Την Πέμπτη, η Equifax Inc. (NYSE:EFX) έλαβε αύξηση της τιμής-στόχου της μετοχής από την Evercore ISI, με τον οίκο να θέτει το νέο στόχο στα 305,00 δολάρια, από τα 290,00 δολάρια που ήταν προηγουμένως, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Outperform για τη μετοχή.
Η προσαρμογή του οίκου ακολουθεί την επικαιροποιημένη οικονομική καθοδήγηση της Equifax για το 2024, η οποία περιορίζει τις προσδοκίες για τα έσοδά της σε ένα εύρος από 5,690 έως 5,750 δισ. δολάρια, με επίκεντρο το φάσμα που δόθηκε προηγουμένως. Αυτή η επικαιροποιημένη πρόβλεψη κυμαίνεται κοντά στην εκτίμηση συναίνεσης των 5,72 δισ. δολαρίων.
Η Equifax αναθεώρησε επίσης τις προβλέψεις της για την οργανική ανάπτυξη σε τοπικό νόμισμα, διατηρώντας μια αύξηση 8,5% στο μέσο των προσδοκιών. Ωστόσο, υπήρξε μια μικρή μείωση στις προβλέψεις για το προσαρμοσμένο περιθώριο EBITDA του 2024, το οποίο τώρα αναμένεται να διαμορφωθεί στο 32,6% αντί του προηγούμενου 33,3%.
Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή (EPS) για το 2024 προβλέπεται τώρα να κυμανθούν μεταξύ 7,22 και 7,47 δολαρίων, ελαφρώς προσαρμοσμένα από το προηγούμενο εύρος 7,20 έως 7,50 δολάρια, με τη συναίνεση να διαμορφώνεται στα 7,42 δολάρια.
Η εταιρεία έχει προβλέψει μείωση κατά 11% των αιτήσεων για ενυπόθηκες πιστώσεις στις ΗΠΑ για το 2024. Για το τρίτο τρίμηνο του 2024, η διοίκηση αναμένει ότι τα έσοδα θα διαμορφωθούν μεταξύ 1,425 και 1,445 δισ. δολαρίων, δηλαδή χαμηλότερα από τα αναμενόμενα 1,474 δισ. δολάρια και την εκτίμηση της κοινής γνώμης για 1,451 δισ. δολάρια.
Παρά τη χαμηλότερη πρόβλεψη, τα έσοδα από ενυπόθηκα δάνεια αναμένεται να αυξηθούν πάνω από 12% και τα έσοδα από μη ενυπόθηκα δάνεια προβλέπεται να αυξηθούν κατά 10%. Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή για το τρίτο τρίμηνο εκτιμάται ότι θα διαμορφωθούν σε 1,75 έως 1,85 δολάρια, σημαντικά χαμηλότερα από την εκτίμηση συναίνεσης για 2,02 δολάρια.
Η Evercore ISI έχει αναπροσαρμόσει αντίστοιχα την εκτίμησή της για τα κέρδη ανά μετοχή το 2024 για την Equifax προς τα κάτω κατά 0,10 δολάρια στα 7,35 δολάρια, επικαλούμενη τις χαμηλότερες προοπτικές εσόδων και περιθωρίου κέρδους. Παρ' όλα αυτά, η εταιρεία διατηρεί τις εκτιμήσεις της για τα κέρδη ανά μετοχή για το 2025 και το 2026 στα 9,90 και 12,00 δολάρια αντίστοιχα.
Το σκεπτικό πίσω από την αύξηση της τιμής-στόχου στα 305 δολάρια από 290 δολάρια αποδίδεται στον πολλαπλασιαστή 31 φορές για τα προβλεπόμενα κέρδη ανά μετοχή του 2025, ο οποίος έχει επηρεαστεί από τα χαμηλότερα επιτόκια που ενδεχομένως ενισχύουν τις προοπτικές ανάπτυξης των ενυπόθηκων δανείων.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Equifax αποτέλεσε αντικείμενο πολλαπλών εξελίξεων. Η BofA Securities επιβεβαίωσε πρόσφατα την αξιολόγηση Buy για την Equifax, αναμένοντας πιθανή ανάκαμψη της αγοράς ενυπόθηκων δανείων. Ωστόσο, η αισιοδοξία αυτή μετριάστηκε από μια μικρή μείωση της εκτίμησης της εταιρείας για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) του 2025 για την Equifax λόγω μιας πιο επιφυλακτικής άποψης για την πορεία της αγοράς ενυπόθηκων δανείων.
Η Equifax ανακοίνωσε επίσης τον διορισμό του Chad Borton ως νέου εκτελεστικού αντιπροέδρου και προέδρου του τμήματος Workforce Solutions. Η κίνηση αυτή αναμένεται να προωθήσει την ανάπτυξη και την καινοτομία εντός του τμήματος, ιδίως με την ενσωμάτωση του Equifax Cloud.
Επιπλέον, η Equifax διεύρυνε το διοικητικό της συμβούλιο με την εκλογή της Barbara Larson, πρώην CFO της Workday. Η χρηματοοικονομική της εμπειρία αναμένεται να υποστηρίξει τις στρατηγικές πρωτοβουλίες της εταιρείας.
Η Citi αναθεώρησε την τιμή-στόχο της μετοχής της Equifax και μείωσε την εκτιμώμενη προσαρμοσμένη κερδοφορία EBITDA για την εταιρεία το 2024. Παρά ταύτα, η Citi διατηρεί την αξιολόγηση Buy για τις μετοχές της εταιρείας, εκφράζοντας την πεποίθησή της για πιθανή βελτίωση της αγοράς ενυπόθηκων δανείων έως το 2025.
Τέλος, η Equifax εισήγαγε το Forms HQ, μια λειτουργία στο πλαίσιο της πύλης PeopleHQ™ που έχει σχεδιαστεί για τον εξορθολογισμό των διαδικασιών ανθρώπινου δυναμικού με την αυτοματοποίηση της παράδοσης, της συμπλήρωσης και της παρακολούθησης των βασικών εγγράφων των εργαζομένων. Αυτές είναι μερικές από τις πρόσφατες εξελίξεις γύρω από την Equifax.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης