Η Keefe, Bruyette & Woods αναπροσάρμοσε την τιμή-στόχο της για τις μετοχές της Heritage Commerce (NASDAQ: HTBK), αυξάνοντας την στα 11,50 δολάρια από τα προηγούμενα 10,50 δολάρια, καθώς η εταιρεία διατήρησε την αξιολόγηση Outperform για τη μετοχή με αφορμή τα αποτελέσματα του δεύτερου τριμήνου για το 2024, τα οποία έδειξαν ένα μείγμα ελαφρών αστοχιών και χτυπημάτων σε διάφορες οικονομικές μετρήσεις.
Σύμφωνα με την Keefe, τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) της Heritage Commerce για το δεύτερο τρίμηνο υπολειπόταν τόσο των εκτιμήσεων της Keefe, Bruyette & Woods όσο και των εκτιμήσεων συναίνεσης λόγω της αστοχίας κατά 2 σεντς ανά μετοχή στα έξοδα και της αστοχίας κατά 1 σεντ ανά μετοχή στα καθαρά έσοδα από τόκους (NII), αν και αυτό αντισταθμίστηκε εν μέρει από την υπερκάλυψη κατά 1 σεντ ανά μετοχή στις προβλέψεις.
Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο (NIM) σημείωσε πτώση 8 μονάδων βάσης από το προηγούμενο τρίμηνο σε 3,26%.
Παρά τη μείωση του NIM, η εταιρεία επισήμανε θετικές υποκείμενες τάσεις, όπως η σταθεροποίηση του κόστους καταθέσεων και οι προγραμματισμένες λήξεις ομολόγων, οι οποίες θα μπορούσαν να σηματοδοτήσουν μια πιθανή καμπή στο NIM το δεύτερο εξάμηνο του 2024. Η αύξηση των δανείων παρέμεινε σταθερή στο 5% σε ετησιοποιημένη βάση το τελευταίο τρίμηνο. Ο οίκος σημείωσε επίσης ότι τα έξοδα αναμένεται να μειωθούν στην περιοχή των 27-28 εκατ. δολαρίων σε τριμηνιαία βάση.
Σε συνδυασμό με την έκθεση αποτελεσμάτων, η Heritage Commerce ανακοίνωσε νέα εξουσιοδότηση επαναγοράς μετοχών αξίας 15 εκατ. δολαρίων. Η Keefe επικαιροποίησε επίσης τις εκτιμήσεις της για τα κέρδη της Heritage Commerce για τα έτη 2024 και 2025 σε 0,65 και 0,72 δολάρια ανά μετοχή, αντίστοιχα.
Εν τω μεταξύ, η Piper Sandler αύξησε την τιμή-στόχο της Heritage Commerce στα 12,00 δολάρια από 10,00 δολάρια, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή,μετά την ανακοίνωση της έκθεσης κερδών β' τριμήνου της εταιρείας για το 2024, η οποία κατέγραψε κέρδη ανά μετοχή (EPS) 0,15 δολάρια. Η έκθεση αποκάλυψε χαμηλότερα του αναμενόμενου καθαρά έσοδα από τόκους και υψηλότερα λειτουργικά έξοδα, επηρεάζοντας τα κέρδη ανά μετοχή.
Αντίθετα, η έκθεση κερδών πρώτου τριμήνου εμφάνισε EPS 0,17 δολάρια, οδηγώντας την Piper Sandler να μειώσει τον στόχο τιμής στα 10 δολάρια από 11 δολάρια, παρά τη διατήρηση της αξιολόγησης Overweight. Τα μειωμένα κέρδη αποδόθηκαν στη μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους και στα αυξημένα έξοδα.
InvestingPro Insights
Πρόσφατη ανάλυση από την InvestingPro έχει επισημάνει μερικά βασικά σημεία για τους επενδυτές που εξετάζουν την Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK). Μια συμβουλή της InvestingPro επισημαίνει ότι οι αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τις εκτιμήσεις τους για τα κέρδη της επόμενης περιόδου, γεγονός που θα μπορούσε να αποτελέσει σήμα για τους επενδυτές να αναπροσαρμόσουν τις προσδοκίες τους. Επιπλέον, ο Δείκτης Σχετικής Δύναμης (RSI) υποδηλώνει ότι η μετοχή βρίσκεται επί του παρόντος σε υπεραγορασμένη περιοχή, γεγονός που συνήθως υποδηλώνει ότι μια μετοχή μπορεί να οφείλεται σε διόρθωση ή υποχώρηση.
Όσον αφορά τα δεδομένα, η Heritage Commerce έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 641,35 εκατ. δολαρίων και δείκτη P/E 13,19, ο οποίος έχει προσαρμοστεί σε 11,53 όταν εξετάζουμε τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το 1ο τρίμηνο του 2024. Η μερισματική απόδοση της εταιρείας διαμορφώνεται στο ελκυστικό 4,86%, με την Heritage Commerce να έχει διατηρήσει τις μερισματικές πληρωμές για 12 συνεχόμενα έτη. Παρά τη μείωση των εσόδων κατά 9,27% κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το 1ο τρίμηνο του 2024, η εταιρεία έχει σημειώσει ισχυρή συνολική απόδοση τιμών 36,01% κατά τους τελευταίους τρεις μήνες, η οποία ευθυγραμμίζεται με το θετικό κλίμα που αντικατοπτρίζεται στην επικαιροποιημένη τιμή-στόχο από την Keefe, Bruyette & Woods.
Για να εμβαθύνουν στην οικονομική υγεία της Heritage Commerce και για μια ολοκληρωμένη λίστα με πρόσθετες συμβουλές InvestingPro, οι επενδυτές μπορούν να επισκεφθούν το InvestingPro. Για όσους ενδιαφέρονται για μια συνδρομή, χρησιμοποιήστε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να επωφεληθείτε από έκπτωση έως και 10% σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+. Με 9 πρόσθετες συμβουλές διαθέσιμες στο InvestingPro, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πλεονέκτημα στη λήψη πιο τεκμηριωμένων αποφάσεων.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης