Την Πέμπτη, η DA Davidson αναπροσάρμοσε τον στόχο τιμής για τις μετοχές της U.S. Bancorp (NYSE: USB), αυξάνοντας τον από τα $44,00 στα $49,00, διατηρώντας παράλληλα την ουδέτερη αξιολόγηση για τη μετοχή. Ο αναλυτής της εταιρείας υπογράμμισε τα καθαρά έσοδα από τόκους της τράπεζας, τα οποία σημείωσαν αύξηση 0,9% σε σχέση με το δεύτερο τρίμηνο του 2024. Η αύξηση αυτή συνδυάζεται με την πρόβλεψη για καλύτερη αύξηση των εσόδων από προμήθειες το δεύτερο εξάμηνο του 2024.
Ο αναλυτής σημείωσε ότι η U.S. Bancorp αναμένεται να παρουσιάσει θετική λειτουργική μόχλευση κατά το δεύτερο εξάμηνο του 2024 και το 2025, καθώς η τράπεζα έχει ολοκληρώσει τη φάση των μεγάλων επενδυτικών δαπανών. Η ολοκλήρωση αυτή επιτρέπει την αποτελεσματικότερη διαχείριση των δαπανών, οι οποίες μπορούν να προσαρμοστούν εάν τα έσοδα υπολείπονται, προκειμένου να διατηρηθεί η θετική λειτουργική μόχλευση.
Παρά την ικανότητα διαχείρισης των δαπανών και τη δημιουργία θετικής λειτουργικής μόχλευσης, ο αναλυτής επεσήμανε ότι οι επενδυτές ανησυχούν επί του παρόντος περισσότερο για τις τάσεις των εσόδων της τράπεζας παρά για την ικανότητά της να δημιουργεί θετική λειτουργική μόχλευση. Αυτή η εστίαση στα έσοδα αποτελεί βασικό παράγοντα για τη διατήρηση της ουδέτερης αξιολόγησης της μετοχής.
Η αναθεωρημένη τιμή-στόχος των 49,00 δολαρίων βασίζεται σε έναν πολλαπλασιαστή τιμής προς κέρδη (P/E) 11,2 φορές την πρόβλεψη της εταιρείας για κέρδη ανά μετοχή (EPS) του 2025 ύψους 4,34 δολαρίων. Η ενημέρωση αυτή καταργεί το προηγούμενο discount 5% που είχε εφαρμοστεί στην αποτίμηση της τράπεζας.
Η νέα τιμή-στόχος αντανακλά τις προοπτικές του αναλυτή για τις οικονομικές επιδόσεις της U.S. Bancorp, λαμβάνοντας υπόψη τα αποτελέσματα του πρόσφατου τριμήνου και τις προσδοκίες για το εγγύς μέλλον. Η στρατηγική διαχείριση των εξόδων της τράπεζας και η αναμενόμενη αύξηση των εσόδων αποτελούν κεντρικό στοιχείο αυτής της προοπτικής.
Σε άλλες πρόσφατες ειδήσεις, οι αμερικανικές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των Citizens Financial, US Bancorp, First Horizon και Synchrony Financial, παλεύουν με το αυξημένο κόστος καταθέσεων και την εξασθενημένη ζήτηση δανείων λόγω των μέτρων ποσοτικής σύσφιξης της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ. Παρά τις προκλήσεις αυτές, ο τομέας της επενδυτικής τραπεζικής σημείωσε άνοδο στις αμοιβές της κεφαλαιαγοράς, με τη Citizens Financial να αναφέρει αύξηση 63%.
Από την άλλη πλευρά, έχουν εκφραστεί ανησυχίες σχετικά με την υγεία των χαρτοφυλακίων δανείων εμπορικών ακινήτων των τραπεζών, με πιθανές αθετήσεις πληρωμών να αποτελούν κίνδυνο. Πρόσφατα, η Washington Federal ανακοίνωσε καλύτερα από τα αναμενόμενα κέρδη για το τρίτο τρίμηνο, αποδεικνύοντας την ανθεκτικότητα του τραπεζικού τομέα.
Στα νέα για την ηγεσία, η U.S. Bancorp ανακοίνωσε την αποχώρηση του Tim Welsh, αντιπροέδρου του Consumer and Business Banking, και τον επακόλουθο διορισμό του Arijit Roy για να ηγηθεί του οργανισμού προϊόντων Consumer and Business Banking.
Επιπλέον, η U.S. Bancorp είδε σημαντικές αλλαγές στον τομέα Wealth, Corporate, Commercial και Institutional Banking, προάγοντας τους Stephen Philipson και Felicia La Forgia σε διευρυμένους ρόλους.
Όσον αφορά τις αξιολογήσεις των αναλυτών, η JPMorgan υποβάθμισε τη μετοχή της U.S. Bancorp σε ουδέτερη, επικαλούμενη τις αυξημένες κεφαλαιακές απαιτήσεις και την απουσία μεσοπρόθεσμου καταλύτη. Αντίθετα, η Wells Fargo διατηρεί αισιόδοξη στάση, προβλέποντας αύξηση των εσόδων της U.S. Bancorp κατά 3% φέτος, λόγω του ισχυρού καταναλωτικού τομέα και της εξοικονόμησης πόρων από τις συνέργειες της συγχώνευσης.
Οι αναλυτές της RBC Capital Markets και της Barclays Capital Inc. έχουν επίσης δώσει θετικές αξιολογήσεις στην U.S. Bancorp, υποδεικνύοντας ισχυρές προσδοκίες για το καθαρό εισόδημα από τόκους και αναμενόμενη αύξηση των εσόδων από αμοιβές για το 2024. Αυτές είναι πρόσφατες εξελίξεις που θα πρέπει να λάβουν υπόψη τους οι επενδυτές.
InvestingPro Insights
Καθώς η U.S. Bancorp (NYSE: USB) διανύει τις οικονομικές της φάσεις, τα πρόσφατα στοιχεία της InvestingPro παρέχουν μια βαθύτερη εικόνα της τρέχουσας θέσης της τράπεζας στην αγορά. Με μια ισχυρή κεφαλαιοποίηση της αγοράς ύψους 70,63 δισ. δολαρίων και έναν δείκτη P/E που έχει βελτιωθεί ελαφρώς σε 13,22 τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το πρώτο τρίμηνο του 2024, η οικονομική υγεία της τράπεζας εμφανίζεται σταθερή. Επιπλέον, η U.S. Bancorp έχει επιδείξει ένα σταθερό μερισματικό ιστορικό, έχοντας αυξήσει το μέρισμά της για 13 συνεχόμενα έτη και διατηρώντας τις μερισματικές πληρωμές για 54 συνεχόμενα έτη, γεγονός που αποτελεί απόδειξη της δέσμευσής της στην απόδοση των μετόχων.
Οι InvestingPro Tips αποκαλύπτουν ότι ενώ η U.S. Bancorp είχε σημαντικές αποδόσεις την τελευταία εβδομάδα, τον τελευταίο μήνα και τους τελευταίους τρεις μήνες, με συνολικές αποδόσεις τιμών 7,94%, 16,64% και 16,19% αντίστοιχα, οι αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τα κέρδη τους για την επόμενη περίοδο. Επιπλέον, η μετοχή της τράπεζας διαπραγματεύεται κοντά στο υψηλό 52 εβδομάδων, στο 98,71% αυτής της κορυφής, γεγονός που θα μπορούσε να υποδηλώνει ότι βρίσκεται σε υπεραγορασμένη περιοχή, όπως υποδηλώνει η μετρική RSI.
Για όσους επιθυμούν να εμβαθύνουν στα οικονομικά μεγέθη της U.S. Bancorp και να αποκτήσουν περαιτέρω πληροφορίες, η InvestingPro προσφέρει πρόσθετες συμβουλές και σημεία δεδομένων. Για να εξερευνήσετε αυτούς τους πολύτιμους πόρους και να βελτιστοποιήσετε την επενδυτική σας στρατηγική, σκεφτείτε να χρησιμοποιήσετε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να λάβετε έως και 10% έκπτωση σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+. Διατίθενται συνολικά 12 πρόσθετες συμβουλές InvestingPro, οι οποίες θα μπορούσαν να παρέχουν μια πιο ολοκληρωμένη κατανόηση της δυνητικής επενδυτικής αξίας της U.S. Bancorp.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης