Την Πέμπτη, η RBC Capital προσάρμοσε τις προοπτικές της για την OneMain Holdings, Inc. (NYSE:OMF), μειώνοντας την τιμή-στόχο στα 58$ από τα προηγούμενα 60$, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Outperform για τη μετοχή. Η προσαρμογή ακολουθεί μια επαναξιολόγηση του δανειακού χαρτοφυλακίου της εταιρείας και των προβλέψεων για ζημίες από χρηματοοικονομικές απαιτήσεις, οδηγώντας σε αναθεώρηση των εκτιμήσεων για τα κέρδη.
Ο αναλυτής της εταιρείας σημείωσε την πρόβλεψη για μια ελαφρά μείωση των καθαρών διαγραφών (NCOs) έως το 2025, αν και η ορατότητα παραμένει περιορισμένη στα επόμενα δύο τρίμηνα. Η ευρεία γκάμα προϊόντων της OneMain έχει σχεδιαστεί για να την τοποθετήσει ως τον προτιμώμενο δανειστή για πελάτες εκτός prime, μια στρατηγική που υποστηρίζει η RBC Capital.
Ο αναλυτής τόνισε το ισχυρό επιχειρηματικό μοντέλο της OneMain και τη δυνατότητά της για δημιουργία κεφαλαίου ως βασικούς λόγους για τη συνέχιση της σύστασης της μετοχής με αξιολόγηση Outperform. Παρά τη μειωμένη τιμή-στόχο, η στάση της εταιρείας υποδεικνύει την πίστη στη διαρκή απόδοση της εταιρείας.
Η OneMain επικεντρώνεται στην εξυπηρέτηση πελατών εκτός prime με μια ποικιλία δανειακών προϊόντων. Η προσέγγιση της εταιρείας στον δανεισμό και η στρατηγική της τοποθέτηση στην αγορά αποτελούν τη βάση για τις θετικές προοπτικές της RBC Capital.
Η αναθεωρημένη τιμή-στόχος των 58$ αντικατοπτρίζει την πιο πρόσφατη αξιολόγηση των οικονομικών προβλέψεων και των στρατηγικών αγοράς της OneMain. Αυτή η ενημέρωση παρέχει στους επενδυτές τις τρέχουσες προσδοκίες της RBC Capital για την απόδοση της μετοχής της εταιρείας.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η OneMain Holdings έχει δει μια σειρά σημαντικών εξελίξεων. Η Barclays υποβάθμισε τη μετοχή της OneMain από Overweight σε Equalweight, μειώνοντας την τιμή-στόχο στα 46$ λόγω της βραδύτερης προόδου στις καθαρές διαγραφές. Αυτή η προσαρμογή οδήγησε σε αναμενόμενη μείωση των κερδών ανά μετοχή κατά περίπου 11%.
Εν τω μεταξύ, η OneMain ανέφερε αύξηση 7% σε ετήσια βάση στα συνολικά έσοδα στα 1,4 δισεκατομμύρια δολάρια το δεύτερο τρίμηνο του 2024, υποστηριζόμενη από βελτιωμένες μετρήσεις πιστωτικού κινδύνου λόγω αυστηρότερων προτύπων αξιολόγησης. Η εταιρεία επίσης εξασφάλισε 1,9 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω εκδόσεων χρέους και προβλέπει ότι οι απαιτήσεις της θα φτάσουν τα 24,5 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το τέλος του έτους.
Σε νέα διακυβέρνησης, η OneMain ανακοίνωσε την απροσδόκητη παραίτηση του Aneek S. Mamik από το Διοικητικό της Συμβούλιο. Η BTIG διατήρησε ουδέτερη στάση για τις μετοχές της OneMain, με πρόβλεψη κερδών ανά μετοχή για το τρίτο τρίμηνο στα 1,16$. Ωστόσο, η BTIG εξέφρασε επίσης ανησυχίες σχετικά με τα ποσοστά καθυστέρησης της OneMain, υποδηλώνοντας ότι η πρόβλεψή τους για ποσοστό ζημιών 6,85% το 2025 μπορεί να είναι αισιόδοξη.
Τέλος, οι τομείς πιστωτικών καρτών και χρηματοδότησης αυτοκινήτων της OneMain αναμένεται να συμβάλουν σημαντικά στη μελλοντική ανάπτυξη, σύμφωνα με την αναλύτρια Jenny Osterhout.
ΙnvestingPro Tips
Προσθέτοντας στην ανάλυση της RBC Capital, τα δεδομένα του InvestingPro αποκαλύπτουν ότι η OneMain Holdings (NYSE:OMF) έχει επί του παρόντος κεφαλαιοποίηση αγοράς 5,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων και δείκτη P/E 9,44, υποδηλώνοντας ότι η μετοχή μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σχέση με τα κέρδη της. Αυτό ευθυγραμμίζεται με την αξιολόγηση Outperform της RBC, παρά τη μειωμένη τιμή-στόχο.
Τα ΙnvestingPro Tips τονίζουν ότι η OMF καταβάλλει σημαντικό μέρισμα στους μετόχους, με τρέχουσα μερισματική απόδοση 9,05%. Αυτή η υψηλή απόδοση θα μπορούσε να είναι ελκυστική για επενδυτές που επικεντρώνονται στο εισόδημα, ειδικά λαμβάνοντας υπόψη την κερδοφορία της εταιρείας τους τελευταίους δώδεκα μήνες και τις προβλέψεις των αναλυτών για συνεχιζόμενη κερδοφορία φέτος.
Ωστόσο, αξίζει να σημειωθεί ότι οι κινήσεις της τιμής της μετοχής για την OMF είναι αρκετά ασταθείς, κάτι που οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη παράλληλα με τις θετικές προοπτικές της RBC. Η ισχυρή απόδοση της εταιρείας τα τελευταία πέντε χρόνια, όπως επισημαίνεται από ένα άλλο ΙnvestingPro Tip, υποστηρίζει την άποψη της RBC για το ισχυρό επιχειρηματικό μοντέλο της OneMain και τη δυνατότητα δημιουργίας κεφαλαίου.
Για τους επενδυτές που αναζητούν βαθύτερη κατανόηση της οικονομικής υγείας και της θέσης της OneMain στην αγορά, το InvestingPro προσφέρει 5 επιπλέον συμβουλές που θα μπορούσαν να παρέχουν πολύτιμες πληροφορίες για τη λήψη αποφάσεων.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης