Η βρετανική ασφαλιστική εταιρεία Aviva ελέγχεται από μια ινδική φορολογική υπηρεσία επειδή φέρεται να παραβιάζει τους τοπικούς κανονισμούς που περιορίζουν τις προμήθειες στους πράκτορες πωλήσεων. Η επιχείρηση της Aviva στην Ινδία κατηγορείται ότι δημιούργησε ένα σύστημα που περιλάμβανε πλαστά τιμολόγια και μυστικές πληρωμές σε μετρητά για να παρακάμψει αυτούς τους κανόνες.
Η Γενική Διεύθυνση GST Intelligence, η οποία επιβλέπει τις παραβάσεις της έμμεσης φορολογίας, ανακάλυψε ότι η Aviva κατέβαλε περίπου 26 εκατομμύρια δολάρια μεταξύ 2017 και 2023 σε οντότητες για υποτιθέμενες υπηρεσίες μάρκετινγκ και κατάρτισης. Ωστόσο, οι υπηρεσίες αυτές δεν παρασχέθηκαν στην πραγματικότητα και τα κεφάλαια διοχετεύθηκαν αντ' αυτού στους ασφαλιστικούς πράκτορες της Aviva.
Η φορολογική ειδοποίηση, με ημερομηνία 3 Αυγούστου, ισχυρίζεται ότι η Aviva χρησιμοποίησε αυτά τα πλαστά τιμολόγια για να διεκδικήσει αθέμιτα φορολογικές πιστώσεις και να αποφύγει φόρους ύψους περίπου 5,2 εκατομμυρίων δολαρίων. Ο εκπρόσωπος της Aviva αρνήθηκε να σχολιάσει τις τρέχουσες νομικές υποθέσεις, ενώ οι ινδικές δραστηριότητες δεν απάντησαν σε ερωτήματα. Μια πηγή που γνωρίζει την κατάσταση ανέφερε ότι η Aviva σχεδιάζει να αμφισβητήσει τους ισχυρισμούς, αλλά δεν έχει ακόμη απαντήσει επίσημα.
Οι ερευνητές έχουν αποκαλύψει μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και WhatsApp μεταξύ στελεχών της Aviva και διανομέων ασφαλειών που συζητούσαν τρόπους για την παράκαμψη των κανονισμών αποζημίωσης. Η οικονομική διευθύντρια της Aviva India, Sonali Athalye, παρείχε λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο έγιναν οι πληρωμές κατά τη διάρκεια συνεντεύξεων με φορολογικούς αξιωματούχους.
Ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Aviva India, Trevor Bull, αναφέρθηκε επίσης σε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του 2019 σχετικά με πληρωμές πάνω από τα κανονιστικά όρια, γεγονός που υποδηλώνει την επίγνωση των δραστηριοτήτων από την ανώτερη διοίκηση.
Η εταιρεία ενδέχεται να αντιμετωπίσει πρόστιμα ύψους περίπου 11 εκατομμυρίων δολαρίων, τα οποία αντιστοιχούν στα κέρδη του 2023 από την πώληση ασφαλειών ζωής στην Ινδία. Η Aviva, η οποία κατέχει πλειοψηφικό μερίδιο στην επιχείρησή της στην Ινδία μετά την αύξησή του από 49% σε 74% το 2022, βλέπει την Ινδία ως αναπτυσσόμενη αγορά παρά τον σκληρό ανταγωνισμό και το μικρότερο μερίδιο αγοράς σε σύγκριση με την κρατική LIC.
Η έκθεση περιγράφει λεπτομερώς τις πρακτικές "Over Ride Commission" (ORC), όπου οι πληρωμές πάνω από τα κανονιστικά όρια για τις προμήθειες μεταμφιέστηκαν ως έξοδα μάρκετινγκ και προώθησης πωλήσεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι πωλητές που συμμετείχαν στη δημιουργία πλαστών τιμολογίων έλαβαν ένα ποσοστό 5% επί του ποσού που χρεώθηκε.
Ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από τον Νοέμβριο του 2022 αποκάλυψε ότι η Aviva κατέβαλε προμήθεια 17% σε έναν διανομέα ασφαλίσεων, αλλά δεσμεύτηκε για συνολική πληρωμή 75% μέσω ανεπίσημων τιμολογίων από πωλητές μάρκετινγκ και διαφήμισης.
Επιπλέον, η Aviva απασχολούσε "μέντορες πρακτόρων" οι οποίοι υποτίθεται ότι εκπαίδευαν τους πράκτορες πωλήσεων, αλλά αντ' αυτού εξέδιδαν πλαστά τιμολόγια για να διευκολύνουν τη χορήγηση πρόσθετων προμηθειών.
Σε μια περίπτωση, ένας πράκτορας και η αδελφή του, η οποία είχε διοριστεί ως μέντορας πρακτόρων, δεν ασκούσαν καμία δραστηριότητα για την Aviva αλλά συμμετείχαν στο σύστημα. Ο οργανισμός διαπίστωσε επίσης ότι οι υπάλληλοι της Aviva χρησιμοποιούσαν φωτογραφίες χαρτονομισμάτων των 10 ρουπιών ως σήμα για τους ασφαλιστικούς πράκτορες να εισπράττουν τις επιπλέον προμήθειές τους σε μετρητά από τους πωλητές.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης