Η Citigroup Inc. (NYSE: C) ανακοίνωσε καθαρά κέρδη 3,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων και κέρδη ανά μετοχή 1,51 δολάρια για το τρίτο τρίμηνο του 2024, με τα έσοδα να αυξάνονται κατά 3% σε ετήσια βάση. Η απόδοση της τράπεζας οφείλεται στα ισχυρά αποτελέσματα και στους πέντε επιχειρηματικούς τομείς, ιδιαίτερα στις υπηρεσίες και τις επενδυτικές τραπεζικές δραστηριότητες.
Βασικά σημεία:
- Καθαρά κέρδη 3,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων και κέρδη ανά μετοχή 1,51 δολάρια
- Αύξηση εσόδων κατά 3% σε ετήσια βάση
- Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTCE) 7%
- Δείκτης CET1 13,7%, υπερβαίνοντας την απαίτηση του 12,1%
- 2,1 δισεκατομμύρια δολάρια επιστράφηκαν στους μετόχους, συμπεριλαμβανομένου 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων σε επαναγορές μετοχών
Προοπτικές της εταιρείας
- Προσδοκίες για ετήσια έσοδα μεταξύ 80 και 81 δισεκατομμυρίων δολαρίων
- Τα έξοδα προβλέπονται στο υψηλότερο άκρο του εύρους καθοδήγησης 53,5 έως 53,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) εκτός αγορών αναμένεται να παραμείνουν περίπου σταθερά διαδοχικά στο τέταρτο τρίμηνο
- Το εύρος καθαρών πιστωτικών ζημιών (NCL) για τις επώνυμες κάρτες αναμένεται να παραμείνει εντός του 3,5% έως 4% για το έτος
Θετικά σημεία
- Τα έσοδα από υπηρεσίες αυξήθηκαν κατά 8%
- Οι αμοιβές επενδυτικής τραπεζικής αυξήθηκαν κατά 44%
- Ο τομέας διαχείρισης πλούτου ανέφερε αύξηση εσόδων κατά 9%
- Τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία πελατών αυξήθηκαν κατά 24%
- Ολοκλήρωση της ενσωμάτωσης διασυνοριακών υπηρεσιών με το Mastercard Move
Αρνητικά σημεία
- Επιβράδυνση της παγκόσμιας οικονομίας και ανησυχίες στην Κίνα
- Τα συνολικά καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 1%
- Τα μέσα δάνεια μειώθηκαν κατά 1% σε ορισμένους τομείς
Κύρια σημεία από τις ερωτήσεις και απαντήσεις
- Η διοίκηση αντιμετώπισε ανησυχίες σχετικά με την επίτευξη των στόχων εξόδων για το 2026
- Διευκρίνιση σχετικά με τις εκπτώσεις και τη χρήση των Αναβαλλόμενων Φορολογικών Απαιτήσεων (DTA)
- Ενημέρωση για τη διαδικασία διαχωρισμού της Banamex και πιθανή εισαγωγή στο χρηματιστήριο
- Συζήτηση σχετικά με την ευαισθησία των περιουσιακών στοιχείων και τον αντίκτυπο πιθανών αλλαγών στα επιτόκια
Η Citigroup ανέφερε ισχυρή απόδοση σε όλους τους επιχειρηματικούς τομείς της, με τις υπηρεσίες και τις επενδυτικές τραπεζικές δραστηριότητες να παρουσιάζουν ιδιαίτερα εύρωστη ανάπτυξη. Η Διευθύνουσα Σύμβουλος Jane Fraser και ο Οικονομικός Διευθυντής Mark Mason τόνισαν την πρόοδο της τράπεζας στη στρατηγική μετασχηματισμού της, εστιάζοντας στη βελτίωση της αποδοτικότητας και των επιδόσεων.
Η τράπεζα διατήρησε μια ισχυρή κεφαλαιακή θέση με δείκτη CET1 13,7%, επιτρέποντας την επιστροφή 2,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων στους μετόχους. Παρά τις προκλήσεις στην παγκόσμια οικονομία, η Citi παραμένει προσηλωμένη στους μεσοπρόθεσμους στόχους της και συνεχίζει να επενδύει σε καινοτόμα προϊόντα και υπηρεσίες.
Η διοίκηση αντιμετώπισε ανησυχίες σχετικά με τη διαχείριση των εξόδων και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς, τονίζοντας τη δέσμευσή της για βελτίωση των διαδικασιών και επίτευξη των στόχων. Συζητήθηκε επίσης η πιθανή εισαγωγή της Banamex στο χρηματιστήριο μέχρι τα τέλη του 2025, ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς.
Η εστίαση της Citi στην αύξηση των εσόδων από αμοιβές, ιδιαίτερα στις υπηρεσίες, τις τραπεζικές εργασίες και τη διαχείριση πλούτου, αναμένεται να συνεχιστεί και το 2025. Η τράπεζα παραμένει αισιόδοξη για την ικανότητά της να πλοηγηθεί στο μεταβαλλόμενο μακροοικονομικό τοπίο και να προσφέρει αξία στους μετόχους.
ΙnvestingPro Tips
Η πρόσφατη οικονομική απόδοση της Citigroup ευθυγραμμίζεται με αρκετούς βασικούς δείκτες και πληροφορίες από το InvestingPro. Τα αναφερόμενα καθαρά κέρδη της τράπεζας ύψους 3,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων και η αύξηση των εσόδων κατά 3% σε ετήσια βάση αντικατοπτρίζονται στην ισχυρή θέση της στην αγορά, με κεφαλαιοποίηση αγοράς 119,71 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Ένα από τα ΙnvestingPro Tips τονίζει ότι η Citigroup είναι "Σημαντικός παίκτης στον κλάδο των τραπεζών", γεγονός που είναι εμφανές από την ισχυρή απόδοσή της σε διάφορους επιχειρηματικούς τομείς, ιδιαίτερα στις υπηρεσίες και τις επενδυτικές τραπεζικές δραστηριότητες. Αυτή η σημαντική θέση υποστηρίζεται περαιτέρω από την ικανότητα της τράπεζας να διατηρεί τις πληρωμές μερισμάτων για 14 συνεχόμενα έτη, αποδεικνύοντας την οικονομική σταθερότητα και τη δέσμευση για αποδόσεις στους μετόχους.
Ο δείκτης P/E της εταιρείας 17,32 και ο προσαρμοσμένος δείκτης P/E 15,57 για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024 υποδηλώνουν ότι η μετοχή είναι λογικά αποτιμημένη, ιδιαίτερα λαμβάνοντας υπόψη την πρόσφατη απόδοση και τις μελλοντικές προοπτικές της τράπεζας. Επιπλέον, ο δείκτης τιμής προς λογιστική αξία της Citigroup 0,63 υποδεικνύει ότι η μετοχή μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σχέση με τη λογιστική της αξία, προσφέροντας πιθανώς ένα ελκυστικό σημείο εισόδου για τους επενδυτές.
Τα έσοδα της Citigroup για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024 ανήλθαν σε 69,75 δισεκατομμύρια δολάρια, με λειτουργικά κέρδη 12,65 δισεκατομμυρίων δολαρίων και περιθώριο λειτουργικών κερδών 18,13%. Αυτά τα στοιχεία ευθυγραμμίζονται με τις προσδοκίες της εταιρείας για ετήσια έσοδα μεταξύ 80 και 81 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αναφέρονται στις προοπτικές.
Αξίζει να σημειωθεί ότι το InvestingPro προσφέρει πρόσθετες συμβουλές και πληροφορίες πέρα από αυτές που αναφέρονται εδώ. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση της Citigroup μπορούν να εξερευνήσουν το πλήρες φάσμα των συμβουλών που διατίθενται στην πλατφόρμα InvestingPro.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης