Η UBS Group AG (UBS) ανακοίνωσε καθαρά κέρδη ύψους 2,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων για το πρώτο εξάμηνο του 2024, με απόδοση κεφαλαίου CET1 9,2%. Ο διευθύνων σύμβουλος Sergio Ermotti υπογράμμισε τα επιτυχή βήματα της εταιρείας στην ενσωμάτωση της Credit Suisse και τη δέσμευσή της να ολοκληρώσει αυτή τη διαδικασία έως το τέλος του 2026. Η UBS σημείωσε ισχυρές επιδόσεις στις κύριες δραστηριότητές της και βρίσκεται σε καλό δρόμο με τα σχέδια επιστροφής κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων και των επαναγορών. Παρά τη μεταβλητότητα της αγοράς, η UBS είναι βέβαιη για την ικανότητά της να εκτελέσει την ολοκλήρωση και να επενδύσει στρατηγικά για μακροπρόθεσμη αξία.
Βασικά στοιχεία
- Η UBS ανακοίνωσε καθαρά κέρδη ύψους 2,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων για το πρώτο εξάμηνο του 2024 και απόδοση κεφαλαίου CET1 9,2%.
- Η εταιρεία έχει επιτύχει 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε ακαθάριστη εξοικονόμηση κόστους από το τέλος του 2022, το ήμισυ των οποίων ωφελεί τα υποκείμενα OpEx.
- Η UBS εστιάζει στις μετατροπές λογαριασμών πελατών και πλατφορμών, που αναμένεται να οδηγήσουν σε μελλοντική εξοικονόμηση κόστους.
- Η εταιρεία αναμένει 2,3 δισ. δολάρια σε έξοδα που σχετίζονται με την ενσωμάτωση κατά το δεύτερο εξάμηνο του έτους.
- Ο δείκτης κεφαλαίων CET1 της UBS διαμορφώθηκε στο 14,9% στο τέλος του τριμήνου.
- Η Global Wealth Management (GWM) ανακοίνωσε κέρδη προ φόρων ύψους 1,2 δισ. δολαρίων και 27 δισ. δολάρια καθαρά νέα περιουσιακά στοιχεία.
- Η Asset Management σημείωσε αύξηση των κερδών προ φόρων κατά 26% στα 228 εκατ. δολάρια, παρά το γεγονός ότι τα καθαρά νέα κεφάλαια ήταν αρνητικά 12 δισ. δολάρια.
- Η Τράπεζα Επενδύσεων παρουσίασε ισχυρά αποτελέσματα δεύτερου τριμήνου με λειτουργικά κέρδη 412 εκατ. δολάρια.
Προοπτικές της εταιρείας
- Η UBS δεσμεύεται να υλοποιήσει τα σχέδια επιστροφής κεφαλαίου και τις μεσοπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες φιλοδοξίες για μερίσματα και επαναγορές.
- Η εταιρεία παραμένει επικεντρωμένη στο να βοηθήσει τους πελάτες της να διαχειριστούν τις προκλήσεις και τις ευκαιρίες εν μέσω της αναμενόμενης μεταβλητότητας της αγοράς.
- Τα έξοδα που σχετίζονται με την ενσωμάτωση αναμένεται να είναι περίπου το 70% του συνολικού κόστους για την επίτευξη των στόχων αποδοτικότητας του 2026 μέχρι το τέλος του έτους.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους αναμένεται να μειωθούν κατά χαμηλό μονοψήφιο ποσοστό το τρίτο τρίμηνο λόγω των μειώσεων των επιτοκίων.
- Οι καθαρές εκροές νέων δανείων ανήλθαν σε 3,4 δισεκ. ελβετικά φράγκα το τρίμηνο, λόγω της αναπροσαρμογής των όγκων υπο-δανείων.
- Στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τα καθαρά νέα κεφάλαια ήταν αρνητικά 12 δισεκ. δολάρια, με εκροές στις μετοχές.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Η UBS έχει επιτύχει σχεδόν το ήμισυ των επιδιωκόμενων ακαθάριστων εξοικονομήσεων κόστους και έχει σημειώσει πρόοδο στην αντιμετώπιση των νομικών ζητημάτων που είχαν απομείνει.
- Οι βασικές δραστηριότητες της εταιρείας παρουσίασαν ισχυρές επιδόσεις, με αυξημένη συνεργασία σε ολόκληρη την εταιρεία.
- Η UBS είναι βέβαιη για την ικανότητά της να εκτελέσει την ολοκλήρωση και να επενδύσει στρατηγικά για τη δημιουργία μακροπρόθεσμης αξίας.
Misses
- Ο τομέας Προσωπικής & Εταιρικής Τραπεζικής (P&C) παρουσίασε μείωση των εσόδων κατά 4% σε σχέση με την προηγούμενη περίοδο, κυρίως λόγω της μείωσης των καθαρών εσόδων από τόκους.
- Η εταιρεία αναμένει υποκείμενες ζημίες προ φόρων ύψους περίπου 1 δισ. δολαρίων για την NCL κατά το δεύτερο εξάμηνο του έτους.
Κύρια σημεία των ερωτήσεων και απαντήσεων
- Τα στελέχη της UBS απάντησαν σε ερωτήματα σχετικά με τις αλλαγές στην τιμολόγηση, τα υπόλοιπα δανεισμού, τον αντίκτυπο της Βασιλείας IV και την καθοδήγηση για το NII.
- Η εταιρεία σχεδιάζει να εισαγάγει νέες τιμές στις συμβουλευτικές υπηρεσίες το τέταρτο τρίμηνο.
- Η UBS αναμένει ότι τα υπόλοιπα δανεισμού εκτός των ΗΠΑ θα βελτιωθούν καθώς τα επιτόκια θα μειωθούν.
- Ο δείκτης κόστους προς έσοδα για την GWM Americas είναι επί του παρόντος πάνω από 90%, με προσδοκίες βελτίωσης λόγω της εξοικονόμησης κόστους από τη μετάβαση λογαριασμών πελατών.
Η UBS Group AG (UBS) παραμένει σταθερή στην πορεία της μετά την εξαγορά της Credit Suisse, διατηρώντας μια ισχυρή οικονομική θέση και προχωρώντας προς τους στόχους ενσωμάτωσης. Με σαφή εστίαση στις στρατηγικές επενδύσεις και την εξυπηρέτηση των πελατών, η UBS πλοηγείται στις πολυπλοκότητες του σημερινού οικονομικού τοπίου, θέτοντας παράλληλα τις βάσεις για βιώσιμη ανάπτυξη και απόδοση στους μετόχους. Η επόμενη κλήση της εταιρείας για τα κέρδη της έχει προγραμματιστεί για τον Οκτώβριο, όπου θα συζητήσει τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου και θα παράσχει περαιτέρω ενημερώσεις σχετικά με την πρόοδό της.
InvestingPro Insights
Η UBS Group AG (UBS) έχει επιδείξει ανθεκτικότητα και στρατηγική ανάπτυξη, όπως αντικατοπτρίζεται στα τελευταία οικονομικά της στοιχεία. Μια βαθιά εμβάθυνση στις επιδόσεις της εταιρείας μέσω του InvestingPro παρέχει πρόσθετες πληροφορίες που οι επενδυτές μπορεί να βρουν πολύτιμες.
Τα στοιχεία της InvestingPro δείχνουν ότι η UBS έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 99,11 δισεκατομμυρίων δολαρίων, υποδεικνύοντας τη σημαντική παρουσία της στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Με έναν ελκυστικό δείκτη τιμής προς κέρδη (P/E) 9,73 κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το 1ο τρίμηνο του 2024, η UBS διαπραγματεύεται σε χαμηλό πολλαπλασιαστή κερδών, ο οποίος θα μπορούσε να είναι ελκυστικός για τους επενδυτές αξίας. Αυτό συμπληρώνεται από μια ισχυρή αύξηση των εσόδων κατά 29,47% κατά την ίδια περίοδο, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι δραστηριότητες της εταιρείας επεκτείνονται αποτελεσματικά.
Δύο συμβουλές της InvestingPro ρίχνουν φως στην οικονομική υγεία της UBS και στις αποδόσεις των επενδυτών. Πρώτον, η UBS έχει αυξήσει το μέρισμά της για 3 συνεχόμενα έτη, με αξιοσημείωτη αύξηση του μερίσματος κατά 131,0% τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024, γεγονός που αντανακλά τη δέσμευση της εταιρείας να επιστρέφει αξία στους μετόχους. Δεύτερον, παρά το δύσκολο οικονομικό περιβάλλον, η UBS έχει διατηρήσει τη διανομή μερίσματος για 13 συνεχόμενα έτη, υπογραμμίζοντας την οικονομική της σταθερότητα και την αξιοπιστία της στην παροχή αποδόσεων στους μετόχους.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια βαθύτερη ανάλυση και περισσότερες συμβουλές InvestingPro, υπάρχουν διαθέσιμες πρόσθετες πληροφορίες για την UBS στη διεύθυνση https://www.investing.com/pro/UBS. Αυτές περιλαμβάνουν περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις προβλέψεις των αναλυτών, την κερδοφορία και τη θέση της εταιρείας στον κλάδο των κεφαλαιαγορών. Επί του παρόντος, υπάρχουν διαθέσιμες περισσότερες από 9 πρόσθετες Συμβουλές InvestingPro που μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να λάβουν πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με την UBS.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης