Η Citigroup Inc. και η Apollo Global Management ανακοίνωσαν τη συνεργασία τους για τη δημιουργία ενός προγράμματος ιδιωτικών πιστώσεων και άμεσου δανεισμού ύψους 25 δισεκατομμυρίων δολαρίων, σηματοδοτώντας μια σημαντική κίνηση στην υιοθέτηση της αγοράς ιδιωτικών πιστώσεων αξίας 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων από τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η πρωτοβουλία περιλαμβάνει επίσης τη συμμετοχή της Mubadala Investment Company, ενός κρατικού επενδυτικού ταμείου του Άμπου Ντάμπι, και της Athene, της μονάδας υπηρεσιών προσόδων και συνταξιοδότησης της Apollo.
Οι μετοχές της Citigroup σημείωσαν άνοδο 2,4%, ενώ η μετοχή της Apollo Global Management αυξήθηκε κατά 0,6% μετά την ανακοίνωση της συνεργασίας. Το πρόγραμμα, το οποίο επικεντρώνεται στις ιδιωτικές πιστώσεις - ένα είδος χρηματοδότησης που παρέχεται από μη τραπεζικούς φορείς όπως η Apollo - προορίζεται για δανειολήπτες που μπορεί να θεωρούνται πολύ επικίνδυνοι για παραδοσιακά τραπεζικά δάνεια και συχνά χρησιμοποιείται για μεγάλες εξαγορές και άλλες σημαντικές χρηματοοικονομικές κινήσεις.
Αυτός ο τύπος δανεισμού υπόκειται σε λιγότερους κανονισμούς από τα παραδοσιακά τραπεζικά δάνεια και μπορεί να εκτελεστεί ταχύτερα, λειτουργώντας ως κρίσιμη πηγή κεφαλαίων για εταιρείες που ενδέχεται να μην πληρούν τις προϋποθέσεις για συμβατική τραπεζική υποστήριξη.
Η συνεργασία μεταξύ τραπεζών και εταιρειών ιδιωτικών πιστώσεων έχει γίνει πιο διαδεδομένη, με τις τράπεζες να επωφελούνται από τη δυνατότητα σύνδεσης πελατών και είσπραξης αμοιβών χωρίς να χρειάζεται να δεσμεύσουν τα δικά τους κεφάλαια.
Τον Ιανουάριο, η Citigroup ξεκίνησε ένα παρόμοιο όχημα ιδιωτικού δανεισμού σε συνεργασία με την LuminArx Capital. Ο Viswas Raghavan, επικεφαλής τραπεζικών εργασιών της Citi, τόνισε ότι ο συνδυασμός των δυνατοτήτων της τραπεζικής και κεφαλαιαγοράς της Citi με τους κεφαλαιακούς πόρους της Apollo αποτελεί ευλογία για τους πελάτες που αναζητούν διαφοροποιημένες επιλογές χρηματοδότησης.
Το τρέχον πρόγραμμα θα εξυπηρετεί κυρίως την αγορά της Βόρειας Αμερικής, με τη δυνατότητα επέκτασης σε πρόσθετες περιοχές και πιθανώς υπέρβασης του αρχικού ορίου των 25 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Ana Arsov, παγκόσμια επικεφαλής ιδιωτικών πιστώσεων στη Moody's Ratings, επισήμανε ότι η συνεργασία αποτελεί άλλο ένα σημάδι της ενσωμάτωσης των ιδιωτικών πιστώσεων στην κύρια χρηματοοικονομική αγορά.
Η ανακοίνωση έρχεται μετά την εξασφάλιση δέσμευσης 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την BNP Paribas για την ενίσχυση των προσφορών ιδιωτικών πιστώσεων της Apollo. Ωστόσο, έχουν εκφραστεί ανησυχίες σχετικά με την έλλειψη διαφάνειας στην αγορά ιδιωτικών πιστώσεων και τους πιθανούς συστημικούς κινδύνους που θα μπορούσε να δημιουργήσει.
Μια έκθεση του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου τον Απρίλιο ζήτησε αυξημένο έλεγχο της αγοράς λόγω της αδιαφανούς φύσης της και των εκτεταμένων διασυνδέσεων εντός του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης