Σε μια σημαντική κίνηση για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, επτά βρετανικές τράπεζες, μεταξύ των οποίων οι Barclays, NatWest και Lloyds, έχουν συνάψει συμφωνίες ανταλλαγής δεδομένων με την Εθνική Υπηρεσία Καταπολέμησης του Εγκλήματος (NCA). Η συνεργασία αυτή αποσκοπεί στην αντιμετώπιση της ροής του "βρώμικου χρήματος" και στην εξάρθρωση των εγκληματικών δικτύων με την αξιοποίηση των δεδομένων των πελατών για τον εντοπισμό πιθανών παράνομων δραστηριοτήτων.
Η πρωτοβουλία της NCA, η οποία τέθηκε σε λειτουργία τον Μάιο, περιλαμβάνει εθελοντικές συνεργασίες με τις Santander, TSB, Metro Bank και Starling Bank. Το σχέδιο έχει αποδειχθεί καρποφόρο, καθώς έχει ήδη εντοπίσει οκτώ νέα εγκληματικά δίκτυα που είναι ύποπτα για κατάχρηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Σύμφωνα με τον Adrian Searle, διευθυντή του Εθνικού Κέντρου Οικονομικού Εγκλήματος της NCA, ο βασικός σκοπός της συλλογικής προσπάθειας είναι να ενώσει τις δυνάμεις της επιβολής του νόμου, της κυβέρνησης, των ρυθμιστικών αρχών και του ιδιωτικού τομέα στον αγώνα κατά του οικονομικού εγκλήματος.
Ο Searle αποκάλυψε ότι τρία από αυτά τα δίκτυα έχουν παραπεμφθεί στο τμήμα πληροφοριών της NCA για περαιτέρω διερεύνηση και το έργο έχει δημιουργήσει νέες πληροφορίες που σχετίζονται με 10 από τις κορυφαίες έρευνες της υπηρεσίας, αν και δεν δόθηκαν συγκεκριμένες λεπτομέρειες.
Η πρωτοβουλία αυτή εντάσσεται στο πλαίσιο των κλιμακούμενων προσπαθειών του Ηνωμένου Βασιλείου για την αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος, το οποίο εκτιμάται ότι κοστίζει στη χώρα έως και 350 δισεκατομμύρια λίρες ετησίως. Η επείγουσα ανάγκη αντιμετώπισης του ζητήματος αυτού αναδείχθηκε μετά την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία το 2022, η οποία αποκάλυψε πώς το Ηνωμένο Βασίλειο χρησιμοποιείται από κλεπτοκράτες και εγκληματίες για το ξέπλυμα και την απόκρυψη παράνομων κεφαλαίων.
Το πρόγραμμα, το οποίο έχει προγραμματιστεί να διαρκέσει έως τον Οκτώβριο, έχει υπαλλήλους τραπεζών που εργάζονται μαζί με την NCA για να σχηματίσουν μια εξειδικευμένη ομάδα. Η ομάδα αυτή, αποτελούμενη από 15 έως 20 αξιωματικούς πληροφοριών, επιστήμονες δεδομένων και αναλυτές, έχει ως αποστολή να εξετάζει εξονυχιστικά τις κινήσεις χρημάτων που είναι ενδεικτικές εγκληματικής δραστηριότητας, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι δεν επηρεάζονται οι νόμιμοι πελάτες.
Παρά την ευαισθησία που περιβάλλει την ανταλλαγή δεδομένων πελατών λόγω της ευρωπαϊκής νομοθεσίας για την προστασία των δεδομένων και της ιδιωτικής ζωής, η NCA και οι συμμετέχουσες τράπεζες τονίζουν ότι ανταλλάσσουν μόνο δεδομένα που παρουσιάζουν πολλαπλά σαφή σημάδια οικονομικού εγκλήματος. Οι νομικές ομάδες των τραπεζών επιβεβαίωσαν ότι όλη η ανταλλαγή δεδομένων τηρεί ένα αποδεκτό επίπεδο κινδύνου, ευθυγραμμιζόμενο με τις νομικές υποχρεώσεις για τον εντοπισμό και την πρόληψη οικονομικής ζημίας.
Η πρωτοβουλία βασίζεται σε προηγούμενο πιλοτικό πρόγραμμα που διεξήχθη μεταξύ της NCA, της NatWest και της Lloyds από τον Οκτώβριο του 2021 έως τον Φεβρουάριο του 2022. Ο εν λόγω πιλοτικός στόχος ήταν να αξιολογηθεί η αποτελεσματικότητα της συγχώνευσης τραπεζικών και εγκληματολογικών δεδομένων για τον εντοπισμό και τη διακοπή του οικονομικού εγκλήματος, που οδηγεί σε μία σύλληψη και απαγγελία κατηγοριών.
Παρόλο που ο αριθμός των λογαριασμών που εντοπίστηκαν αποτελεί μικρό κλάσμα του συνόλου στο Ηνωμένο Βασίλειο, η NCA θεωρεί αυτές τις δοκιμές ως σκαλοπάτια προς την κατεύθυνση της αξιοποίησης των δεδομένων για πληροφορίες σχετικά με την πρόληψη του εγκλήματος σε πραγματικό χρόνο.
Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) παρακολουθεί το έργο, γεγονός που αποτέλεσε καθοριστικό παράγοντα για την προθυμία των τραπεζών να συμμετάσχουν στην πιλοτική εφαρμογή. Απώτερος στόχος αυτών των προσπαθειών είναι η δημιουργία ενός πλαισίου που θα επιτρέπει την προληπτική χρήση δεδομένων για την αποτελεσματική καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης