Η Banco Sabadell παρουσίασε ισχυρή απόδοση στο τρίτο τρίμηνο του 2024, όπως αναλύθηκε στην πρόσφατη τηλεδιάσκεψη αποτελεσμάτων. Ο Διευθύνων Σύμβουλος César González-Bueno ανακοίνωσε καθαρά κέρδη 1,3 δισ. ευρώ για τους πρώτους εννέα μήνες, με ρεκόρ τριμηνιαίων καθαρών κερδών που ξεπέρασαν τα 500 εκατ. ευρώ.
Η τράπεζα σημείωσε ετήσια αύξηση στα εξυπηρετούμενα δάνεια και άνοδο στη χορήγηση στεγαστικών δανείων στην Ισπανία. Η TSB, θυγατρική της Banco Sabadell, συνέβαλε σημαντικά στα κέρδη του ομίλου.
Κοιτάζοντας μπροστά, η τράπεζα επικεντρώνεται στην ανάπτυξη και την κερδοφορία, με σχέδια για ανταμοιβή των μετόχων και σταθερό κόστος κινδύνου.
Βασικά Σημεία
- Τα καθαρά κέρδη της Banco Sabadell έφτασαν τα 1,3 δισ. ευρώ για τους πρώτους εννέα μήνες του 2024, με ρεκόρ τριμηνιαίων καθαρών κερδών άνω των 500 εκατ. ευρώ.
- Τα εξυπηρετούμενα δάνεια αυξήθηκαν κατά 2% σε ετήσια βάση, ενώ η χορήγηση στεγαστικών δανείων στην Ισπανία αυξήθηκε κατά 82% σε ετήσια βάση.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) μειώθηκαν ελαφρώς κατά 0,7% σε τριμηνιαία βάση, αλλά το καθαρό περιθώριο επιτοκίου (NIM) αυξήθηκε.
- Τα μη εξυπηρετούμενα περιουσιακά στοιχεία (NPAs) μειώθηκαν κατά 3% σε τριμηνιαία βάση, με βελτιωμένη ποιότητα ενεργητικού.
- Ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (CET1) ενισχύθηκε στο 13,8%, και η τράπεζα προβλέπει καθαρά κέρδη περίπου 1,6 δισ. ευρώ το 2025.
- Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων της TSB αναμένεται να φτάσει σε διψήφιο ποσοστό το 2025, με προβλεπόμενη συνολική μείωση κόστους 3% τόσο για το 2024 όσο και για το 2025.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Η Banco Sabadell αναμένει μεσαία μονοψήφια αύξηση στο NII και συνολικό κόστος κινδύνου περίπου 45 μονάδες βάσης το 2024.
- Η τράπεζα προβλέπει απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνω του 13% το 2025.
- Τα σχέδια περιλαμβάνουν συνολική ανταμοιβή μετόχων ύψους 2,9 δισ. ευρώ για το 2024 και 2025.
- Πιθανές ευκαιριακές εκδόσεις κεφαλαιακών μέσων άνω των 5 δισ. ευρώ.
Αρνητικά Σημεία
- Τα βασικά αποτελέσματα παρουσίασαν μείωση 3% σε τριμηνιαία βάση λόγω χαμηλότερου NII και αυξήσεων κόστους που σχετίζονται με τον πληθωρισμό.
- Αναφέρθηκε εφάπαξ έξοδο περίπου 14 εκατ. ευρώ στην Ισπανία λόγω ενημερωμένων συλλογικών συμβάσεων και κόστους προσωπικού.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) προβλέπεται να μειωθούν ελαφρώς το τέταρτο τρίμηνο του 2024 στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Θετικά Σημεία
- Βελτίωση της ποιότητας του ενεργητικού με μείωση 3% στα NPAs και συνολικό κόστος κινδύνου 44 μονάδων βάσης.
- Το NII της TSB αυξήθηκε κατά 3,5%, συμβάλλοντας στην ανθεκτικότητα του NII του ομίλου.
- Τα ρευστά περιουσιακά στοιχεία αυξήθηκαν στα 46 δισ. ευρώ, με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 95%.
Αστοχίες
- Η τράπεζα παρουσίασε ελαφρά μείωση στα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) σε τριμηνιαία βάση.
- Το συνολικό κόστος αυξήθηκε κατά 2,7% σε τριμηνιαία βάση, αν και ευθυγραμμίστηκε με την ετήσια καθοδήγηση.
Σημεία από τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις
- Ο τραπεζικός φόρος περιλαμβάνεται στις προβλέψεις για το 2025 αλλά υπόκειται σε αλλαγές.
- Το κόστος των καταθέσεων στην Ισπανία αναμένεται να παραμείνει σταθερό ή να μειωθεί, με μετακίνηση προς προθεσμιακές καταθέσεις.
- Η στρατηγική αναδιάρθρωσης της TSB στοχεύει σε μείωση 3% του καθαρού κόστους τόσο για το 2024 όσο και για το 2025, με γνώμονα μια ψηφιακή προσέγγιση και αυτοματοποίηση.
- Οι τιτλοποιήσεις αποτελούν μέρος της κεφαλαιακής στρατηγικής, με μια συμφωνία 1 δισ. ευρώ που συνδέεται με εταιρικά δάνεια στο Μαϊάμι και αναμένεται να ολοκληρωθεί μέχρι το τέλος του έτους.
Η Banco Sabadell (BME: SAB) έχει επιδείξει ανθεκτικότητα και στρατηγική ανάπτυξη στην απόδοσή της το τρίτο τρίμηνο, τοποθετώντας τον εαυτό της για συνεχή επιτυχία το επόμενο έτος. Η εστίαση της τράπεζας στην κερδοφορία, την ποιότητα του ενεργητικού και τη διαχείριση κόστους αντικατοπτρίζεται στα ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα και τις αισιόδοξες προοπτικές για το 2025. Οι επενδυτές και τα ενδιαφερόμενα μέρη μπορούν να αναμένουν περαιτέρω ενημερώσεις και λεπτομερή καθοδήγηση τον Ιανουάριο του 2024.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης