Η NewtekOne, Inc. (NEWT), μια αναδυόμενη χρηματοοικονομική εταιρεία, ανακοίνωσε ισχυρή απόδοση για το τρίτο τρίμηνο στις 08.11.2024, με κέρδη ανά μετοχή (EPS) 0,45 δολάρια, ξεπερνώντας τις εκτιμήσεις της αγοράς που ήταν 0,43 δολάρια. Η διοίκηση της εταιρείας, με επικεφαλής τον Διευθύνοντα Σύμβουλο Barry Sloane και τον Οικονομικό Διευθυντή Scott Price, επιβεβαίωσε το εύρος πρόβλεψης για τα κέρδη ανά μετοχή του 2025 στα 2,00 έως 2,25 δολάρια. Η οικονομική υγεία της NewtekOne είναι εμφανής στους βασικούς δείκτες της, με απόδοση μέσου ενεργητικού 2,8% και καθαρό περιθώριο επιτοκίου 5,29%, ξεπερνώντας τους ανταγωνιστές του κλάδου. Η εταιρεία έχει επίσης σημειώσει σημαντική αύξηση καταθέσεων και δανείων, με τις καταθέσεις να αυξάνονται κατά 12% και τα δάνεια κατά 17%.
Βασικά Σημεία
- Η NewtekOne ανέφερε κέρδη ανά μετοχή 0,45 δολάρια για το γ' τρίμηνο, ελαφρώς πάνω από τις εκτιμήσεις της αγοράς.
- Η πρόβλεψη για τα κέρδη ανά μετοχή του 2025 διατηρείται στα 2,00 έως 2,25 δολάρια.
- Ισχυροί βασικοί δείκτες με απόδοση μέσου ενεργητικού 2,8% και καθαρό περιθώριο επιτοκίου 5,29%.
- Καταγράφηκε αύξηση καταθέσεων κατά 12% και αύξηση δανείων κατά 17%.
- Ο Ron Lay προσχώρησε ως Επικεφαλής Τεχνολογίας και η εταιρεία ολοκλήρωσε μια έκδοση ομολόγων ύψους 75 εκατομμυρίων δολαρίων.
- Ο τομέας επεξεργασίας πληρωμών της εταιρείας αύξησε τα κέρδη προ φόρων κατά 32,5% στα 5,3 εκατομμύρια δολάρια για το τρίμηνο.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Η NewtekOne μεταβαίνει σε εταιρεία χρηματοοικονομικών συμμετοχών, αναμένοντας ανάπτυξη στον τομέα ALP και στις καταθέσεις της.
- Η εταιρεία προβλέπει αραιωμένα κέρδη ανά μετοχή για το 2025 στο εύρος των 2,00 έως 2,25 δολαρίων.
- Η πρόβλεψη για τον τομέα επεξεργασίας πληρωμών είναι 19,6 εκατομμύρια δολάρια για το 2025.
- Η εταιρεία συγχωνεύει τη μονάδα τεχνολογίας της, NTS, με την Paltalk, με αναμενόμενη ολοκλήρωση το α' τρίμηνο του 2024.
Αρνητικά Σημεία
- Οι καθαρές διαγραφές της τράπεζας αυξήθηκαν σε 104 μονάδες βάσης από 54 μονάδες βάσης το προηγούμενο τρίμηνο.
- Σημειώθηκε μείωση στη διατήρηση προθεσμιακών καταθέσεων μετά τη μείωση των επιτοκίων τους τον Ιούλιο.
Θετικά Σημεία
- Η πρόωρη εξαγορά των τιτλοποιήσεων του 2018 και 2019 απελευθέρωσε περίπου 68 εκατομμύρια δολάρια σε εξυπηρετούμενα δάνεια.
- Η λογιστική αξία ανά μετοχή αυξήθηκε από 8,65 δολάρια σε 10,07 δολάρια, και η απτή λογιστική αξία αυξήθηκε από 7,35 δολάρια σε 9,50 δολάρια.
- Η τράπεζα έχει ενεργητικό 1,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων και απασχολεί 360 άτομα.
Αστοχίες
- Υπήρξε αύξηση στις προβλέψεις για πιστωτικές ζημιές που συνδέονται με μη εξυπηρετούμενα δάνεια.
Κύρια Σημεία από τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις
- Η διοίκηση συζήτησε τους πιθανούς κινδύνους και τη δυναμική που επηρεάζουν το επιχειρηματικό τοπίο, ιδιαίτερα όσον αφορά τους εταιρικούς φορολογικούς συντελεστές και τους δασμούς.
- Η εταιρεία αντιμετώπισε ανησυχίες σχετικά με τη μείωση των τάσεων χρηματοδότησης μικρών επιχειρήσεων από το α' στο β' τρίμηνο του 2024.
- Ο Διευθύνων Σύμβουλος διευκρίνισε ότι η εταιρεία τους δεν εμπλέκεται σε κρυπτονομίσματα ή τραπεζικές υπηρεσίες ως υπηρεσία, ελαχιστοποιώντας την έκθεση σε σχετικούς ρυθμιστικούς ελέγχους.
Η NewtekOne, Inc. παραμένει σταθερή στη στρατηγική ανάπτυξής της, δίνοντας έμφαση στην πελατοκεντρική προσέγγιση και την ενσωμάτωση τεχνολογίας. Με ισχυρά οικονομικά στοιχεία και ένα σαφές όραμα για το μέλλον, η εταιρεία είναι έτοιμη να πλοηγηθεί με επιτυχία στον δυναμικό τραπεζικό τομέα.
ΙnvestingPro Tips
Η NewtekOne, Inc. (NEWT) συνεχίζει να επιδεικνύει ισχυρή οικονομική απόδοση, όπως αποδεικνύεται τόσο από την πρόσφατη ανακοίνωση κερδών της όσο και από πρόσθετα δεδομένα του InvestingPro. Τα ισχυρά αποτελέσματα του γ' τριμήνου της εταιρείας υποστηρίζονται περαιτέρω από αρκετούς βασικούς δείκτες που σκιαγραφούν την εικόνα ενός εύρωστου και αναπτυσσόμενου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.
Σύμφωνα με τα δεδομένα του InvestingPro, η NewtekOne έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 378,56 εκατομμυρίων δολαρίων, αντανακλώντας τη σημαντική παρουσία της στον χρηματοοικονομικό τομέα. Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 8,6 υποδηλώνει ότι μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σχέση με τη δυνατότητα κερδοφορίας της, γεγονός που συνάδει με τις θετικές προοπτικές της εταιρείας και τη διατήρηση των προβλέψεων για τα κέρδη ανά μετοχή για το 2025.
Ένα από τα ΙnvestingPro Tips τονίζει ότι η NewtekOne "Διαπραγματεύεται σε χαμηλό δείκτη P/E σε σχέση με τη βραχυπρόθεσμη αύξηση των κερδών." Αυτό επιβεβαιώνεται από τον εντυπωσιακό δείκτη PEG της εταιρείας στο 0,33, υποδεικνύοντας ότι η μετοχή μπορεί να είναι υποτιμημένη λαμβάνοντας υπόψη τις προοπτικές ανάπτυξής της. Αυτός ο δείκτης είναι ιδιαίτερα σημαντικός δεδομένης της ισχυρής αύξησης των εσόδων της NewtekOne κατά 37,51% τους τελευταίους δώδεκα μήνες, η οποία ξεπερνά πολλούς από τους ανταγωνιστές της στον τραπεζικό τομέα.
Ένα άλλο αξιοσημείωτο ΙnvestingPro Tip αναφέρει ότι η NewtekOne έχει "διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για 10 συνεχόμενα έτη." Αυτή η συνέπεια στις πληρωμές μερισμάτων, σε συνδυασμό με την τρέχουσα μερισματική απόδοση 5,21%, μπορεί να είναι ελκυστική για επενδυτές που επικεντρώνονται στο εισόδημα. Η ικανότητα της εταιρείας να διατηρεί και να αυξάνει το μέρισμά της (με ρυθμό αύξησης μερίσματος 5,56%) ενώ παράλληλα επεκτείνει τις επιχειρηματικές της δραστηριότητες, δείχνει αποτελεσματική διαχείριση κεφαλαίων.
Η οικονομική υγεία της εταιρείας υπογραμμίζεται περαιτέρω από το ΙnvestingPro Tip που αναφέρει ότι "Τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία υπερβαίνουν τις βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις", το οποίο συνάδει με την ισχυρή αύξηση καταθέσεων και δανείων που αναφέρθηκε στην ανακοίνωση των κερδών. Αυτή η θέση ρευστότητας παρέχει στη NewtekOne την ευελιξία να επιδιώξει ευκαιρίες ανάπτυξης και να αντιμετωπίσει πιθανές οικονομικές αντιξοότητες.
Οι επενδυτές μπορεί επίσης να ενθαρρυνθούν από την πρόσφατη απόδοση της μετοχής της εταιρείας. Τα δεδομένα του InvestingPro δείχνουν σημαντικές αποδόσεις σε διάφορα χρονικά πλαίσια, με απόδοση 19,63% τους τελευταίους τρεις μήνες και 11,62% μόνο την τελευταία εβδομάδα. Αυ
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης