Ο τραπεζικός όμιλος BAWAG Group (BAWAG) ανακοίνωσε τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου για το έτος 2024, με καθαρά κέρδη 178 εκατομμυρίων ευρώ, κέρδη ανά μετοχή (EPS) 2,25 ευρώ και μια ισχυρή απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) 24%. Η ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή σημείωσε ετήσια αύξηση 16%, φτάνοντας τα 38,48 ευρώ.
Μετά την έγκριση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας για την εξαγορά της Knab, η BAWAG αύξησε τον στόχο κερδών προ φόρων για το πλήρες έτος σε πάνω από 950 εκατομμύρια ευρώ, συμπεριλαμβάνοντας δύο μήνες συνεισφοράς της Knab. Η εταιρεία αύξησε επίσης τον στόχο του δείκτη CET1 σε 12,5% και αναμένει έναν pro forma δείκτη CET1 άνω του 14% μέχρι το τέλος του έτους.
Βασικά Σημεία
- Η BAWAG Group ανέφερε καθαρά κέρδη τρίτου τριμήνου 178 εκατομμυρίων ευρώ, EPS 2,25 ευρώ και ROTE 24%.
- Η ΕΚΤ ενέκρινε την εξαγορά της Knab, οδηγώντας σε αυξημένο στόχο κερδών προ φόρων για το πλήρες έτος άνω των 950 εκατομμυρίων ευρώ.
- Ο στόχος CET1 αυξήθηκε σε 12,5%, με αναμενόμενο pro forma δείκτη CET1 άνω του 14% μέχρι το τέλος του έτους.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν ελαφρώς κατά 1% στα 304 εκατομμύρια ευρώ, ενώ τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 1%.
- Το χαρτοφυλάκιο γραφείων στις ΗΠΑ μειώθηκε κατά 30%, με έμφαση στην ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων και τη στρατηγική διαχείριση.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Η BAWAG διατηρεί μια προσεκτική στάση εν μέσω αυξανόμενων επιτοκίων, αλλά αναμένει αύξηση των κερδών από την ισχυρή λειτουργική απόδοση.
- Έχει προγραμματιστεί Ημέρα Επενδυτών για τις 4 Μαρτίου 2025, για να συζητηθούν πιθανές διανομές κεφαλαίου και στρατηγικές εξελίξεις.
- Η εταιρεία προβλέπει αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους για το υπόλοιπο του 2023 και μέχρι το 2025, παρά την ελαφρά συμπίεση του NIM.
Αρνητικά Σημεία
- Τα καθαρά κέρδη για τον τομέα λιανικής και ΜΜΕ μειώθηκαν κατά 4% σε ετήσια βάση.
- Ο τομέας Επιχειρήσεων, Ακινήτων και Δημόσιου Τομέα είδε επίσης μείωση των καθαρών κερδών κατά 6%.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους παρουσίασαν ελαφρά μείωση λόγω χαμηλότερων επιχειρηματικών όγκων και αυξημένων betas καταθέσεων.
Θετικά Σημεία
- Τα κέρδη προ προβλέψεων έφτασαν τα 265 εκατομμύρια ευρώ, με δείκτη κόστους προς έσοδα 32%.
- Οι συνολικές προβλέψεις για κινδύνους ήταν χαμηλές στα 25 εκατομμύρια ευρώ, με αποτέλεσμα ένα δείκτη κόστους κινδύνου 25 μονάδων βάσης.
- Η εταιρεία έχει σταθερή θέση ρευστότητας, με χρηματοδότηση πελατών στα 46,2 δισεκατομμύρια ευρώ και μετρητά στα 15,6 δισεκατομμύρια ευρώ.
Αστοχίες
- Η εταιρεία ανέφερε ελαφρά μείωση στα καθαρά έσοδα από τόκους, που αποδίδεται σε χαμηλότερους επιχειρηματικούς όγκους και αύξηση των betas καταθέσεων από 32% σε 35%.
Σημεία από τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις
- Η διοίκηση συζήτησε μελλοντικές ευκαιρίες δανεισμού, διατηρώντας μια συντηρητική πιστωτική προσέγγιση, και ένα ισχυρό pipeline στους τομείς των επιχειρήσεων και του δημόσιου τομέα.
- Τα στελέχη εξέφρασαν εμπιστοσύνη στις σταθερές ταμειακές ροές και την ανάκαμψη της αγοράς γραφείων των ΗΠΑ.
- Ο Enver Sirucic αναφέρθηκε στον αντίκτυπο των μειώσεων των επιτοκίων της ΕΚΤ και τη σημαντική ταμειακή θέση της εταιρείας εν αναμονή δραστηριοτήτων συγχωνεύσεων και εξαγορών.
- Ο Chris Hallam από την Goldman Sachs ρώτησε σχετικά με την αύξηση των betas, η οποία διευκρινίστηκε ότι οφείλεται σε επιτόκια αναφοράς και όχι σε αποδόσεις πελατών.
Συμπερασματικά, η ανακοίνωση των αποτελεσμάτων τρίτου τριμήνου της BAWAG Group αντανακλά μια εταιρεία που διαχειρίζεται συνετά τα περιουσιακά της στοιχεία ενώ επιδιώκει στρατηγικές ευκαιρίες ανάπτυξης. Με την έγκριση της εξαγοράς της Knab και μια προσεκτική αλλά αισιόδοξη προοπτική για το μέλλον, η BAWAG τοποθετείται για συνεχή επιτυχία στον τραπεζικό τομέα.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης