ΣΑΝ ΦΡΑΝΣΙΣΚΟ - Η Wells Fargo & Company (NYSE: WFC) ανακοίνωσε την ολοκλήρωση της διαδικασίας του τεστ αντοχής 2024 (Comprehensive Capital Analysis and Review - CCAR). Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα αναμένει μια απαίτηση για κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας λόγω πίεσης (SCB) ύψους 3,8%, το οποίο είναι ένα πρόσθετο ποσό κεφαλαίου που πρέπει να διατηρηθεί πέραν των ελάχιστων κανονιστικών κεφαλαιακών απαιτήσεων. Το Federal Reserve Board έχει προγραμματίσει να δημοσιεύσει το τελικό SCB για την εταιρεία έως τις 31 Αυγούστου 2024.
Κατόπιν αυτής της εξέλιξης, η Wells Fargo έχει περιγράψει τα σχέδιά της να αυξήσει το μέρισμα των κοινών μετοχών της για το τρίτο τρίμηνο του 2024 κατά 14% σε 0,40 δολάρια ανά μετοχή, από 0,35 δολάρια ανά μετοχή που ήταν προηγουμένως. Η προτεινόμενη αυτή αύξηση εξαρτάται από την έγκριση του Διοικητικού Συμβουλίου της εταιρείας, το οποίο αναμένεται να συνέλθει σε τακτική συνεδρίαση τον Ιούλιο.
Εκτός από την αύξηση του μερίσματος, η εταιρεία έχει σηματοδοτήσει την ικανότητά της να προβεί σε επαναγορά κοινών μετοχών κατά τη διάρκεια του τετραμήνου από το τρίτο τρίμηνο του 2024 έως το δεύτερο τρίμηνο του 2025. Η κλίμακα των επαναγορών θα καθοριστεί εντός του εσωτερικού πλαισίου κεφαλαιακής επάρκειας της εταιρείας, λαμβάνοντας υπόψη τις συνθήκες της αγοράς, τις πιθανές προσαρμογές των κανονιστικών κεφαλαιακών απαιτήσεων και άλλες εκτιμήσεις κινδύνου.
Ο διευθύνων σύμβουλος της Wells Fargo, Charlie Scharf, σχολίασε την ισχυρή κεφαλαιακή θέση της εταιρείας, αποδίδοντάς την στη δύναμη του franchise και στις επενδύσεις που έγιναν για την ενίσχυση της εξυπηρέτησης των πελατών. Ο Scharf υπογράμμισε τη δέσμευση της εταιρείας να χρησιμοποιεί την κεφαλαιακή της δύναμη για την κάλυψη των χρηματοοικονομικών αναγκών των πελατών, ενώ παράλληλα επιστρέφει τα πλεονάζοντα κεφάλαια στους μετόχους με συνετό τρόπο.
Η Wells Fargo, μια κορυφαία εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία ύψους περίπου 1,9 τρισεκατομμυρίων δολαρίων και προσφέρει μια ποικιλία τραπεζικών, επενδυτικών, ενυπόθηκων, καταναλωτικών και εμπορικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών μέσω των διαφόρων λειτουργικών της τομέων.
Η εταιρεία επικεντρώνεται επίσης σε πρωτοβουλίες κοινωνικού αντίκτυπου με στόχο τη δημιουργία ενός βιώσιμου και χωρίς αποκλεισμούς μέλλοντος, όπως αντικατοπτρίζεται στην υποστήριξή της για την οικονομική προσιτότητα της στέγασης, την ανάπτυξη των μικρών επιχειρήσεων, την οικονομική υγεία και μια οικονομία χαμηλών εκπομπών άνθρακα.
Οι πληροφορίες σε αυτό το άρθρο βασίζονται σε δήλωση δελτίου Τύπου και δεν περιλαμβάνουν δηλώσεις για το μέλλον σχετικά με μελλοντικά ρυθμιστικά επίπεδα κεφαλαίου ή πιθανές μελλοντικές κεφαλαιακές ενέργειες, όπως μερίσματα και επαναγορές κοινών μετοχών. Η εταιρεία έχει προειδοποιήσει να μην βασιστεί κανείς αδικαιολόγητα σε αυτές τις μελλοντικές δηλώσεις, καθώς τα πραγματικά αποτελέσματα ενδέχεται να διαφέρουν σημαντικά από τις προσδοκίες.
Σε άλλες πρόσφατες ειδήσεις, κορυφαίες αμερικανικές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Wells Fargo και Morgan Stanley, προετοιμάζονται για τα ετήσια stress tests της Federal Reserve. Οι αναλυτές της Keefe, Bruyette & Woods αναμένουν ισχυρές επιδόσεις από τη Citigroup και την Goldman Sachs λόγω των προσαρμογών στις συνθέσεις των ισολογισμών τους.
Εν τω μεταξύ, η Bayview Asset Management έχει δομήσει δύο συμφωνίες αξίας 642 εκατ. δολαρίων, οι οποίες αφορούν την πώληση ασφάλισης έναντι ζημιών από χαρτοφυλάκια δανείων σε δύο αμερικανικούς δανειστές, την Huntington και τη Sofi, και στη συνέχεια πούλησε μεγάλο μέρος αυτού του κινδύνου σε επενδυτές μέσω μιας μορφής επανατιτλοποίησης.
Το πρώτο τρίμηνο του 2024, η Wells Fargo ανακοίνωσε βασικά κέρδη ανά μετοχή 1,21 δολάρια, υπερβαίνοντας την εκτίμηση συναίνεσης για 1,11 δολάρια, κυρίως λόγω των υψηλότερων μη επιτοκιακών εσόδων και του χαμηλότερου πιστωτικού κόστους. Ωστόσο, η καθοδήγηση της τράπεζας για την αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους (NII) είναι μειωμένη κατά 7-9% σε ετήσια βάση. Η Piper Sandler διατήρησε ουδέτερη αξιολόγηση για τη μετοχή της Wells Fargo, με σταθερή τιμή-στόχο τα 61,00 δολάρια.
Ο Neal Patrick Dunn, εκπρόσωπος της 2ης περιφέρειας του Κογκρέσου της Φλόριντα, ανέφερε πωλήσεις μετοχών από τις J P Morgan Chase & Co και Wells Fargo & Company. Οι συναλλαγές πραγματοποιήθηκαν στο πλαίσιο του IRA #2 του Dunn, που τηρείται στη Merrill Lynch. Αυτές οι πρόσφατες εξελίξεις υπογραμμίζουν το δυναμικό και εξελισσόμενο τοπίο του τραπεζικού κλάδου.
InvestingPro Insights
Η πρόσφατη ανακοίνωση της Wells Fargo σχετικά με τα κεφαλαιακά της σχέδια αντικατοπτρίζει μια στρατηγική προσέγγιση στη διαχείριση κεφαλαίου, η οποία ευθυγραμμίζεται με τις επιδόσεις και τη θέση της εταιρείας στην αγορά. Σύμφωνα με τα στοιχεία της InvestingPro, η Wells Fargo διαθέτει κεφαλαιοποίηση αγοράς 206,84 δισ. δολαρίων, υπογραμμίζοντας τη σημαντική παρουσία της στον χρηματοπιστωτικό τομέα.
Ο δείκτης τιμής προς κέρδη (P/E) της εταιρείας βρίσκεται στο ελκυστικό 12,19, γεγονός που υποδηλώνει ότι η μετοχή της θα μπορούσε να διαπραγματεύεται σε χαμηλή τιμή σε σχέση με τη βραχυπρόθεσμη αύξηση των κερδών - μια παρατήρηση που επαναλαμβάνεται από ένα από τα InvestingPro Tips.
Όσον αφορά την αξιοπιστία των μερισμάτων, η Wells Fargo έχει ένα αξιέπαινο ιστορικό, έχοντας διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για 54 συνεχόμενα έτη. Αυτή η συνέπεια αποτελεί απόδειξη της οικονομικής σταθερότητας και της δέσμευσης της εταιρείας για την απόδοση στους μετόχους. Επιπλέον, τα έσοδα της εταιρείας αυξήθηκαν κατά 5,09% τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024, υποδηλώνοντας μια υγιή επέκταση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων της.
Για τους επενδυτές που αναζητούν βαθύτερες γνώσεις και πρόσθετες μετρήσεις, υπάρχουν διαθέσιμες περισσότερες Συμβουλές της InvestingPro που ρίχνουν φως στην οικονομική υγεία της Wells Fargo και στις επιδόσεις της αγοράς. Για παράδειγμα, η εταιρεία αναγνωρίζεται ως εξέχων παίκτης στον κλάδο των Τραπεζών και αναμένεται να παραμείνει κερδοφόρα φέτος, με βάση τις προβλέψεις των αναλυτών. Αυτές οι γνώσεις, μαζί με άλλες, βρίσκονται στο InvestingPro και οι χρήστες μπορούν να επωφεληθούν από μια ειδική προσφορά χρησιμοποιώντας τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να κερδίσουν επιπλέον 10% έκπτωση σε μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro και Pro+.
Οι επενδυτές που εξετάζουν την Wells Fargo ως μέρος του χαρτοφυλακίου τους μπορούν να επωφεληθούν από το πλήρες φάσμα των 7 επιπλέον διαθέσιμων Συμβουλών InvestingPro, οι οποίες παρέχουν μια ολοκληρωμένη ανάλυση των οικονομικών στοιχείων της εταιρείας, της θέσης της στον κλάδο και των στρατηγικών πρωτοβουλιών.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης