Η Wells Fargo & Co (NYSE:WFC) ανέφερε μια ισχυρή επίδοση στο τρίτο τρίμηνο με καθαρά κέρδη 5,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ή 1,42 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση, κατά τη διάρκεια της πρόσφατης τηλεδιάσκεψης αποτελεσμάτων. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της εταιρείας, Charlie Scharf, τόνισε την απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE) 11,7% και την απόδοση των ενσώματων κοινών μετοχών (ROTCE) 13,9%.
Βασικά σημεία:
• Καθαρά κέρδη 5,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ή 1,42 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση
• Τα έσοδα από αμοιβές αυξήθηκαν κατά 16% από την αρχή του έτους
• Ο δείκτης κεφαλαίου CET1 βελτιώθηκε στο 11,3%
• Επαναγορές μετοχών ύψους 3,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο τρίτο τρίμηνο
• Αύξηση μερίσματος κατά 14%
Προοπτικές της εταιρείας
• Τα καθαρά έσοδα από τόκους του τέταρτου τριμήνου αναμένεται να ευθυγραμμιστούν με το τρίτο τρίμηνο
• Αναμενόμενη μείωση 9% στα καθαρά έσοδα από τόκους για το πλήρες έτος 2024 σε σύγκριση με το 2023
• Η πρόβλεψη για τα μη επιτοκιακά έξοδα για το 2024 παραμένει στα περίπου 54 δισεκατομμύρια δολάρια
Αρνητικά σημεία
• Τα μέσα δάνεια μειώθηκαν λόγω αυστηρών πιστωτικών προτύπων
• Οι καταθέσεις μειώθηκαν ελαφρώς
• Ζημία 447 εκατομμυρίων δολαρίων από την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου επενδυτικών τίτλων
Θετικά σημεία
• Τα έσοδα από αμοιβές αυξήθηκαν κατά 16% από την αρχή του έτους
• Τα υπόλοιπα πιστωτικών καρτών αυξήθηκαν για δέκατο τρίτο συνεχόμενο τρίμηνο
• Οι καταθέσεις των επιχειρήσεων που έρχονται σε επαφή με πελάτες αυξήθηκαν
• Μείωση του προσωπικού κατά 20% από το τρίτο τρίμηνο του 2020
• Συνεργασία με τη Volkswagen Financial Services για χρηματοδότηση αγορών
• Λανσάρισμα νέων συνεργατικών πιστωτικών καρτών με την Expedia
Αστοχίες
• Μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους
• Ελαφρά μείωση των συνολικών καταθέσεων
Κύρια σημεία από την ενότητα Ερωτήσεων και Απαντήσεων
• Ο Διευθύνων Σύμβουλος αναφέρθηκε στον αντίκτυπο του ανώτατου ορίου περιουσιακών στοιχείων στις δυνατότητες χρηματοδότησης
• Συνεχής δέσμευση για βελτίωση της συμμόρφωσης και των λειτουργιών
• Επένδυση 2,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων για την αντιμετώπιση ζητημάτων από την εντολή συναίνεσης
• Συζητήθηκαν οι προσπάθειες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ο ρυθμιστικός έλεγχος
• Τα κέρδη από συναλλαγές άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων ανά τρίμηνο αποδόθηκαν στις συνθήκες της αγοράς και την εποχικότητα
Τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου της Wells Fargo αντικατοπτρίζουν τη συνεχιζόμενη πρόοδο στη μετατροπή της τράπεζας και τη βελτίωση των αποδόσεων. Η εταιρεία ανέφερε ισχυρά καθαρά κέρδη 5,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με την αύξηση των εσόδων από αμοιβές να αντισταθμίζει τις μειώσεις των καθαρών εσόδων από τόκους. Η τράπεζα διατήρησε ισχυρή πιστωτική πειθαρχία και εστίαση στην επιχειρησιακή αποτελεσματικότητα, μειώνοντας το προσωπικό κατά 20% από το τρίτο τρίμηνο του 2020.
Ενώ τα μέσα δάνεια μειώθηκαν λόγω αυστηρών πιστωτικών προτύπων, τα υπόλοιπα πιστωτικών καρτών αυξήθηκαν για δέκατο τρίτο συνεχόμενο τρίμηνο. Οι καταθέσεις μειώθηκαν ελαφρώς συνολικά, αλλά οι καταθέσεις των επιχειρήσεων που έρχονται σε επαφή με πελάτες αυξήθηκαν. Ο δείκτης κεφαλαίου CET1 βελτιώθηκε στο 11,3%, με επαναγορές μετοχών ύψους 3,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο τρίτο τρίμηνο και αύξηση μερίσματος κατά 14%.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος Charlie Scharf τόνισε τις συνεχιζόμενες στρατηγικές πρωτοβουλίες, συμπεριλαμβανομένης μιας συνεργασίας με τη Volkswagen Financial Services για χρηματοδότηση αγορών και το λανσάρισμα νέων συνεργατικών πιστωτικών καρτών με την Expedia. Ο Οικονομικός Διευθυντής Mike Santomassimo σημείωσε μια ζημία 447 εκατομμυρίων δολαρίων από την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου επενδυτικών τίτλων, η οποία αναμένεται να έχει περίοδο ανάκτησης δύο ετών.
Κοιτάζοντας μπροστά, τα καθαρά έσοδα από τόκους του τέταρτου τριμήνου αναμένεται να ευθυγραμμιστούν με το τρίτο τρίμηνο, υποδεικνύοντας μια αναμενόμενη μείωση 9% για το πλήρες έτος 2024 σε σύγκριση με το 2023. Η πρόβλεψη για τα μη επιτοκιακά έξοδα για το 2024 παραμένει στα περίπου 54 δισεκατομμύρια δολάρια.
Κατά τη διάρκεια της συνεδρίας Ερωτήσεων και Απαντήσεων, τα στελέχη αναφέρθηκαν στον αντίκτυπο του ανώτατου ορίου περιουσιακών στοιχείων στις δυνατότητες χρηματοδότησης και τόνισαν τη συνεχή δέσμευση για βελτίωση της συμμόρφωσης και των λειτουργιών. Η εταιρεία έχει επενδύσει 2,2 δισεκατομμύρια δολάρια για την αντιμετώπιση ζητημάτων από την εντολή συναίνεσης και συνεχίζει να εστιάζει στις προσπάθειες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη ρυθμιστική συμμόρφωση.
Συνολικά, η Wells Fargo παραμένει σε καλή θέση εν μέσω οικονομικών αβεβαιοτήτων, εστιάζοντας στις βασικές επιχειρήσεις και διαχειριζόμενη αποτελεσματικά τους κινδύνους. Η τράπεζα έχει επιστρέψει πάνω από 23 δισεκατομμύρια δολάρια στους μετόχους τον τελευταίο χρόνο και συνεχίζει να σημειώνει πρόοδο στις προσπάθειες μετασχηματισμού της.
Πληροφορίες από το InvestingPro
Η ισχυρή επίδοση της Wells Fargo στο τρίτο τρίμηνο φωτίζεται περαιτέρω από πρόσφατα δεδομένα του InvestingPro. Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της εταιρείας ανέρχεται σε 208,28 δισεκατομμύρια δολάρια, αντικατοπτρίζοντας τη σημαντική παρουσία της στον τραπεζικό τομέα. Αυτό ευθυγραμμίζεται με την επισήμανση του InvestingPro που αναδεικνύει τη Wells Fargo ως "εξέχοντα παίκτη στον κλάδο των Τραπεζών".
Ο δείκτης P/E της τράπεζας 12,49 και ο προσαρμοσμένος δείκτης P/E 10,83 για τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024 υποδηλώνουν ότι η μετοχή μπορεί να είναι υποτιμημένη σε σχέση με τα κέρδη της. Αυτό ενισχύεται από μια επισήμανση του InvestingPro που δείχνει ότι η Wells Fargo "διαπραγματεύεται σε χαμηλό δείκτη P/E σε σχέση με τη βραχυπρόθεσμη ανάπτυξη των κερδών". Ο δείκτης PEG 0,58 υποστηρίζει περαιτέρω αυτή την άποψη, σηματοδοτώντας πιθανώς μια ελκυστική επενδυτική ευκαιρία.
Η δέσμευση της Wells Fargo για αποδόσεις στους μετόχους, όπως αναφέρθηκε στην έκθεση κερδών, υπογραμμίζεται από μια επισήμανση του InvestingPro που σημειώνει ότι
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης