Η Northeast Bank (NASDAQ: NBN) ανακοίνωσε αύξηση των καθαρών κερδών του τριμήνου σε 17,1 εκατομμύρια δολάρια, ή 2,11 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση, για το τρίμηνο που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2024. Αυτό αποτελεί βελτίωση σε σύγκριση με τα 15,2 εκατομμύρια δολάρια, ή 2,01 δολάρια ανά μετοχή, που καταγράφηκαν την ίδια περίοδο πέρυσι. Το διοικητικό συμβούλιο της τράπεζας ανακοίνωσε επίσης μέρισμα σε μετρητά ύψους 0,01 δολαρίου ανά μετοχή, το οποίο θα καταβληθεί στις 26 Νοεμβρίου στους μετόχους που θα είναι εγγεγραμμένοι στις 12 Νοεμβρίου.
Το Εθνικό Τμήμα Δανεισμού της τράπεζας σημείωσε σημαντική ανάπτυξη, συμβάλλοντας στον δεύτερο μεγαλύτερο όγκο δανείων τριμήνου στην ιστορία της τράπεζας. Το τμήμα δημιούργησε δάνεια ύψους 859,8 εκατομμυρίων δολαρίων, με 732,9 εκατομμύρια δολάρια σε αγορές και 126,9 εκατομμύρια δολάρια σε νέες χορηγήσεις. Το χαρτοφυλάκιο του Εθνικού Τμήματος Δανεισμού αυξήθηκε κατά 27,6% σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο, καταλήγοντας με υπόλοιπο 2.420.883 δολαρίων σε αγορασμένα δάνεια και 1.011.374 δολαρίων σε νέα δάνεια.
Επιπλέον, η συνεργασία της τράπεζας με την Newity LLC στο πρόγραμμα μικρών δανείων SBA 7(a) έχει δείξει αξιοσημείωτη πρόοδο, με νέες χορηγήσεις ύψους 82,4 εκατομμυρίων δολαρίων για το τρίμηνο, σημαντική αύξηση από τα 40,2 εκατομμύρια δολάρια του προηγούμενου τριμήνου και τα 9,7 εκατομμύρια δολάρια την ίδια περίοδο του προηγούμενου έτους. Οι πωλήσεις του εγγυημένου τμήματος των δανείων SBA αυξήθηκαν επίσης, φτάνοντας τα 63,1 εκατομμύρια δολάρια σε σύγκριση με 26,8 εκατομμύρια δολάρια το προηγούμενο τρίμηνο.
Το σύνολο του ενεργητικού της Northeast Bank ανήλθε σε 3,94 δισεκατομμύρια δολάρια στις 30 Σεπτεμβρίου 2024, που αντιπροσωπεύει αύξηση 25,8% από τα 3,13 δισεκατομμύρια δολάρια στις 30 Ιουνίου 2024. Η καταθετική βάση της τράπεζας αυξήθηκε κατά 785,5 εκατομμύρια δολάρια, ή 33,6%, κυρίως λόγω αύξησης των προθεσμιακών καταθέσεων, ενώ οι προκαταβολές FHLB σημείωσαν μικρή μείωση.
Τα ίδια κεφάλαια των μετόχων αυξήθηκαν κατά 15,9 εκατομμύρια δολάρια, ή 4,2%, από το προηγούμενο τρίμηνο, κυρίως λόγω των αναφερόμενων καθαρών κερδών και των αποζημιώσεων με βάση τις μετοχές, παρά τη μείωση του συνολικού δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας λόγω της σημαντικής αύξησης των δανείων.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους και μερίσματα της τράπεζας πριν από την πρόβλεψη για πιστωτικές ζημίες αυξήθηκαν σε 39,0 εκατομμύρια δολάρια για το τρίμηνο, από 37,1 εκατομμύρια δολάρια την ίδια περίοδο πέρυσι. Αυτό οφείλεται κυρίως στην αύξηση των εσόδων από τόκους δανείων και βραχυπρόθεσμων επενδύσεων, σε συνδυασμό με τη μείωση των εξόδων τόκων δανεισμού FHLB.
Τα μη επιτοκιακά έσοδα σημείωσαν αύξηση 3,3 εκατομμυρίων δολαρίων, κυρίως από το κέρδος από την πώληση δανείων SBA. Τα μη επιτοκιακά έξοδα αυξήθηκαν επίσης κατά 2,3 εκατομμύρια δολάρια, που αποδίδεται σε υψηλότερους μισθούς, παροχές εργαζομένων και έξοδα χορήγησης δανείων.
Η τράπεζα έχει προγραμματίσει να διοργανώσει τηλεδιάσκεψη για να συζητήσει τα κέρδη της και τις επιχειρηματικές προοπτικές, η οποία θα είναι προσβάσιμη μέσω ζωντανής μετάδοσης από τον ιστότοπο της τράπεζας.
Αυτό το άρθρο βασίζεται σε δελτίο τύπου της Northeast Bank.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Northeast Bank έχει σημειώσει αξιοσημείωτη πρόοδο στις οικονομικές της επιδόσεις, με έμφαση στη σημαντική επέκταση του χαρτοφυλακίου δανείων της. Αυτή η επέκταση περιλαμβάνει την αγορά κυρίως εμπορικών δανείων ακινήτων συνολικού ανεξόφλητου κεφαλαίου 805 εκατομμυρίων δολαρίων. Η τράπεζα ανέφερε επίσης ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα για το τέταρτο τρίμηνο του οικονομικού έτους 2024, με βασικούς δείκτες που δείχνουν υγιή απόδοση ιδίων κεφαλαίων 7,46% και απόδοση ενεργητικού κοντά στο 2%. Αυτή η θετική απόδοση οφείλεται κυρίως στην αύξηση του όγκου των δανείων, τη βελτίωση των περιθωρίων και την ισχυρή ποιότητα των περιουσιακών στοιχείων.
Η Northeast Bank έχει επίσης βρεθεί στο επίκεντρο των αναλυτικών εταιρειών. Η Piper Sandler εξέδωσε αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή της τράπεζας, επισημαίνοντας την ισχυρή κερδοφορία και το αποτελεσματικό επιχειρηματικό μοντέλο της τράπεζας. Παρά τις ανεπιτυχείς προσπάθειες εξαγοράς της Signature Bank και της Boston Private Bank, η Northeast Bank έχει εκφράσει ενδιαφέρον για ευκαιριακές εξαγορές.
Μεταξύ άλλων πρόσφατων εξελίξεων, η Northeast Bank ανέφερε αύξηση των συναλλαγών ακινήτων, συμβάλλοντας στην εμπιστοσύνη των επενδυτών και των αγοραστών. Η χρηματοδότηση δανειστών της τράπεζας ήταν επίσης επιτυχής, χωρίς να αναφέρει ζημίες. Αυτές οι εξελίξεις σηματοδοτούν μια περίοδο ανάπτυξης και απόδοσης για την Northeast Bank, υποστηριζόμενη από μια στρατηγική με προοπτική που προβλέπει συνεχή ανάπτυξη, με την επιφύλαξη διαφόρων κινδύνων και αβεβαιοτήτων.
Πληροφορίες από το InvestingPro
Η ισχυρή τριμηνιαία απόδοση της Northeast Bank υποστηρίζεται περαιτέρω από πρόσφατα δεδομένα του InvestingPro. Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της τράπεζας ανέρχεται σε 723,35 εκατομμύρια δολάρια, αντικατοπτρίζοντας την ισχυρή θέση της στον χρηματοοικονομικό τομέα. Με δείκτη P/E 11,51, η NBN φαίνεται να διαπραγματεύεται σε ελκυστική αποτίμηση σε σχέση με τα κέρδη της, γεγονός που συνάδει με την αναφερόμενη αύξηση των καθαρών κερδών.
Μια συμβουλή του InvestingPro επισημαίνει ότι η NBN "διαπραγματεύεται σε χαμηλό δείκτη P/E σε σχέση με την βραχυπρόθεσμη ανάπτυξη των κερδών", με δείκτη PEG 0,46 για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το τέταρτο τρίμηνο του 2024. Αυτό υποδηλώνει ότι η μετοχή μπορεί να είναι υποτιμημένη λαμβάνοντας υπόψη τις προοπτικές ανάπτυξής της, γεγονός ιδιαίτερα σημαντικό δεδομένης της σημαντικής αύξησης του όγκου δανείων και της επέκτασης στο Εθνικό Τμήμα Δανεισμού.
Η κερδοφορία της τράπεζας είναι εμφανής στο εντυπωσιακό περιθώριο λειτουργικού κέρδους 58,43% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το τέταρτο τρίμηνο του 2024. Αυτό το ισχυρό περιθώριο υπογραμμίζει την αποτελεσματικότητα των λειτουργιών της Northeast Bank και την ικανότητά της να δημιουργεί σημαντικά κέρδη από τις ροές εσόδων της.
Μια άλλη συμβουλή του InvestingPro σημειώνει ότι η NBN "διατήρησε τις πληρωμές μερισμάτων για 37 συνεχόμενα έτη", γεγονός που υποδηλώνει την οικονομική σταθερότητα της τράπεζας και τη δέσμευσή της για αποδόσεις στους μετόχους. Αυτό συνάδει με το πρόσφατα ανακοινωθέν μέρισμα σε μετρητά που αναφέρεται στο άρθρο.
Για τους επενδυτές που αναζητούν πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 11 επιπλέον συμβουλ
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης