Η Principal Financial Group (PFG) ανέφερε μια σταθερή απόδοση για το τρίτο τρίμηνο του 2024 στις 25 Οκτωβρίου, με μη-GAAP λειτουργικά κέρδη 412 εκατομμυρίων δολαρίων, ή 1,76 δολάρια ανά απομειωμένη μετοχή, και προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή (EPS) 2,05 δολαρίων. Αυτό αντικατοπτρίζει μια αύξηση 12% σε σύγκριση με την ίδια περίοδο πέρυσι. Το σύνολο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM) της εταιρείας αυξήθηκε κατά 6% στα 741 δισεκατομμύρια δολάρια, λόγω της ισχυρής απόδοσης της αγοράς και μιας αύξησης 5% στα καθαρά έσοδα. Η Principal Financial Group ανακοίνωσε επίσης αύξηση μερίσματος και συνέχισε να επιστρέφει κεφάλαια στους μετόχους, διατηρώντας θετικές προοπτικές για το υπόλοιπο του έτους.
Βασικά Σημεία
- Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή της Principal Financial Group αυξήθηκαν κατά 12% σε ετήσια βάση στα 2,05 δολάρια.
- Το συνολικό AUM αυξήθηκε στα 741 δισεκατομμύρια δολάρια, μια αύξηση 6% σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο.
- Η εταιρεία επέστρεψε 416 εκατομμύρια δολάρια στους μετόχους μέσω μερισμάτων και επαναγοράς μετοχών.
- Τα έσοδα και τα κέρδη του τομέα συνταξιοδότησης ξεπέρασαν τις προβλέψεις, με τις επαναλαμβανόμενες καταθέσεις να αυξάνονται κατά 10%.
- Η Principal International είδε ισχυρές καθαρές ταμειακές ροές με αύξηση 8% στο AUM.
- Ο τομέας Ειδικών Παροχών σημείωσε αύξηση άνω του 6% στα ασφάλιστρα και τις αμοιβές.
- Η εταιρεία παραμένει σε καλό δρόμο για να επιτύχει τον στόχο της για απόδοση ιδίων κεφαλαίων 14% έως 16% έως το 2025.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Η Principal Financial Group αναμένει αύξηση των κερδών ανά μετοχή για το πλήρες έτος κατά 9% έως 12%, σύμφωνα με τις προβλέψεις για το 2024.
- Η εταιρεία διατηρεί στόχο παραγωγής ελεύθερων ταμειακών ροών 75% έως 85% για το έτος.
- Ανακοινώθηκε μέρισμα 0,73 δολαρίων ανά μετοχή για το τέταρτο τρίμηνο, αύξηση 9% σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος.
- Η εταιρεία προβλέπει ισχυρή ταμειακή ροή στο τέταρτο τρίμηνο, συμβάλλοντας στον στόχο του πλήρους έτους.
Αρνητικά Σημεία
- Η εταιρεία ανέφερε καθαρή ζημία 220 εκατομμυρίων δολαρίων για το τρίτο τρίμηνο.
- Η Principal Asset Management αντιμετώπισε εκροές στο PGI.
- Οι αμοιβές απόδοσης από συναλλαγές ακινήτων ήταν χαμηλότερες από το συνηθισμένο στα 7 εκατομμύρια δολάρια από την αρχή του έτους.
- Ο τομέας Ασφάλειας Ζωής κινείται κάτω από το αναμενόμενο λειτουργικό περιθώριο 13% έως 15%.
Θετικά Σημεία
- Η ισχυρή απόδοση της αγοράς υποστήριξε μια αύξηση 6% στο AUM σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο.
- Οι επαναλαμβανόμενες καταθέσεις στον τομέα Συνταξιοδότησης αυξήθηκαν κατά 10% σε ετήσια βάση.
- Η Principal International πέτυχε ρεκόρ λειτουργικών κερδών 121 εκατομμυρίων δολαρίων.
- Οι πωλήσεις μεταφοράς συνταξιοδοτικού κινδύνου έφτασαν σχεδόν τα 500 εκατομμύρια δολάρια στο τρίτο τρίμηνο, με στόχο τα 3 δισεκατομμύρια δολάρια για το πλήρες έτος.
Αστοχίες
- Αρνητικές επιπτώσεις από τη μετατροπή ξένου συναλλάγματος και χαμηλότερο μεταβλητό εισόδημα επενδύσεων λόγω αρνητικών αποδόσεων ιδιωτικών επενδύσεων.
- Ο πραγματικός φορολογικός συντελεστής ήταν στο χαμηλότερο άκρο του εύρους πρόβλεψης 17% έως 20%.
- Τα ποσοστά αμοιβών για τις επιχειρήσεις Μεταφοράς Συνταξιοδοτικού Κινδύνου (PRT) είδαν ελαφρά συμπίεση, μειωμένα κατά 2 μονάδες βάσης σε ετήσια βάση.
Κύρια Σημεία από τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις
- Περίπου το 75% των αναλήψεων συμμετεχόντων οφείλεται στην ισχυρή απόδοση της αγοράς.
- Τα σχέδια για λύσεις συνταξιοδοτικού εισοδήματος αναμένεται να κυκλοφορήσουν μέχρι το 2025.
- Η εταιρεία επικεντρώνεται σε στρατηγικές πρωτοβουλίες για την ενίσχυση των καθαρών ταμειακών ροών σε διάφορους τομείς.
Συμπερασματικά, η Principal Financial Group έχει επιδείξει ανθεκτικότητα και ανάπτυξη στο τρίτο τρίμηνο του 2024, με ισχυρή απόδοση στους τομείς Συνταξιοδότησης και Διεθνών Δραστηριοτήτων. Παρά την αντιμετώπιση κάποιων αντίξοων συνθηκών, η εταιρεία είναι αισιόδοξη για τις στρατηγικές ανάπτυξης κεφαλαίου και την επερχόμενη εκδήλωση Ημέρας Επενδυτών, όπου θα συζητήσει μελλοντικές ευκαιρίες ανάπτυξης.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης