Τη Δευτέρα, η Stephens ενημέρωσε τις προβλέψεις της για την Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY), αυξάνοντας τον στόχο τιμής στα 40,00$ από τα προηγούμενα 38,00$, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή. Η προσαρμογή ακολουθεί τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) της Guaranty Bancshares για το τρίτο τρίμηνο που ξεπέρασαν τις προσδοκίες, γεγονός που αποδίδεται στη μείωση των εξόδων πρόβλεψης για ζημίες δανείων. Τα προ προβλέψεων καθαρά έσοδα (PPNR) της εταιρείας ήταν σύμφωνα με τις προβλέψεις της αγοράς.
Ο αναλυτής σημείωσε ότι, παρόμοια με το πρώτο εξάμηνο του 2024, η Guaranty Bancshares παρουσίασε συρρίκνωση του υπολοίπου δανείων κατά 14% σε ετησιοποιημένη βάση του τελευταίου τριμήνου (LQA). Ωστόσο, το καθαρό περιθώριο επιτοκίου (NIM) έχει δει μια διεύρυνση 7 μονάδων βάσης.
Αναμένεται ότι αυτές οι τάσεις θα συνεχιστούν βραχυπρόθεσμα. Η εταιρεία προβλέπει ότι αυτοί οι παράγοντες θα συμβάλουν στη βελτίωση της κερδοφορίας καθ' όλη τη διάρκεια του 2025, με την απόδοση των περιουσιακών στοιχείων (ROA) να πλησιάζει πιθανώς το 1,0% προς το τέλος του έτους.
Επιπλέον, η εταιρεία ανέφερε μείωση 6 εκατομμυρίων δολαρίων στα δάνεια υποβαθμισμένης ποιότητας σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο και αναμένει ότι οι πιστωτικές τάσεις θα συνεχίσουν να βελτιώνονται στο τέταρτο τρίμηνο του 2024. Η Guaranty Bancshares αναμένει να επιλύσει το μεγαλύτερο μη εξυπηρετούμενο περιουσιακό στοιχείο (NPA) χωρίς ή με ασήμαντη ζημία.
Ο αναθεωρημένος στόχος τιμής των 40$ αντικατοπτρίζει ένα πολλαπλάσιο 1,4 φορές της πρόβλεψης του αναλυτή για την ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή (TBVPS) σε 12 μήνες και 15 φορές τα εκτιμώμενα κέρδη ανά μετοχή για το 2026. Η αξιολόγηση Overweight υποδεικνύει τη θετική στάση της εταιρείας για τις δυνατότητες απόδοσης της μετοχής.
ΙnvestingPro Tips
Πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro προσθέτουν βάθος στην ανάλυση της Stephens για την Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY). Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 14,73 υποδηλώνει μια σχετικά μέτρια αποτίμηση, η οποία ευθυγραμμίζεται με τη θετική προοπτική του αναλυτή και τον αυξημένο στόχο τιμής. Αυτός ο δείκτης αποτίμησης γίνεται ιδιαίτερα ενδιαφέρων όταν λαμβάνουμε υπόψη ότι η GNTY ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, με αραιωμένα κέρδη ανά μετοχή 2,27$.
Τα ΙnvestingPro Tips τονίζουν ότι η Guaranty Bancshares έχει αυξήσει το μέρισμά της για 7 συνεχόμενα έτη, ένα γεγονός που μπορεί να προσελκύσει επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα. Η τρέχουσα μερισματική απόδοση ανέρχεται στο 2,76%, γεγονός που θα μπορούσε να παρέχει σταθερή ροή εισοδήματος παράλληλα με πιθανή υπεραξία κεφαλαίου. Αυτή η συνεπής αύξηση του μερίσματος ευθυγραμμίζεται με την προσδοκία του αναλυτή για βελτίωση της κερδοφορίας έως το 2025.
Αξίζει να σημειωθεί ότι η ανάπτυξη των εσόδων της GNTY ήταν αρνητική, με μείωση -8,83% τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Αυτή η συρρίκνωση των εσόδων συσχετίζεται με τη μείωση του υπολοίπου δανείων που αναφέρεται στην έκθεση του αναλυτή. Ωστόσο, το περιθώριο λειτουργικού κέρδους της εταιρείας στο 28,03% υποδεικνύει αποτελεσματικές λειτουργίες παρά τις προκλήσεις στα έσοδα.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει πρόσθετες συμβουλές και πληροφορίες. Υπάρχουν 3 επιπλέον InvestingPro Tips διαθέσιμα για την GNTY, τα οποία θα μπορούσαν να παρέχουν περαιτέρω πλαίσιο για την οικονομική υγεία και τη θέση της εταιρείας στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης