Ο όμιλος ING Group (INGA), κορυφαίος χρηματοπιστωτικός οργανισμός, ανακοίνωσε ισχυρές επιδόσεις για το δεύτερο τρίμηνο του 2024, με σημαντική αύξηση της πελατειακής βάσης και των καταθέσεων, ιδίως στο mobile banking. Τα έσοδα από αμοιβές της τράπεζας ήταν ισχυρά, φθάνοντας σχεδόν το 1 δισ. ευρώ, και παραμένει σε καλό δρόμο για την επίτευξη του στόχου της για έσοδα από αμοιβές ύψους 4 δισ. ευρώ για το έτος.
Ανακοινώθηκε ενδιάμεσο μέρισμα ύψους 0,35 ευρώ ανά μετοχή, συμβάλλοντας σε απόδοση από έτος σε έτος άνω του 13%. Ο Όμιλος ING αναμένει απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE) άνω του 12% έως το τέλος του έτους. Παρά την αύξηση των συνολικών εξόδων κατά 3% λόγω των πληθωριστικών πιέσεων και των επιχειρηματικών επενδύσεων, το κόστος κινδύνου ήταν κάτω του μέσου όρου, αναδεικνύοντας τη δύναμη του δανειακού χαρτοφυλακίου.
Ο δείκτης core tier 1 διαμορφώθηκε στο 14%, ενώ αναμένεται επικαιροποίηση του δείκτη-στόχου γύρω στο 12,5% στα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου. Η επιτυχής εκτέλεση της στρατηγικής Growing the Difference και η ικανότητά της να αξιοποιεί τις ευκαιρίες ανάπτυξης υπογράμμισαν τις θετικές επιδόσεις της τράπεζας.
Βασικά συμπεράσματα
- Οι πρωτογενείς πελάτες κινητής τηλεφωνίας του Ομίλου ING αυξήθηκαν κατά σχεδόν 250.000, φτάνοντας συνολικά τα 13,7 εκατομμύρια.
- Η ανάπτυξη του τομέα των ενυπόθηκων δανείων συνέβαλε στην επέκταση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων.
- Τα έσοδα από αμοιβές ήταν ισχυρά, με τις συνολικές αμοιβές να πλησιάζουν το 1 δισ. ευρώ για το τρίμηνο.
- Κηρύχθηκε ενδιάμεσο μέρισμα ύψους 0,35 ευρώ ανά μετοχή, με απόδοση άνω του 13% από έτος σε έτος.
- Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων για το τρίμηνο ήταν 14%- αναμένεται ετήσια απόδοση ιδίων κεφαλαίων άνω του 12%.
- Οι δαπάνες αυξήθηκαν κατά 3%, κυρίως λόγω των πληθωριστικών επιπτώσεων και των επιχειρηματικών επενδύσεων.
- Το κόστος κινδύνου παρέμεινε κάτω από το μέσο όρο της τράπεζας κατά τη διάρκεια του κύκλου.
- Ο δείκτης core tier 1 μειώθηκε ελαφρώς στο 14% λόγω της επαναγοράς μετοχών.
Προοπτικές της εταιρείας
- Ο Όμιλος ING είναι βέβαιος ότι θα επιτύχει τις προβλέψεις του για τα έσοδα από προμήθειες ύψους 4 δισ. ευρώ για το έτος.
- Η τράπεζα σχεδιάζει να ενημερώσει την αγορά σχετικά με τον στόχο της για τον δείκτη core tier 1 με τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου.
- Τα συνολικά έσοδα για το σύνολο του έτους αναμένεται να ξεπεράσουν τα 22 δισ. ευρώ, με τα λειτουργικά έξοδα να ευθυγραμμίζονται με τις προβλέψεις.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Τα συνολικά έξοδα αυξήθηκαν κατά 3% σε σύγκριση με την ίδια περίοδο πέρυσι.
- Το κόστος κινδύνου χονδρικής τραπεζικής αυξήθηκε λόγω των οικονομικών ανησυχιών στη Ρωσία.
- Τα ρυθμιστικά έξοδα ήταν χαμηλότερα από το προηγούμενο έτος, αλλά πραγματοποιήθηκαν υψηλότερες πληρωμές ΦΠΑ στην Ολλανδία μετά την απόφαση της Danske Bank.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Η ποιότητα του ενεργητικού της λιανικής τραπεζικής παρέμεινε ισχυρή, με ευνοϊκές μακροοικονομικές προοπτικές για τις τιμές των κατοικιών.
- Ο όμιλος ING Group ανακοίνωσε υψηλό δείκτη βασικών βασικών ιδίων κεφαλαίων (core tier 1) της τάξης του 14%, παρά τις συνεχιζόμενες επαναγορές μετοχών.
- Η τράπεζα αναμένει ROE άνω του 12% για το σύνολο του έτους.
Αστοχίες
- Το δεύτερο τρίμηνο αναφέρθηκε προσωρινή αύξηση των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο στοιχείων ενεργητικού κατά 6,5 δισ. ευρώ, η οποία αποδόθηκε σε επικαιροποιήσεις μοντέλων και στο χρονοδιάγραμμα των αλλαγών.
Κύρια σημεία ερωτήσεων και απαντήσεων
- Η ING συζήτησε τα καθαρά έσοδα από τόκους και τα περιθώρια ανά χώρα, με προσδοκίες για καθαρό επιτοκιακό περιθώριο άνω του 110 για το έτος.
- Η εταιρεία απάντησε σε ερωτήσεις σχετικά με τη στρατηγική τιμολόγησης των καταθέσεων και τον μετριασμό των κινδύνων, δίνοντας έμφαση σε μια ευέλικτη και εξαρτώμενη από την αγορά προσέγγιση.
- Τα στελέχη δεν αποκάλυψαν λεπτομέρειες σχετικά με τις επικαιροποιήσεις του μοντέλου ή το κόστος των ενεργειών μετριασμού.
Το τηλεφώνημα για τα κέρδη του Ομίλου ING αποκάλυψε ισχυρές επιδόσεις το δεύτερο τρίμηνο του 2024, χάρη στην αύξηση των πελατών και τα σταθερά οικονομικά αποτελέσματα. Η στρατηγική εστίαση της τράπεζας στο mobile banking και στη δημιουργία εσόδων από προμήθειες, σε συνδυασμό με ένα ισχυρό χαρτοφυλάκιο δανείων, την τοποθετεί καλά για το υπόλοιπο του έτους.
Ενώ αντιμετωπίζει κάποιες αντιξοότητες από τα αυξημένα έξοδα και τις οικονομικές ανησυχίες, η προληπτική διαχείριση των κινδύνων και των κεφαλαίων του Ομίλου ING αποδεικνύει την ανθεκτικότητα και τη δέσμευσή του να προσφέρει αξία στους μετόχους.
InvestingPro Insights
Ο Όμιλος ING (INGA) συνεχίζει να επιδεικνύει μια ισχυρή οικονομική στάση, όπως αντικατοπτρίζεται στις πρόσφατες μετρήσεις και στις Συμβουλές του InvestingPro. Με κεφαλαιοποίηση 57,87 δισ. δολάρια και προσαρμοσμένο δείκτη P/E 12,42 για τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024, η εταιρεία αποτελεί σημαντικό παίκτη στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η μερισματική απόδοση από τον Απρίλιο του 2024 είναι αξιοσημείωτα υψηλή στο 7,64%, η οποία συνάδει με το ιστορικό της εταιρείας που αυξάνει το μέρισμά της για τρία συνεχόμενα έτη - δείκτης της δέσμευσής της να επιστρέφει αξία στους μετόχους.
Οι συμβουλές της InvestingPro υπογραμμίζουν ότι η διοίκηση αγοράζει ενεργά μετοχές, σηματοδοτώντας εμπιστοσύνη στην αποτίμηση και τις προοπτικές της εταιρείας. Επιπλέον, οι αναλυτές προβλέπουν ότι η ING θα είναι κερδοφόρα φέτος, επιβεβαιώνοντας τις θετικές προοπτικές που μοιράστηκαν στην κλήση κερδών της εταιρείας. Αυτό υποστηρίζεται από την κερδοφορία της εταιρείας τους τελευταίους δώδεκα μήνες και τη μεγάλη άνοδο της τιμής της κατά 41,56% τους τελευταίους έξι μήνες, γεγονός που καταδεικνύει την ισχυρή εμπιστοσύνη των επενδυτών και τις επιδόσεις της αγοράς.
Εκτός από τις παρεχόμενες συμβουλές, υπάρχουν διαθέσιμες περισσότερες συμβουλές της InvestingPro που προσφέρουν βαθύτερη εικόνα της οικονομικής κατάστασης και της στρατηγικής τοποθέτησης της ING.
Βασικές μετρήσεις InvestingPro Data που πρέπει να λάβετε υπόψη:
- Δείκτης P/E (προσαρμοσμένος) LTM Q1 2024: 12,42
- Μερισματική απόδοση τον Απρίλιο 2024: 7,64%
- Συνολική απόδοση τιμής 6 μηνών από τον Απρίλιο 2024: 41,56%
Αυτές οι μετρήσεις υπογραμμίζουν τα ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα του Ομίλου ING και τη δυναμική του για συνεχή ανάπτυξη, ευθυγραμμιζόμενες με τις θετικές επιδόσεις και τις στρατηγικές πρωτοβουλίες της εταιρείας που περιγράφονται στο άρθρο.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης