Η Citi επιβεβαίωσε τη σύστασή της για Αγορά της Wintrust Financial (NASDAQ: WTFC), διατηρώντας την τιμή-στόχο στα 126,00$ για τις μετοχές της εταιρείας.
Η επικύρωση ήρθε μετά την ανακοίνωση των κερδών της Wintrust μετά το κλείσιμο της αγοράς τη Δευτέρα. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ανέφερε βασικά κέρδη ανά μετοχή (EPS) 2,45$, ελαφρώς χαμηλότερα από την εκτίμηση της αγοράς για 2,51$. Τα αναφερόμενα GAAP EPS ήταν 2,47$.
Σημειώθηκε ότι η συνολική ανάπτυξη της Wintrust ξεπέρασε τις προσδοκίες, και ένα ισχυρότερο από το αναμενόμενο καθαρό περιθώριο επιτοκίου (NIM) συνέβαλε σε καθαρά έσοδα από τόκους (NII) που ξεπέρασαν τις προβλέψεις της αγοράς.
Ωστόσο, τα έσοδα από προμήθειες δεν ανταποκρίθηκαν στις προσδοκίες, κυρίως λόγω των αντίξοων συνθηκών στα δικαιώματα εξυπηρέτησης ενυπόθηκων δανείων (MSR). Η εταιρεία είχε επίσης έξοδα ελαφρώς υψηλότερα από τα αναμενόμενα, με αποτέλεσμα τα βασικά προ-προβλέψεων καθαρά έσοδα (PPNR) να είναι κάπως χαμηλότερα από τα μοντέλα της αγοράς.
Η πιστωτική ποιότητα της εταιρείας χαρακτηρίστηκε ως υγιής, με περιορισμένα έξοδα προβλέψεων για ζημίες δανείων (LLP) που βοήθησαν να διατηρηθούν τα EPS κοντά στις εκτιμώμενες τιμές. Ο αναλυτής της Citi τόνισε ότι η τοποθέτηση ήταν συγκεντρωμένη στα αποτελέσματα, και ενώ το PPNR ήταν κάτω από τις προσδοκίες, ένα σημαντικό μέρος αυτού σχετιζόταν με το MSR.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Wintrust Financial έχει δει μια άνοδο στην τιμή-στόχο της μετοχής της από τη Citi, λόγω των ισχυρών τάσεων ανάπτυξης δανείων. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ανέφερε κέρδη ανά μετοχή (EPS) δεύτερου τριμήνου 2,32$ και έσοδα για το τρίμηνο 591,75 εκατομμύρια $. Η Citi αναμένει ότι τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) της Wintrust θα συνεχίσουν να αυξάνονται έως το 2025, επικαλούμενη την ισχυρή ανάπτυξη δανείων της εταιρείας και τις σταθερές αποδόσεις των νέων δανείων.
Διάφορες εταιρείες έχουν δείξει εμπιστοσύνη στη Wintrust Financial. Η Truist Securities αύξησε την τιμή-στόχο στα 118$, επαναλαμβάνοντας τη σύσταση Αγοράς. Αυτό ακολούθησε μια επαναξιολόγηση των προβλέψεων κερδών της εταιρείας και την ενσωμάτωση της εξαγοράς της Macatawa, που αναμένεται να ολοκληρωθεί στο τελευταίο μέρος του τέταρτου τριμήνου του 2024.
Η Piper Sandler προσάρμοσε την προοπτική της για την εταιρεία, αυξάνοντας την τιμή-στόχο στα 125$ διατηρώντας παράλληλα τη σύσταση Overweight. Η RBC Capital διατήρησε τη σύστασή της Outperform για την εταιρεία, με σταθερή τιμή-στόχο στα 117,00$. Η DA Davidson αύξησε την τιμή-στόχο για τη Wintrust Financial στα 125$, διατηρώντας θετική προοπτική για τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) της εταιρείας.
InvestingPro Tips
Η πρόσφατη απόδοση της Wintrust Financial και η επιβεβαιωμένη σύσταση Αγοράς από τη Citi υποστηρίζονται περαιτέρω από αρκετούς βασικούς δείκτες από το InvestingPro. Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της εταιρείας ανέρχεται σε 7,47 δισεκατομμύρια $, με δείκτη P/E 11,54, υποδεικνύοντας μια πιθανώς ελκυστική αποτίμηση σε σχέση με τα κέρδη της. Αυτό ευθυγραμμίζεται με τη θετική στάση της Citi για τη μετοχή.
Τα InvestingPro Tips τονίζουν το ισχυρό ιστορικό μερισμάτων της Wintrust, έχοντας αυξήσει το μέρισμά της για 10 συνεχόμενα χρόνια και διατηρήσει τις πληρωμές για 25 χρόνια. Αυτό δείχνει τη δέσμευση της εταιρείας στις αποδόσεις των μετόχων, που θα μπορούσε να είναι ελκυστικό για επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα. Επιπλέον, η Wintrust ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, με τους αναλυτές να προβλέπουν συνεχιζόμενη κερδοφορία για φέτος.
Ωστόσο, αξίζει να σημειωθεί ότι 5 αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τις προβλέψεις κερδών τους για την επερχόμενη περίοδο, γεγονός που μπορεί να αντανακλά την ελαφριά απόκλιση στα EPS που αναφέρθηκαν στα πρόσφατα κέρδη. Παρά αυτό, η Wintrust έχει δείξει υψηλή απόδοση τον τελευταίο χρόνο, με συνολική απόδοση τιμής 1 έτους 54,37%, ξεπερνώντας σημαντικά πολλούς από τους ανταγωνιστές της.
Για τους επενδυτές που αναζητούν πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 7 επιπλέον συμβουλές που θα μπορούσαν να παρέχουν βαθύτερες γνώσεις για τις προοπτικές της Wintrust Financial.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης