🙌 Eίναι επιτέλους εδώ: το μόνο screener μετοχών που θα χρειαστείτε ποτέΕκκίνηση

Οι βρετανικές τράπεζες ενώνουν τις δυνάμεις τους με την NCA για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος

ΕκδότηςAhmed Abdulazez Abdulkadir
Δημοσιεύτηκε 26.07.2024, 12:35 μ.μ
© Reuters.
HSBA
-
BARC
-
LLOY
-
NWG
-
SAN
-
STAN
-

Σε μια σημαντική κίνηση για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, επτά βρετανικές τράπεζες, μεταξύ των οποίων οι Barclays, NatWest και Lloyds, έχουν συνάψει συμφωνίες ανταλλαγής δεδομένων με την Εθνική Υπηρεσία Καταπολέμησης του Εγκλήματος (NCA). Η συνεργασία αυτή αποσκοπεί στην αντιμετώπιση της ροής του "βρώμικου χρήματος" και στην εξάρθρωση των εγκληματικών δικτύων με την αξιοποίηση των δεδομένων των πελατών για τον εντοπισμό πιθανών παράνομων δραστηριοτήτων.

Η πρωτοβουλία της NCA, η οποία τέθηκε σε λειτουργία τον Μάιο, περιλαμβάνει εθελοντικές συνεργασίες με τις Santander, TSB, Metro Bank και Starling Bank. Το σχέδιο έχει αποδειχθεί καρποφόρο, καθώς έχει ήδη εντοπίσει οκτώ νέα εγκληματικά δίκτυα που είναι ύποπτα για κατάχρηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Σύμφωνα με τον Adrian Searle, διευθυντή του Εθνικού Κέντρου Οικονομικού Εγκλήματος της NCA, ο βασικός σκοπός της συλλογικής προσπάθειας είναι να ενώσει τις δυνάμεις της επιβολής του νόμου, της κυβέρνησης, των ρυθμιστικών αρχών και του ιδιωτικού τομέα στον αγώνα κατά του οικονομικού εγκλήματος.

Ο Searle αποκάλυψε ότι τρία από αυτά τα δίκτυα έχουν παραπεμφθεί στο τμήμα πληροφοριών της NCA για περαιτέρω διερεύνηση και το έργο έχει δημιουργήσει νέες πληροφορίες που σχετίζονται με 10 από τις κορυφαίες έρευνες της υπηρεσίας, αν και δεν δόθηκαν συγκεκριμένες λεπτομέρειες.

Η πρωτοβουλία αυτή εντάσσεται στο πλαίσιο των κλιμακούμενων προσπαθειών του Ηνωμένου Βασιλείου για την αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος, το οποίο εκτιμάται ότι κοστίζει στη χώρα έως και 350 δισεκατομμύρια λίρες ετησίως. Η επείγουσα ανάγκη αντιμετώπισης του ζητήματος αυτού αναδείχθηκε μετά την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία το 2022, η οποία αποκάλυψε πώς το Ηνωμένο Βασίλειο χρησιμοποιείται από κλεπτοκράτες και εγκληματίες για το ξέπλυμα και την απόκρυψη παράνομων κεφαλαίων.

Το πρόγραμμα, το οποίο έχει προγραμματιστεί να διαρκέσει έως τον Οκτώβριο, έχει υπαλλήλους τραπεζών που εργάζονται μαζί με την NCA για να σχηματίσουν μια εξειδικευμένη ομάδα. Η ομάδα αυτή, αποτελούμενη από 15 έως 20 αξιωματικούς πληροφοριών, επιστήμονες δεδομένων και αναλυτές, έχει ως αποστολή να εξετάζει εξονυχιστικά τις κινήσεις χρημάτων που είναι ενδεικτικές εγκληματικής δραστηριότητας, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι δεν επηρεάζονται οι νόμιμοι πελάτες.

Παρά την ευαισθησία που περιβάλλει την ανταλλαγή δεδομένων πελατών λόγω της ευρωπαϊκής νομοθεσίας για την προστασία των δεδομένων και της ιδιωτικής ζωής, η NCA και οι συμμετέχουσες τράπεζες τονίζουν ότι ανταλλάσσουν μόνο δεδομένα που παρουσιάζουν πολλαπλά σαφή σημάδια οικονομικού εγκλήματος. Οι νομικές ομάδες των τραπεζών επιβεβαίωσαν ότι όλη η ανταλλαγή δεδομένων τηρεί ένα αποδεκτό επίπεδο κινδύνου, ευθυγραμμιζόμενο με τις νομικές υποχρεώσεις για τον εντοπισμό και την πρόληψη οικονομικής ζημίας.

Η πρωτοβουλία βασίζεται σε προηγούμενο πιλοτικό πρόγραμμα που διεξήχθη μεταξύ της NCA, της NatWest και της Lloyds από τον Οκτώβριο του 2021 έως τον Φεβρουάριο του 2022. Ο εν λόγω πιλοτικός στόχος ήταν να αξιολογηθεί η αποτελεσματικότητα της συγχώνευσης τραπεζικών και εγκληματολογικών δεδομένων για τον εντοπισμό και τη διακοπή του οικονομικού εγκλήματος, που οδηγεί σε μία σύλληψη και απαγγελία κατηγοριών.

Παρόλο που ο αριθμός των λογαριασμών που εντοπίστηκαν αποτελεί μικρό κλάσμα του συνόλου στο Ηνωμένο Βασίλειο, η NCA θεωρεί αυτές τις δοκιμές ως σκαλοπάτια προς την κατεύθυνση της αξιοποίησης των δεδομένων για πληροφορίες σχετικά με την πρόληψη του εγκλήματος σε πραγματικό χρόνο.

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) παρακολουθεί το έργο, γεγονός που αποτέλεσε καθοριστικό παράγοντα για την προθυμία των τραπεζών να συμμετάσχουν στην πιλοτική εφαρμογή. Απώτερος στόχος αυτών των προσπαθειών είναι η δημιουργία ενός πλαισίου που θα επιτρέπει την προληπτική χρήση δεδομένων για την αποτελεσματική καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.

Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.

Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης

Τελευταία σχόλια

Εγκατέστησε την εφαρμογή μας
Γνωστοποίηση Ρίσκου: Οι συναλλαγές με χρηματοοικονομικά μέσα ή/και κρυπτονομίσματα εμπεριέχουν υψηλό κίνδυνο συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου απώλειας μερικής ή ολόκληρης της επένδυσης και μπορεί να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι τιμές των κρυπτονομισμάτων είναι εξαιρετικά ασταθείς και μπορούν να επηρεαστούν από εξωτερικούς παράγοντες, όπως χρηματοπιστωτικά, εποπτικά και πολιτικά γεγονότα. Οι συναλλαγές με περιθώριο αυξάνουν τους χρηματοπιστωτικούς κινδύνους.
Πριν αποφασίσετε να κάνετε συναλλαγές με χρηματοοικονομικό μέσο ή κρυπτονομίσματα θα πρέπει να ενημερωθείτε πλήρως για τους κινδύνους και τα κόστη που συσχετίζονται με τις συναλλαγές στις χρηματοπιστωτικές αγορές, να εξετάσετε προσεκτικά τους επενδυτικούς σας στόχους, το επίπεδο της εμπειρίας σας και τη διάθεση ανάληψης κινδύνου και να αναζητήστε επαγγελματικές συμβουλές όταν χρειάζεται.
Η Fusion Media σας υπενθυμίζει ότι τα δεδομένα που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο δεν είναι απαραίτητα πραγματικού χρόνου ούτε ακριβή. Τα δεδομένα και οι τιμές στον ιστότοπο δεν παρέχονται απαραίτητα από κάποια αγορά ή χρηματιστήριο αλλά μπορεί να παρέχονται από ειδικούς διαπραγματευτές και συνεπώς μπορεί να μην είναι ακριβή και να διαφέρουν από την πραγματική τιμή σε οποιαδήποτε δεδομένη αγορά, κάτι που σημαίνει ότι οι τιμές είναι ενδεικτικές και ακατάλληλες για σκοπούς συναλλαγών. Η Fusion Media και κάθε πάροχος των δεδομένων που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο δεν φέρει ουδεμία ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια ή ζημία ως αποτέλεσμα των συναλλαγών σας ή της εξάρτησής σας από τις πληροφορίες που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο.
Απαγορεύεται η χρήση, η αποθήκευση, η αναπαραγωγή, η εμφάνιση, η τροποποίηση, η μετάδοση ή η διανομή των δεδομένων που εμπεριέχονται στον παρόντα ιστότοπο χωρίς προηγούμενη ρητή έγγραφη άδεια της Fusion Media ή/και του παροχέα δεδομένων. Όλα τα δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας διατηρούνται από τους παρόχους ή/και το χρηματιστήριο που παρέχουν τα δεδομένα που εμπεριέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο.
Η Fusion Media μπορεί να αποζημιωθεί από τους διαφημιζόμενους που εμφανίζονται στον ιστότοπο, με βάση την αλληλεπίδραση σας με τις διαφημίσεις ή με τους διαφημιζόμενους.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. Με Επιφύλαξη Παντός Δικαιώματος.