Την Τετάρτη, η Keefe, Bruyette & Woods, μια εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, ενημέρωσε τις προβλέψεις της για τη μετοχή της Allstate (NYSE: ALL), αυξάνοντας την τιμή-στόχο της ασφαλιστικής εταιρείας από 222,00$ σε 225,00$. Η εταιρεία διατήρησε την αξιολόγηση "Outperform" για τις μετοχές της ασφαλιστικής, μετά την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων τρίτου τριμήνου της Allstate για το έτος 2024.
Ο αναλυτής της Keefe, Bruyette & Woods ανέφερε την καλύτερη από την αναμενόμενη απόδοση της Allstate στο τρίτο τρίμηνο ως βασικό λόγο για την προσαρμογή. Η εταιρεία έχει αυξήσει τις εκτιμήσεις της για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) της Allstate για τα έτη 2024, 2025 και 2026, λαμβάνοντας υπόψη την υπεραπόδοση του πρόσφατου τριμήνου. Οι νέες προβλέψεις για τα EPS ορίζονται σε 15,35$, 18,30$ και 20,30$ αντίστοιχα, αυξημένες από τις προηγούμενες εκτιμήσεις των 13,87$, 17,05$ και 18,90$.
Η αναθεωρημένη προοπτική περιλαμβάνει προσδοκίες για ταχύτερη αύξηση των καθαρών εσόδων από επενδύσεις (NII) και χαμηλότερους βασικούς δείκτες ζημιών, που εξισορροπούνται εν μέρει από την πρόβλεψη για βραδύτερη αύξηση των ασφαλίστρων, υψηλότερες μοντελοποιημένες καταστροφικές ζημιές και αυξημένους δείκτες εξόδων. Η Keefe, Bruyette & Woods αναμένει συνεχή βελτίωση του βασικού δείκτη ζημιών της Allstate και μια βραχυπρόθεσμη επιστροφή στην οργανική αύξηση των ασφαλιστηρίων συμβολαίων σε ισχύ (PIF).
Η εταιρεία πιστεύει ότι αυτοί οι παράγοντες θα ενισχύσουν την εμπιστοσύνη των επενδυτών στην ομαλοποιημένη τροχιά ανάπτυξης των κερδών της Allstate. Αυτή η εμπιστοσύνη αναμένεται επίσης να υποστηριχθεί από την προοπτική της Allstate να επαναλάβει τις επαναγορές μετοχών στο μέλλον. Η δήλωση του αναλυτή τόνισε την πεποίθηση ότι η συνεπής απόδοση της Allstate θα υποστηρίξει την εμπιστοσύνη των επενδυτών στη δυναμική κερδών της εταιρείας προχωρώντας προς τα εμπρός.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Allstate Corporation ανέφερε σημαντική αύξηση στα συνολικά έσοδά της για το τρίτο τρίμηνο του 2024, φτάνοντας τα 16,6 δισεκατομμύρια δολάρια, μια αύξηση 14,7% σε ετήσια βάση. Το καθαρό εισόδημα της εταιρείας έφτασε τα 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια, με προσαρμοσμένο καθαρό εισόδημα 3,91$ ανά μετοχή. Ο τομέας Property-Liability παρουσίασε ισχυρή απόδοση, με τα ασφάλιστρα να αυξάνονται κατά 11,6% στα 13,7 δισεκατομμύρια δολάρια. Παρά τις προκλήσεις στα ποσοστά διατήρησης και το προσαρμοσμένο καθαρό εισόδημα σε ορισμένους τομείς, οι στρατηγικές πρωτοβουλίες της Allstate έχουν οδηγήσει σε αύξηση 26% στις νέες αιτήσεις επιχειρήσεων, με τις άμεσες επιχειρήσεις να αυξάνονται κατά 56%.
Με τις πρόσφατες εξελίξεις, η Allstate επικεντρώνεται στη βελτίωση της διατήρησης πελατών και στην αξιοποίηση πρωτοβουλιών ανάπτυξης για την ενίσχυση της θέσης της στην αγορά. Το εισόδημα από επενδύσεις της εταιρείας αυξήθηκε στα 783 εκατομμύρια δολάρια, λόγω υψηλότερων αποδόσεων σταθερού εισοδήματος, και τα έσοδα από τις επιχειρήσεις Protection Plans αυξήθηκαν κατά 23,1% σε ετήσια βάση στα 512 εκατομμύρια δολάρια. Η εταιρεία ανακοίνωσε επίσης την πώληση της επιχείρησης Employer Voluntary Benefits για 2 δισεκατομμύρια δολάρια, η οποία αναμένεται να ολοκληρωθεί στο πρώτο εξάμηνο του 2025 και προβλέπεται να δημιουργήσει περίπου 1,6 δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαιο.
Τα στελέχη της Allstate εξέφρασαν αισιοδοξία για τις ευκαιρίες ανάπτυξης σε όλα τα κανάλια διανομής, ιδιαίτερα στον χώρο των ανεξάρτητων πρακτόρων. Τόνισαν την επιτυχή ενσωμάτωση της εξαγοράς της National General, η οποία έχει ενισχύσει την παρουσία της Allstate στην αγορά μη τυποποιημένων αυτοκινήτων. Η εταιρεία εξακολουθεί να επικεντρώνεται στη διατήρηση ισχυρών αποδόσεων ενώ διαχειρίζεται στρατηγικά την ανάπτυξη σε όλες τις ασφαλιστικές προσφορές της, αξιοποιώντας δεδομένα και τεχνολογία για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας στην αγορά.
ΙnvestingPro Tips
Για να συμπληρώσουμε τη θετική προοπτική της Keefe, Bruyette & Woods για την Allstate (NYSE: ALL), πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro παρέχουν πρόσθετο πλαίσιο για την οικονομική απόδοση και τη θέση της εταιρείας στην αγορά.
Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της Allstate ανέρχεται στα 50,04 δισεκατομμύρια δολάρια, αντανακλώντας τη σημαντική παρουσία της στον ασφαλιστικό κλάδο. Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 12,12 υποδηλώνει ότι μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές του κλάδου, ευθυγραμμιζόμενη με την αισιόδοξη τιμή-στόχο του αναλυτή.
Τα InvestingPro Tips τονίζουν το ισχυρό ιστορικό μερισμάτων της Allstate, έχοντας αυξήσει το μέρισμά της για 13 συνεχόμενα έτη και διατηρήσει πληρωμές για 32 έτη. Αυτό δείχνει τη δέσμευση της εταιρείας στις αποδόσεις των μετόχων, η οποία θα μπορούσε να ενισχυθεί περαιτέρω εάν επαναληφθούν οι επαναγορές μετοχών όπως αναμένει ο αναλυτής.
Επιπλέον, τα δεδομένα του InvestingPro δείχνουν μια ισχυρή αύξηση εσόδων 11,67% τους τελευταίους δώδεκα μήνες, με τριμηνιαία αύξηση εσόδων στο 14,69%. Αυτή η τροχιά ανάπτυξης υποστηρίζει την προσδοκία του αναλυτή για βελτιωμένη απόδοση και πιθανή οργανική ανάπτυξη ασφαλιστηρίων συμβολαίων.
Για τους επενδυτές που αναζητούν πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 8 επιπλέον συμβουλές για την Allstate, παρέχοντας βαθύτερες γνώσεις σχετικά με την οικονομική υγεία και τη θέση της εταιρείας στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης