Η Citigroup Inc (NYSE:C) βρέθηκε να έχει παραβιάσει επανειλημμένα έναν κρίσιμο κανονισμό της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ, γνωστό ως Regulation W, σύμφωνα με έγγραφο του περασμένου Δεκεμβρίου. Ο εν λόγω κανόνας, ο οποίος ισχύει εδώ και πάνω από δύο δεκαετίες, έχει σχεδιαστεί για να περιορίζει τις συναλλαγές, όπως τα δάνεια, μεταξύ μιας τράπεζας και των θυγατρικών της για την προστασία των καταθετών που είναι ασφαλισμένοι από την κυβέρνηση μέχρι 250.000 δολάρια.
Το έγγραφο αναφέρει ότι αυτές οι μακροχρόνιες παραβάσεις έχουν αποκαλύψει αδυναμίες στην ικανότητα της Citigroup να εντοπίζει, να παρακολουθεί και να αποτρέπει μελλοντικές παραβιάσεις του κανονισμού W. Η αδυναμία της τράπεζας να συμμορφωθεί με τον κανόνα οδήγησε επίσης σε ανακρίβειες στις εσωτερικές αναφορές ρευστότητας. Ενώ η Citigroup διαθέτει ένα πλαίσιο του κανονισμού W για τον εντοπισμό και την άμεση διόρθωση των προβλημάτων, οι προτεινόμενες αναθεωρήσεις των πολιτικών και διαδικασιών φέρονται ανεπαρκείς ως προς την παροχή σαφών οδηγιών για τη συμμόρφωση.
Αυτές οι παραβιάσεις αποτελούν μέρος μιας σειράς ζητημάτων συμμόρφωσης στη Citigroup. Το 2020, οι αρχές έκριναν τις πρακτικές κινδύνου της τράπεζας ως "μη ασφαλείς και επισφαλείς". Το 2023, η Citigroup επικρίθηκε για τον τρόπο με τον οποίο μετρούσε τους κινδύνους αντισυμβαλλομένων και φέτος, η τράπεζα αντιμετώπισε πρόστιμα ύψους 136 εκατ. δολαρίων για ανεπαρκή πρόοδο σε θέματα συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού εξυγίανσης.
Οι παραβιάσεις του κανονισμού W ταξινομήθηκαν ως κίνδυνος συμμόρφωσης και στενότερα ως προληπτικός και ρυθμιστικός κίνδυνος εντός της εταιρείας. Οι παραβιάσεις αυτές, οι οποίες σημειώθηκαν για μεγάλο χρονικό διάστημα, σχετίζονταν με μια σχέση εκκαθάρισης μεταξύ θυγατρικών. Ωστόσο, δεν έχουν γνωστοποιηθεί συγκεκριμένες λεπτομέρειες σχετικά με τις παραβάσεις, συμπεριλαμβανομένης της εμπλεκόμενης θυγατρικής ή της φύσης των συναλλαγών.
Οι συνέπειες της παραβίασης του κανονισμού W μπορεί να κυμαίνονται από μικρές προειδοποιήσεις έως πρόστιμα ή εντολές συναίνεσης, ανάλογα με τη συχνότητα και τη σοβαρότητα των παραβάσεων. Οι μετοχές της Citigroup υποχώρησαν κατά 0,7% στις απογευματινές συναλλαγές της Τετάρτης μετά την είδηση.
Η Citigroup βρίσκεται υπό ρυθμιστικό έλεγχο από τα τέλη του 2020, όταν η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και το Γραφείο του Ελεγκτή Νομίσματος (OCC) εξέδωσαν εντολές συναίνεσης σχετικά με τις πρακτικές διαχείρισης κινδύνου που εφαρμόζει. Έκτοτε, η διευθύνουσα σύμβουλος Τζέιν Φρέιζερ έχει δηλώσει ότι ο μετασχηματισμός της τράπεζας και η αντιμετώπιση των κανονιστικών εντολών είναι η κορυφαία προτεραιότητά της. Παρά τις προκλήσεις συμμόρφωσης, η μετοχή της Citigroup σημείωσε άνοδο 28% φέτος, ξεπερνώντας ορισμένους από τους ανταγωνιστές της.
Παραμένει ασαφές αν οι ρυθμιστικές αρχές γνώριζαν τις παραβιάσεις του κανονισμού W της Citigroup ή τις ανακρίβειες στην αναφορά ρευστότητας. Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αρνήθηκε να σχολιάσει το θέμα και η OCC δήλωσε ότι δεν σχολιάζει συγκεκριμένες τράπεζες.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης