Την Πέμπτη, η RBC Capital ενημέρωσε τον στόχο τιμής της μετοχής για την Citizens Financial Group (NYSE: CFG), αυξάνοντάς τον στα 45$ από 43$, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Outperform για τη μετοχή. Η προσαρμογή έρχεται μετά τις πρόσφατες προσπάθειες επέκτασης της τράπεζας, συμπεριλαμβανομένων των εξαγορών της HSBC και της ISBC, καθώς και της έναρξης λειτουργίας της Citizens Private Bank.
Ο αναλυτής της RBC Capital τόνισε τις στρατηγικές κινήσεις της τράπεζας ως καταλύτη για τη μελλοντική κερδοφορία, επισημαίνοντας έναν αναμενόμενο μεσοπρόθεσμο στόχο Απόδοσης επί των Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTCE) της τάξης του 16-18%. Η ανάπτυξη αναμένεται να προέλθει από την αύξηση των εσόδων από προμήθειες, ιδιαίτερα από δραστηριότητες στις κεφαλαιαγορές, σε συνδυασμό με την αποτελεσματική διαχείριση κεφαλαίων.
Η κεφαλαιακή θέση της Citizens Financial Group παραμένει ισχυρή, με δείκτη Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) στο 10,6%. Ακόμη και μετά τον υπολογισμό των αρνητικών Συσσωρευμένων Λοιπών Συνολικών Εσόδων (AOCI), που μείωσαν τον δείκτη CET1 στο 9,2%, η κεφαλαιοποίηση της τράπεζας παραμένει πάνω από την κανονιστική απαίτηση του 9,0%.
Ο αναλυτής της RBC Capital σημείωσε επίσης ότι ενώ η Citizens Financial Group έχει επιδείξει συνολικά σταθερή πιστωτική ποιότητα, παρατηρήθηκε κάποια αδυναμία στο τρίτο τρίμηνο του 2024. Παρά αυτό, οι στρατηγικές πρωτοβουλίες και η κεφαλαιακή ισχύς της τράπεζας παρέχουν θετικές προοπτικές, υποστηρίζοντας τον αυξημένο στόχο τιμής και την αξιολόγηση Outperform.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Citizens Financial Group διατηρεί ισχυρή απόδοση παρά τις οικονομικές προκλήσεις. Η εταιρεία ανέφερε ένα ισχυρό αποτέλεσμα τρίτου τριμήνου με υποκείμενα καθαρά κέρδη 392 εκατομμυρίων δολαρίων και κέρδη ανά μετοχή στα 0,79$.
Αξιοσημείωτο είναι ότι ο τομέας ιδιωτικής τραπεζικής της εταιρείας είδε σημαντική αύξηση, με τις καταθέσεις να ανέρχονται στα 5,6 δισεκατομμύρια δολάρια, από 4 δισεκατομμύρια δολάρια το προηγούμενο τρίμηνο. Παρά τη μείωση κατά 2,9% στα καθαρά έσοδα από τόκους, αναμένεται ανάκαμψη στο τέταρτο τρίμηνο, όπως υποδεικνύεται στην καθοδήγηση της εταιρείας.
Η Citi, στην πρόσφατη ανάλυσή της, επανέλαβε την αξιολόγηση Αγοράς για την Citizens Financial, διατηρώντας τον στόχο τιμής στα 50,00$. Ο αναλυτής της εταιρείας σημείωσε μια μικρή υστέρηση στην απόδοση της Citizens Financial σε σύγκριση με τον Τραπεζικό Δείκτη, αλλά οι προοπτικές για το καθαρό περιθώριο επιτοκίου (NIM) θεωρούνται θετικές. Επίσης, το πρόγραμμα TOP 9 της εταιρείας προβλέπεται να αποφέρει όφελος προ φόρων ύψους 135 εκατομμυρίων δολαρίων σε ετήσια βάση μέχρι το τέλος του έτους.
Η Citizens Financial συνεχίζει να διατηρεί ισχυρή κεφαλαιακή θέση, με δείκτη CET1 στο 10,6%, και επέστρεψε 516 εκατομμύρια δολάρια στους μετόχους μέσω επαναγοράς μετοχών και μερισμάτων αυτό το τρίμηνο. Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας της εταιρείας βρίσκεται σε ένα ισχυρό 122%. Αυτές οι πρόσφατες εξελίξεις υπογραμμίζουν την ανθεκτικότητα της Citizens Financial και τη συνεχή εστίαση στην ενίσχυση των τομέων λιανικής και εμπορικής τραπεζικής.
ΙnvestingPro Tips
Για να συμπληρώσουμε την ανάλυση της RBC Capital, πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro προσφέρουν πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την οικονομική υγεία και την απόδοση της αγοράς της Citizens Financial Group. Η κεφαλαιοποίηση της εταιρείας ανέρχεται στα 18,92 δισεκατομμύρια δολάρια, με δείκτη P/E 16,17, υποδεικνύοντας μια λογική αποτίμηση σε σχέση με τα κέρδη.
Τα ΙnvestingPro Tips τονίζουν ότι η Citizens Financial Group έχει διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για 11 συνεχόμενα έτη, δείχνοντας δέσμευση στις αποδόσεις των μετόχων. Αυτό ευθυγραμμίζεται με την ισχυρή κεφαλαιακή θέση της τράπεζας που αναφέρεται στο άρθρο. Επιπλέον, η εταιρεία έχει δει σημαντική άνοδο της τιμής τους τελευταίους έξι μήνες, με τα δεδομένα του InvestingPro να δείχνουν συνολική απόδοση 31,27% κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.
Ενώ το άρθρο σημειώνει κάποια αδυναμία στην πιστωτική ποιότητα, τα ΙnvestingPro Tips υποδεικνύουν ότι οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα είναι κερδοφόρα φέτος, και ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Αυτό υποστηρίζει τη συνολική θετική προοπτική που παρουσιάζεται από την RBC Capital.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 8 επιπλέον συμβουλές για την Citizens Financial Group, παρέχοντας βαθύτερη κατανόηση της οικονομικής θέσης και των προοπτικών της εταιρείας στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης