Οι μετοχές της Citizens Financial παραμένουν σταθερές καθώς αναλυτής επιβεβαιώνει την αξιολόγηση Αγοράς, με αύξηση της τιμής-στόχου κατά 5%

ΕκδότηςAhmed Abdulazez Abdulkadir
Δημοσιεύτηκε 17.10.2024, 07:09 μ.μ
CFG
-

Την Πέμπτη, η Citi επανέλαβε την αξιολόγηση Αγοράς για την Citizens Financial Group (NYSE:CFG), διατηρώντας την τιμή-στόχο στα 50,00$. Ο αναλυτής της εταιρείας επισήμανε ότι η απόδοση της Citizens Financial ήταν ελαφρώς κάτω από το μέσο όρο, με μείωση περίπου 2,5% σε σύγκριση με τον Τραπεζικό Δείκτη (BKX), ο οποίος σημείωσε αύξηση περίπου 1,7%. Αυτό αποδόθηκε σε υστέρηση των βασικών καθαρών εσόδων προ προβλέψεων (PPNR).

Η καθοδήγηση για το τέταρτο τρίμηνο που παρείχε η Citizens Financial περιλαμβάνει την προσδοκία για 40% χαμηλότερο συντελεστή beta καταθέσεων, ο οποίος αναμένεται να αυξηθεί σε περίπου 50-55% μέχρι το τέταρτο τρίμηνο του 2027. Ο αναλυτής της Citi πιστεύει ότι αυτό είναι εφικτό, αλλά το θεωρεί κάπως αισιόδοξο σε αυτό το στάδιο. Παρ' όλα αυτά, ο αρνητικός αντίκτυπος των αντίθετων ανέμων από τις ανταλλαγές (swaps) έχει πλέον ενσωματωθεί πλήρως στον τρέχοντα ρυθμό λειτουργίας, και οι προοπτικές για το καθαρό περιθώριο επιτοκίου (NIM) θεωρούνται θετικές, όπως περιγράφηκε από τη διοίκηση.

Η στάση της Citi επηρεάζεται από την αντίληψη ότι η αγορά υπερεκτιμά τις βραχυπρόθεσμες προκλήσεις που προκαλούνται από τις υποτιμημένες ανταλλαγές, αντί να επικεντρώνεται στις μεσοπρόθεσμες προοπτικές, οι οποίες, σύμφωνα με τον αναλυτή, παρουσιάζουν μια ελκυστική ευκαιρία για τους επενδυτές. Τα σχόλια που παρασχέθηκαν κατά τη διάρκεια της κλήσης της εταιρείας θεωρήθηκαν εποικοδομητικά, ιδιαίτερα όσον αφορά τις πτυχές πιστωτικού κινδύνου. Η διοίκηση σημείωσε ότι τα δάνεια υπό παρακολούθηση έχουν παραμείνει σταθερά τα τελευταία τρίμηνα.

Υπό το φως αυτών των παρατηρήσεων, η Citi έχει προβεί σε μικρές αναθεωρήσεις των εκτιμήσεών της για την Citizens Financial Group, αλλά έχει επιλέξει να επαναλάβει τόσο την αξιολόγηση Αγοράς όσο και την τιμή-στόχο των 50$. Αυτός ο στόχος λαμβάνει υπόψη ένα συντηρητικό κόστος ιδίων κεφαλαίων (CoE) σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές, καθώς και μια κανονικοποιημένη απόδοση επί των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTCE) 14%.

Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Citizens Financial Group ανέφερε ισχυρά αποτελέσματα τρίτου τριμήνου, με υποκείμενο καθαρό εισόδημα 392 εκατομμυρίων $ και κέρδη ανά μετοχή 0,79$. Ο τομέας ιδιωτικής τραπεζικής της εταιρείας σημείωσε σημαντική αύξηση, με τις καταθέσεις να αυξάνονται στα 5,6 δισεκατομμύρια $, από 4 δισεκατομμύρια $ το προηγούμενο τρίμηνο. Παρά τη μείωση 2,9% στα καθαρά έσοδα από τόκους, η Citizens Financial αναμένει ανάκαμψη στο τέταρτο τρίμηνο. Το πρόγραμμα TOP 9 της εταιρείας προβλέπεται να αποφέρει προ φόρων όφελος 135 εκατομμυρίων $ σε ετήσια βάση μέχρι το τέλος του έτους.

Η Citizens Financial διατηρεί ισχυρή κεφαλαιακή θέση με δείκτη CET1 10,6% και επέστρεψε 516 εκατομμύρια $ στους μετόχους μέσω επαναγορών μετοχών και μερισμάτων αυτό το τρίμηνο. Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας της εταιρείας βρίσκεται σε ένα ισχυρό 122%. Κοιτάζοντας μπροστά, η εταιρεία αναμένει μέτρια αύξηση δανείων στο τέταρτο τρίμηνο, ιδιαίτερα στους τομείς της ιδιωτικής τραπεζικής και των εμπορικών δραστηριοτήτων.

Οι αναλυτές σημείωσαν μια μικρή αύξηση στις καθαρές διαγραφές και τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, αλλά η εταιρεία παραμένει σίγουρη ότι τα μη εξυπηρετούμενα περιουσιακά στοιχεία φτάνουν στο ανώτατο σημείο τους. Η εταιρεία προβλέπει καθαρό περιθώριο επιτοκίου περίπου 3% μέχρι το τέλος του 2025, οδηγούμενο από την αναμενόμενη αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους και στρατηγικές πρωτοβουλίες.

InvestingPro Tips

Πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro ρίχνουν επιπλέον φως στην οικονομική θέση και την απόδοση της αγοράς της Citizens Financial Group (NYSE:CFG). Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της εταιρείας ανέρχεται σε 18,92 δισεκατομμύρια $, με δείκτη P/E 16,17, υποδεικνύοντας μια σχετικά μέτρια αποτίμηση σε σύγκριση με τα κέρδη. Αξιοσημείωτο είναι ότι η CFG έχει επιδείξει ισχυρή απόδοση τιμής, με συνολική απόδοση 64,9% τον τελευταίο χρόνο και 31,27% τους τελευταίους έξι μήνες, ευθυγραμμιζόμενη με τη θετική προοπτική της Citi για τις μεσοπρόθεσμες προοπτικές της μετοχής.

Τα InvestingPro Tips τονίζουν ότι η CFG έχει διατηρήσει πληρωμές μερισμάτων για 11 συνεχόμενα χρόνια, γεγονός που μπορεί να προσελκύσει επενδυτές που επικεντρώνονται στο εισόδημα. Η τρέχουσα μερισματική απόδοση είναι 3,96%, προσφέροντας πιθανώς ελκυστική ροή εισοδήματος. Επιπλέον, οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα παραμείνει κερδοφόρα φέτος, υποστηρίζοντας την εποικοδομητική άποψη της Citi για την οικονομική υγεία της εταιρείας.

Αξίζει να σημειωθεί ότι το InvestingPro προσφέρει 7 επιπλέον συμβουλές για την CFG, παρέχοντας στους επενδυτές μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση της οικονομικής κατάστασης και της θέσης της εταιρείας στην αγορά. Αυτές οι πληροφορίες θα μπορούσαν να είναι ιδιαίτερα πολύτιμες δεδομένων των πολύπλοκων παραγόντων που επηρεάζουν την απόδοση της CFG, όπως συζητήθηκε στην ανάλυση της Citi.

Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης

Τελευταία σχόλια

Εγκατέστησε την εφαρμογή μας
Γνωστοποίηση Ρίσκου: Οι συναλλαγές με χρηματοοικονομικά μέσα ή/και κρυπτονομίσματα εμπεριέχουν υψηλό κίνδυνο συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου απώλειας μερικής ή ολόκληρης της επένδυσης και μπορεί να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι τιμές των κρυπτονομισμάτων είναι εξαιρετικά ασταθείς και μπορούν να επηρεαστούν από εξωτερικούς παράγοντες, όπως χρηματοπιστωτικά, εποπτικά και πολιτικά γεγονότα. Οι συναλλαγές με περιθώριο αυξάνουν τους χρηματοπιστωτικούς κινδύνους.
Πριν αποφασίσετε να κάνετε συναλλαγές με χρηματοοικονομικό μέσο ή κρυπτονομίσματα θα πρέπει να ενημερωθείτε πλήρως για τους κινδύνους και τα κόστη που συσχετίζονται με τις συναλλαγές στις χρηματοπιστωτικές αγορές, να εξετάσετε προσεκτικά τους επενδυτικούς σας στόχους, το επίπεδο της εμπειρίας σας και τη διάθεση ανάληψης κινδύνου και να αναζητήστε επαγγελματικές συμβουλές όταν χρειάζεται.
Η Fusion Media σας υπενθυμίζει ότι τα δεδομένα που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο δεν είναι απαραίτητα πραγματικού χρόνου ούτε ακριβή. Τα δεδομένα και οι τιμές στον ιστότοπο δεν παρέχονται απαραίτητα από κάποια αγορά ή χρηματιστήριο αλλά μπορεί να παρέχονται από ειδικούς διαπραγματευτές και συνεπώς μπορεί να μην είναι ακριβή και να διαφέρουν από την πραγματική τιμή σε οποιαδήποτε δεδομένη αγορά, κάτι που σημαίνει ότι οι τιμές είναι ενδεικτικές και ακατάλληλες για σκοπούς συναλλαγών. Η Fusion Media και κάθε πάροχος των δεδομένων που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο δεν φέρει ουδεμία ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια ή ζημία ως αποτέλεσμα των συναλλαγών σας ή της εξάρτησής σας από τις πληροφορίες που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο.
Απαγορεύεται η χρήση, η αποθήκευση, η αναπαραγωγή, η εμφάνιση, η τροποποίηση, η μετάδοση ή η διανομή των δεδομένων που εμπεριέχονται στον παρόντα ιστότοπο χωρίς προηγούμενη ρητή έγγραφη άδεια της Fusion Media ή/και του παροχέα δεδομένων. Όλα τα δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας διατηρούνται από τους παρόχους ή/και το χρηματιστήριο που παρέχουν τα δεδομένα που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο.
Η Fusion Media μπορεί να αποζημιωθεί από τους διαφημιζόμενους που εμφανίζονται στον ιστότοπο, με βάση την αλληλεπίδραση σας με τις διαφημίσεις ή με τους διαφημιζόμενους.
© 2007-2025 - Fusion Media Limited. Με Επιφύλαξη Παντός Δικαιώματος.