Την Πέμπτη, η Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC) ανακοίνωσε τα κέρδη του τρίτου τριμήνου για το 2024, με λειτουργικά κέρδη ανά μετοχή (EPS) 0,52 δολάρια, ξεπερνώντας την εκτίμηση της αγοράς που ήταν 0,47 δολάρια και την εκτίμηση της Piper Sandler που ήταν 0,48 δολάρια.
Τα αναφερόμενα EPS ήταν 0,50 δολάρια, τα οποία περιελάμβαναν μια αρνητική προσαρμογή εύλογης αξίας των δικαιωμάτων εξυπηρέτησης ενυπόθηκων δανείων ύψους 1,0 εκατομμυρίου δολαρίων, κέρδη 0,5 εκατομμυρίων δολαρίων που πιθανότατα δεν θα επαναληφθούν και κόστη 0,5 εκατομμυρίων δολαρίων σχετικά με εξαγορές υποκαταστημάτων.
Η υπεραπόδοση σε σχέση με τις εκτιμήσεις της αγοράς αποδόθηκε σε έναν συνδυασμό ισχυρότερων καθαρών εσόδων από τόκους (συνεισφέροντας επιπλέον 0,01 δολάρια στα EPS) και βασικών εσόδων από προμήθειες (προσθέτοντας επίσης 0,01 δολάρια στα EPS), καθώς και σε χαμηλότερες προβλέψεις για ζημίες δανείων (προσθέτοντας 0,02 δολάρια στα EPS) και χαμηλότερο φορολογικό συντελεστή (συνεισφέροντας άλλα 0,02 δολάρια στα EPS). Αυτά τα κέρδη αντισταθμίστηκαν ελαφρώς από αυξημένα λειτουργικά έξοδα, τα οποία μείωσαν τα EPS κατά 0,01 δολάρια.
Παρά το γεγονός ότι τα καθαρά έσοδα προ προβλέψεων (PPNR) ήταν 2% χαμηλότερα από τις προσδοκίες και τα μη εξυπηρετούμενα περιουσιακά στοιχεία (NPAs) παρουσίασαν μια μικρή αύξηση, η Piper Sandler θεωρεί αυτό ως ένα ισχυρό τρίμηνο για την Old Second Bancorp. Η εταιρεία τόνισε θετικές πτυχές όπως τα ισχυρά έσοδα, τις καθαρές ανακτήσεις και τη μείωση των επιπέδων των ταξινομημένων δανείων.
Επιπλέον, η Old Second Bancorp συνέχισε να επιδεικνύει υψηλή κερδοφορία, με απόδοση ενεργητικού (ROA) 1,6% και απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTCE) 17,1% για το τρίτο τρίμηνο. Αυτή η επίδοση οδήγησε σε σημαντική αύξηση της ενσώματης λογιστικής αξίας (TBV) και των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (TCE).
Η Piper Sandler αναμένει ότι οι μετοχές της Old Second Bancorp θα έχουν μέτρια υπεραπόδοση την Παρασκευή, με βάση την αρχική εκτίμηση που υποδεικνύει ελαφρά μακροπρόθεσμη βιώσιμη (LSD) ανοδική τάση στις εκτιμήσεις.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Old Second Bancorp έχει δραστηριοποιηθεί σε χρηματοοικονομικές εξελίξεις. Η εταιρεία ανακοίνωσε τριμηνιαίο μέρισμα σε μετρητά 0,06 δολαρίων ανά μετοχή, αντανακλώντας τη δέσμευσή της στην αξία των μετόχων.
Η τράπεζα ανακοίνωσε επίσης τα οικονομικά αποτελέσματα του δεύτερου τριμήνου του 2024, παρουσιάζοντας καθαρά κέρδη 21,9 εκατομμυρίων δολαρίων ή 0,48 δολάρια ανά απομειωμένη μετοχή, και αύξηση δανείων στα εμπορικά, μισθωτικά και κατασκευαστικά χαρτοφυλάκια συνολικού ύψους 7,2 εκατομμυρίων δολαρίων, παρά τη μείωση στις μέσες και συνολικές καταθέσεις.
Τα οικονομικά αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου του 2024 της εταιρείας πρόκειται να ανακοινωθούν σύντομα, με προγραμματισμένη τηλεδιάσκεψη για τη συζήτηση της τριμηνιαίας απόδοσης. Η DA Davidson, μια εταιρεία αναλυτών, υποβάθμισε πρόσφατα την Old Second Bancorp από "Αγορά" σε "Ουδέτερη", προσαρμόζοντας την τιμή-στόχο της στα 17 δολάρια από 19 δολάρια, λόγω της λιγότερο ευνοϊκής θέσης του ισολογισμού της τράπεζας ως προς τα ευαίσθητα σε περιουσιακά στοιχεία και της αυξημένης πίεσης στο καθαρό περιθώριο επιτοκίου.
Παρά αυτές τις προκλήσεις, η Old Second Bancorp παραμένει αισιόδοξη για τη μελλοντική αύξηση των δανείων και τις επενδυτικές ευκαιρίες, διατηρώντας την εστίαση στη διαχείριση της ρευστότητας, την οικοδόμηση κεφαλαίου και τη βελτιστοποίηση του ισολογισμού. Η εταιρεία εξετάζει επίσης δραστηριότητες συγχωνεύσεων και εξαγορών, εφόσον η τιμολόγηση είναι πειθαρχημένη. Αυτές είναι οι πρόσφατες εξελίξεις για την Old Second Bancorp.
ΙnvestingPro Tips
Η ισχυρή απόδοση της Old Second Bancorp στο τρίτο τρίμηνο υποστηρίζεται περαιτέρω από πρόσφατα δεδομένα και συμβουλές του InvestingPro. Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 8,4 υποδηλώνει ότι μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές της, γεγονός που συνάδει με τη θετική έκπληξη κερδών που αναφέρθηκε. Επιπλέον, η υψηλή απόδοση της εταιρείας την τελευταία δεκαετία, όπως σημειώνεται σε μία από τις συμβουλές του InvestingPro, ενισχύει τη συνεπή απόδοσή της και μπορεί να εξηγήσει τα ισχυρά στοιχεία ROA και ROTCE που αναφέρονται στο άρθρο.
Τα δεδομένα του InvestingPro δείχνουν ότι η Old Second Bancorp έχει διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για 9 συνεχόμενα έτη, υποδεικνύοντας οικονομική σταθερότητα και δέσμευση στις αποδόσεις των μετόχων. Αυτό είναι ιδιαίτερα αξιοσημείωτο δεδομένου του εντυπωσιακού περιθωρίου λειτουργικού εισοδήματος της εταιρείας, που ανέρχεται στο 45,08% για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024, το οποίο υποστηρίζει την ικανότητά της να διατηρεί τις πληρωμές μερισμάτων.
Ενώ το άρθρο τονίζει την ισχυρή απόδοση της εταιρείας, αξίζει να σημειωθεί ότι οι συμβουλές του InvestingPro επισημαίνουν επίσης ότι 2 αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τις εκτιμήσεις τους για τα κέρδη της επερχόμενης περιόδου. Αυτό θα μπορούσε να υποδηλώνει κάποια προσοχή για τις μελλοντικές προσδοκίες, παρά τα τρέχοντα θετικά αποτελέσματα.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 7 επιπλέον συμβουλές για την Old Second Bancorp, παρέχοντας βαθύτερη εικόνα της οικονομικής υγείας και της θέσης της εταιρείας στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης