Η Mogo Finance Technologies Inc. (MOGO) ανακοίνωσε ένα επιτυχημένο δεύτερο τρίμηνο, με αύξηση των εσόδων κατά 10% στα 17,6 εκατ. δολάρια και αύξηση του όγκου πληρωμών κατά 12% μέσω της υπηρεσίας Carta στα 2,8 δισ. δολάρια. Ο τομέας πλούτου της εταιρείας σημείωσε σημαντικές βελτιώσεις, με στόχο να διαταράξει τον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω μιας προσιτής και απλής πλατφόρμας επενδύσεων.
Η Mogo έκλεισε το τρίμηνο με ισχυρή χρηματοοικονομική θέση, διαθέτοντας μετρητά, επενδύσεις και εμπορεύσιμα χρεόγραφα συνολικού ύψους περίπου 41 εκατ. δολαρίων. Ο διευθύνων σύμβουλος Greg Feller υπογράμμισε τη στρατηγική της εταιρείας να δώσει προτεραιότητα στη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη του πλούτου και των πληρωμών, διατηρώντας παράλληλα θετικές ταμειακές ροές από τη λειτουργία της.
Παρά το γεγονός ότι οι επενδύσεις που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση αποτελούν σχεδόν το ήμισυ της χρηματιστηριακής αξίας της Mogo, επί του παρόντος δεν συμβάλλουν στα έσοδα. Όσον αφορά το μέλλον, η Mogo σχεδιάζει να αυξήσει τις προσπάθειες μάρκετινγκ και αναμένει ότι τα έσοδα από τις συνδρομητικές υπηρεσίες θα αυξηθούν στα μέσα της δεκαετίας για το οικονομικό έτος 2024, με προσαρμοσμένη καθοδήγηση EBITDA από 5 έως 6 εκατομμύρια δολάρια.
Βασικά συμπεράσματα
- Τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 10% στα 17,6 εκατ. δολάρια το β' τρίμηνο.
- Ο όγκος πληρωμών της Carta αυξήθηκε κατά 12% στα 2,8 δισ. δολάρια.
- Η επιχείρηση Wealth επικεντρώθηκε στην αναστάτωση των παραδοσιακών αμοιβαίων κεφαλαίων με προσιτές, διαχειριζόμενες λύσεις.
- Θετικές ταμειακές ροές από τις δραστηριότητες με μείωση των δαπανών μάρκετινγκ το β' τρίμηνο.
- Οι επενδύσεις σε κρυπτογράφηση αποτελούν σχεδόν το 50% της κεφαλαιοποίησης της αγοράς, αλλά το 0% των εσόδων.
- Το ARPU για τα προϊόντα πλούτου είναι 180 δολάρια, σηματοδοτώντας δυνατότητες νομισματοποίησης.
- Τα μετρητά και οι συνολικές επενδύσεις στο τέλος του τριμήνου ήταν περίπου 41 εκατομμύρια δολάρια.
- Τα έσοδα από υπηρεσίες συνδρομής αναμένεται να αυξηθούν στα μέσα της δεκαετίας για το οικονομικό έτος 2024.
- Η καθοδήγηση για το προσαρμοσμένο EBITDA εισήχθη στα 5 έως 6 εκατομμύρια δολάρια για το 2024.
- Η συνεργασία μάρκετινγκ με τον Tom Lee και την Fundstrat δεν περιλαμβάνει μετοχικό κεφάλαιο, παρά μόνο αμοιβή για 12 μήνες.
- Τα χαμηλότερα επιτόκια θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε σημαντική εξοικονόμηση μετρητών για τη Mogo.
Προοπτικές της εταιρείας
- Η Mogo εστιάζει στον πλούτο και τις πληρωμές για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.
- Τα έσοδα από υπηρεσίες συνδρομής αναμένεται να αυξηθούν στα μέσα της δεκαετίας για το οικονομικό έτος 2024.
- Η καθοδήγηση προσαρμοσμένου EBITDA για το 2024 ορίζεται σε 5 έως 6 εκατ. δολάρια.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Οι επενδύσεις που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση αποτελούν μεγάλο μέρος της κεφαλαιοποίησης της αγοράς, αλλά δεν συμβάλλουν στα έσοδα.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Θετικές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες.
- Ισχυρή χρηματοοικονομική θέση με σημαντικά μετρητά και επενδύσεις στο ταμείο.
- Επιχειρήσεις πλούτου και πληρωμών με προτεραιότητα στην ανάπτυξη.
Απουσιάζει
- Δεν αναφέρθηκαν συγκεκριμένες αστοχίες από την κλήση για τα κέρδη.
Σημαντικά σημεία ερωτήσεων και απαντήσεων
- Ο διευθύνων σύμβουλος Γκρεγκ Φέλερ τόνισε τις δυνατότητες ανάπτυξης της επιχείρησης πλούτου.
- Το ARPU για τα προϊόντα πλούτου ανέρχεται σε 180 δολάρια, σε σύγκριση με 25 δολάρια για όλα τα προϊόντα.
- Δεν υπάρχει συμμετοχή σε μετοχές στη συνεργασία μάρκετινγκ με τον Tom Lee και την Fundstrat.
- Κάθε μείωση των επιτοκίων κατά 1% θα μπορούσε να εξοικονομήσει στη Mogo 0,5 εκατ. δολάρια.
InvestingPro Insights
Η Mogo Finance Technologies Inc. (MOGO) έχει σίγουρα κάνει βήματα προόδου στους λειτουργικούς της τομείς, όπως αποδεικνύεται από ένα ισχυρό δεύτερο τρίμηνο. Ωστόσο, μια βαθύτερη εμβάθυνση στην οικονομική υγεία και την απόδοση της μετοχής της εταιρείας μέσω του φακού της InvestingPro παρέχει μια πιο διαφοροποιημένη εικόνα.
Οι συμβουλές της InvestingPro αποκαλύπτουν ότι η MOGO αναμένεται να αντιμετωπίσει προκλήσεις με τα καθαρά κέρδη να προβλέπεται να μειωθούν φέτος. Οι αναλυτές δεν είναι αισιόδοξοι για την κερδοφορία της εταιρείας εντός της τρέχουσας οικονομικής περιόδου. Ενώ η εταιρεία διαθέτει μια αξιέπαινη ταμειακή θέση, καίει επίσης γρήγορα τα αποθεματικά της, γεγονός που θα μπορούσε να εγείρει ανησυχίες σχετικά με τη μακροπρόθεσμη οικονομική βιωσιμότητά της. Επιπλέον, οι επιδόσεις της μετοχής της MOGO δεν είναι ικανοποιητικές, με σημαντικές μειώσεις των τιμών κατά τον τελευταίο μήνα, τους τρεις μήνες, τους έξι μήνες, ακόμη και τα τελευταία πέντε χρόνια. Αξίζει επίσης να σημειωθεί ότι η MOGO δεν διανέμει μερίσματα, γεγονός που ενδέχεται να επηρεάσει το κλίμα των επενδυτών.
Όσον αφορά τις μετρήσεις σε πραγματικό χρόνο, η κεφαλαιοποίηση της MOGO ανέρχεται σε 31,81 εκατομμύρια δολάρια, υποδεικνύοντας το μέγεθός της εντός του κλάδου. Ο δείκτης τιμής προς κέρδη (P/E) της εταιρείας είναι επί του παρόντος αρνητικός στο -2,62, αντανακλώντας τον σκεπτικισμό των επενδυτών σχετικά με τις μελλοντικές δυνατότητες κερδών. Ο δείκτης P/E προσαρμοσμένος για τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το δεύτερο τρίμηνο του 2024 είναι επίσης αρνητικός στο -2,14. Τα στοιχεία αυτά, σε συνδυασμό με τον αρνητικό δείκτη PEG -0,03, υποδηλώνουν ότι η ανάπτυξη της εταιρείας δεν δικαιολογεί την πρόβλεψη κερδών της. Παρά την τριμηνιαία αύξηση των εσόδων κατά 10%, τα έσοδα έχουν μειωθεί κατά σχεδόν 7% τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το β' τρίμηνο του 2024.
Αυτές οι γνώσεις της InvestingPro υπογραμμίζουν τη σημασία της δέουσας επιμέλειας και την αξία της πρόσβασης σε ένα ολοκληρωμένο σύνολο αναλυτικών εργαλείων. Για τους επενδυτές και τους ενδιαφερόμενους της Mogo Finance Technologies Inc. είναι διαθέσιμες επιπλέον Συμβουλές InvestingPro (συνολικά 11) για την περαιτέρω ενημέρωση των αποφάσεών τους. Οι πληροφορίες αυτές είναι προσβάσιμες μέσω της ειδικής πλατφόρμας InvestingPro για τη MOGO στη διεύθυνση https://www.investing.com/pro/MOGO.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης