Η Piraeus Financial Holdings S.A. (TICKER: PIRAEUS) ανακοίνωσε ρεκόρ οικονομικής απόδοσης για τους πρώτους εννέα μήνες του 2024, με τον Διευθύνοντα Σύμβουλο Χρήστο Μεγάλου να ανακοινώνει κανονικοποιημένα καθαρά κέρδη ύψους 932 εκατ. ευρώ.
Η τράπεζα σημείωσε σημαντική αύξηση σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος, με κέρδη 320 εκατ. ευρώ μόνο για το τρίτο τρίμηνο. Τα κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν σε 0,72 ευρώ για την εννεάμηνη περίοδο, με αναθεωρημένο στόχο να ξεπεράσουν τα 0,90 ευρώ μέχρι το τέλος του έτους.
Βασικά Σημεία
- Η Piraeus Financial Holdings πέτυχε κανονικοποιημένα καθαρά κέρδη 932 εκατ. ευρώ για τους πρώτους εννέα μήνες του 2024.
- Τα κανονικοποιημένα κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν σε 0,72 ευρώ, με ενημερωμένο στόχο να ξεπεράσουν τα 0,90 ευρώ για το πλήρες έτος.
- Η τράπεζα ανέφερε απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 18% και αύξηση 9% στα καθαρά έσοδα.
- Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPE) μειώθηκε στο 3,2%, με στόχο να μειωθεί κάτω από 3% μέχρι το τέλος του έτους.
- Το σύνολο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων έφτασε τα 11 δισ. ευρώ, υποστηριζόμενο από ισχυρές πωλήσεις αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Ο δείκτης CET1 της τράπεζας αυξήθηκε στο 14,7%, και σχεδιάζει ποσοστό διανομής 50% για το 2025.
- Η neobank snappi αναμένεται να ξεκινήσει το Q2 2025, στοχεύοντας σε έσοδα άνω των 200 εκατ. ευρώ εντός πέντε ετών.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Το εξυπηρετούμενο δανειακό χαρτοφυλάκιο της τράπεζας αναμένεται να επεκταθεί στα 33 δισ. ευρώ μέχρι τον Δεκέμβριο του 2024.
- Ένα λεπτομερές επιχειρηματικό σχέδιο για το 2025-2027 θα ανακοινωθεί στις αρχές του επόμενου έτους.
- Η τράπεζα παραμένει επικεντρωμένη στην ανάπτυξη κεφαλαίων για την προώθηση της ανάπτυξης, διατηρώντας παράλληλα έναν ισχυρό ισολογισμό.
Αρνητικά Σημεία
- Η αγορά στεγαστικών δανείων αντιμετώπισε προκλήσεις, με μείωση 1% στα στεγαστικά δάνεια παρά την αύξηση των τιμών των ακινήτων λιανικής.
- Η τράπεζα προβλέπει κόστος αναδιάρθρωσης 40 εκατ. ευρώ για το Q4.
Θετικά Σημεία
- Η Τράπεζα Πειραιώς βελτίωσε τις προβλέψεις για τα Καθαρά Έσοδα από Τόκους (NII), με προβλεπόμενη αύξηση 100 εκατ. ευρώ έως 125 εκατ. ευρώ.
- Δυνατότητα επέκτασης δανείων ύψους 3,5 δισ. ευρώ, με έμφαση στους τομείς λιανικής και ΜΜΕ.
- Σχέδια για επιτάχυνση της απόσβεσης των Αναβαλλόμενων Φορολογικών Πιστώσεων (DTC), που θα μπορούσε να οδηγήσει σε υψηλότερες διανομές μερισμάτων.
Αστοχίες
- Δεν δόθηκαν συγκεκριμένες κατευθύνσεις για το 2026.
- Η τράπεζα δεν έχει ακόμη υλοποιήσει τη δυνητική επέκταση δανείων ύψους 3,5 δισ. ευρώ ως εμπορική πραγματικότητα.
Κύρια Σημεία Ερωτήσεων & Απαντήσεων
- Το Καθαρό Περιθώριο Επιτοκίου (NIM) είναι λιγότερο ευαίσθητο στα επιτόκια λόγω της νομισματοποίησης των swaps και των αλλαγών στο χαρτοφυλάκιο ομολόγων.
- Οι διανομές μερισμάτων αναμένεται να αυξηθούν, με σημαντικό στοιχείο επαναγοράς στη στρατηγική διανομής του 2024.
- Το αναμενόμενο κόστος κινδύνου προβλέπεται στις 60 μονάδες βάσης, με στόχο να ευθυγραμμιστεί περισσότερο με τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους στο μέλλον.
Η Piraeus Financial Holdings έχει επιδείξει ισχυρή οικονομική ανάπτυξη και στρατηγικό σχεδιασμό στην τελευταία της ανακοίνωση κερδών. Με σημαντική αύξηση των κερδών και ισχυρές προοπτικές για το μέλλον, η τράπεζα είναι καλά τοποθετημένη για συνεχή ανάπτυξη και δημιουργία αξίας για τους μετόχους.
Η έναρξη της neobank snappi είναι μεταξύ των στρατηγικών πρωτοβουλιών που αναμένεται να συμβάλουν στις ροές εσόδων της τράπεζας τα επόμενα χρόνια. Τα στελέχη παραμένουν πειθαρχημένα στην προσέγγισή τους για την ανάπτυξη κεφαλαίων, με στόχο τη βιώσιμη κερδοφορία και πιθανές εξαγορές για την ενίσχυση της παρουσίας τους στην Ευρωζώνη.
ΙnvestingPro Tips
Η εντυπωσιακή οικονομική απόδοση της Piraeus Financial Holdings S.A. αντικατοπτρίζεται στα δεδομένα της αγοράς και τις προοπτικές των αναλυτών. Σύμφωνα με τα δεδομένα του InvestingPro, η κεφαλαιοποίηση της εταιρείας ανέρχεται σε 4,77 δισ. δολάρια, υπογραμμίζοντας τη σημαντική παρουσία της στον χρηματοοικονομικό τομέα. Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 4,02 υποδηλώνει ότι διαπραγματεύεται σε σχετικά χαμηλό πολλαπλάσιο κερδών, το οποίο συνάδει με ένα από τα ΙnvestingPro Tips που δείχνει ότι η μετοχή "Διαπραγματεύεται σε χαμηλό πολλαπλάσιο κερδών".
Η ισχυρή κερδοφορία της εταιρείας, όπως τονίζεται στην έκθεση κερδών, υποστηρίζεται περαιτέρω από τα δεδομένα του InvestingPro που δείχνουν ισχυρά έσοδα 3,03 δισ. δολαρίων τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το Q3 2024, με αξιοσημείωτη αύξηση εσόδων 23,02% κατά την ίδια περίοδο. Αυτή η αναπτυξιακή πορεία είναι ιδιαίτερα εντυπωσιακή δεδομένου του απαιτητικού οικονομικού περιβάλλοντος.
Ένα ΙnvestingPro Tip επισημαίνει ότι οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα είναι κερδοφόρα φέτος, το οποίο συνάδει με την ρεκόρ οικονομική απόδοση που αναφέρεται στο άρθρο. Το tip σημειώνει επίσης ότι η εταιρεία ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, ενισχύοντας τη θετική οικονομική αφήγηση που παρουσιάστηκε στην ανακοίνωση κερδών.
Η μερισματική απόδοση 1,54% και η αξιοσημείωτη αύξηση μερίσματος 552,27% τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το Q3 2024 αντικατοπτρίζουν τη δέσμευση της εταιρείας να επιστρέφει αξία στους μετόχους, η οποία ευθυγραμμίζεται με τη συζήτηση στην ανακοίνωση κερδών σχετικά με την αύξηση των διανομών μερισμάτων και τις πιθανές επαναγορές μετοχών.
Αξίζει να σημειωθεί ότι το InvestingPro προσφέρει επιπλέον tips πέρα από αυτά που αναφέρθηκαν εδώ, παρέχοντας στους επενδυτές μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση της Piraeus Financial Holdings. Για όσους ενδιαφέρονται για μια βαθύτερη ανάλυση των οικονομικών στοιχείων και της θέσης της εταιρείας στην αγορά, το InvestingPro έχει διαθέσιμα 10 επιπλέον tips.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης