Η Amalgamated Financial (Ticker: AMAL), ηγέτης στον τραπεζικό τομέα με βάση την αποστολή, ανακοίνωσε ισχυρές επιδόσεις κατά το δεύτερο τρίμηνο του 2024, με σημαντική αύξηση των καταθέσεων και επέκταση της βιώσιμης βάσης κερδών. Η τράπεζα είδε τις καταθέσεις της να αυξάνονται κατά πάνω από 759 εκατομμύρια δολάρια, οδηγούμενη από μια αξιοσημείωτη αύξηση στα τμήματα των πολιτικών, συνδικαλιστικών και μη κερδοσκοπικών πελατών. Με τη βελτίωση του δείκτη μόχλευσης Tier one της τράπεζας και την αύξηση των καθαρών εισπρακτέων δανείων, η Amalgamated Financial είναι αισιόδοξη για το υπόλοιπο του έτους και το 2025, παρά το γεγονός ότι αναμένει ότι οι πολιτικές καταθέσεις θα αρχίσουν να αποχωρούν από το τρίτο τρίμηνο.
Βασικά συμπεράσματα
- Η Amalgamated Financial ανακοίνωσε σημαντική αύξηση των καταθέσεων, με τις πολιτικές καταθέσεις να αυξάνονται πάνω από 20%.
- Ο δείκτης μόχλευσης Tier one της τράπεζας βελτιώθηκε στο 8,42%.
- Οι συνολικές καταθέσεις ανήλθαν σε 7,4 δισ. δολάρια, με τις καταθέσεις εντός ισολογισμού να αυξάνονται κατά 2,1%.
- Τα καθαρά δάνεια εισπρακτέα αυξήθηκαν κατά 49 εκατ. δολάρια ή 1,1% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο.
- Η καθοδήγηση για το σύνολο του έτους για τα βασικά κέρδη προ φόρων προ προβλέψεων και τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκε.
- Η εταιρεία προσάρμοσε το μέγεθος του ισολογισμού-στόχου για το τέλος του έτους σε περίπου 8,3 δισ. δολάρια.
Προοπτικές της εταιρείας
- Αναμένει την έξοδο των πολιτικών καταθέσεων το γ' τρίμηνο λόγω των αυξημένων προεκλογικών δαπανών.
- Αναμένει μέγεθος ισολογισμού-στόχου περίπου 8,3 δισ. δολάρια μέχρι το τέλος του έτους.
- Προβλέπει αύξηση των δανείων C&I κατά περίπου 4% για το σύνολο του έτους.
- Προβλέπει επέκταση του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου το τρίτο τρίμηνο.
- Προβλέπει πίεση στο περιθώριο κέρδους το τέταρτο τρίμηνο λόγω των μη τοκοφόρων καταθέσεων.
- Αναμένει ότι περίπου 1 δισ. δολάρια σε πολιτικές καταθέσεις θα μετακινηθούν από την τράπεζα για εκστρατείες το τέταρτο τρίμηνο.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Οι πολιτικές καταθέσεις αναμένεται να μειωθούν καθώς τα κεφάλαια διατίθενται για δαπάνες προεκλογικών εκστρατειών.
- Αναμένονται υψηλότερες διαγραφές στο καταναλωτικό χαρτοφυλάκιο λόγω της CECL.
- Αναμένεται πίεση στο περιθώριο κέρδους το τέταρτο τρίμηνο από τη μετακίνηση μη τοκοφόρων καταθέσεων.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Ισχυρή αύξηση των καταθέσεων, ιδίως από τα πολιτικά, συνδικαλιστικά και μη κερδοσκοπικά τμήματα.
- Βελτίωση του δείκτη μόχλευσης της κατηγορίας 1.
- Αυξημένες καθαρές απαιτήσεις από δάνεια και σταθερά μη εξυπηρετούμενα περιουσιακά στοιχεία.
- Εμπιστοσύνη στη διαχείριση του χαρτοφυλακίου ακινήτων και των δανείων που ρυθμίζονται από τα ενοίκια.
- Προσδοκία για σταθερούς δείκτες καθαρών διαγραφών για τα καταναλωτικά ηλιακά δάνεια.
Αστοχία
- Η τράπεζα αναμένει υψηλότερες συνεχιζόμενες διαγραφές στο καταναλωτικό χαρτοφυλάκιο από τις επιθυμητές.
- Αναμένει πιθανή επίπτωση από την CECL στο καταναλωτικό χαρτοφυλάκιο κατά την πρόοδο του έτους.
Κύρια σημεία ερωτήσεων και απαντήσεων
- Η τράπεζα διαχειρίζεται την υπερβολική αύξηση των καταθέσεων και ενδέχεται να επιβαρυνθεί με πρόσθετα τέλη ICS το γ' τρίμηνο.
- Η αναδιάρθρωση του δανειακού χαρτοφυλακίου, ιδίως των στεγαστικών δανείων, βρίσκεται σε εξέλιξη για τη βελτίωση των κερδών.
- Η εταιρεία έχει σταθερές σχέσεις με μη κερδοσκοπικούς και σχετικούς με το κλίμα οργανισμούς, γεγονός που οδηγεί σε αύξηση των καταθέσεων.
Το τηλεφώνημα για τα κέρδη της Amalgamated Financial αποκάλυψε την ισχυρή αύξηση των καταθέσεων και τη βελτιωμένη χρηματοοικονομική θέση της εταιρείας, με έμφαση στην τραπεζική με βάση την αποστολή, η οποία συνεχίζει να προσελκύει πολιτικούς, συνδικαλιστικούς και μη κερδοσκοπικούς πελάτες. Η ηγεσία της τράπεζας είναι σίγουρη για την ικανότητά της να διαχειριστεί την αναμενόμενη εκροή πολιτικών καταθέσεων και είναι αισιόδοξη για τις ευκαιρίες στη χρηματοδότηση του κλίματος και τον συνδικαλιστικό χώρο. Με μια αυξανόμενη βιώσιμη βάση κερδών και στρατηγικές συνεργασίες, η Amalgamated Financial είναι έτοιμη για συνεχή επιτυχία στα επόμενα τρίμηνα.
InvestingPro Insights
Η Amalgamated Financial (AMAL) έχει επιδείξει ισχυρές οικονομικές επιδόσεις, με αξιοσημείωτη αύξηση των κερδών και των καταθέσεων. Καθώς οι επενδυτές εξετάζουν τις επιπτώσεις της τελευταίας έκθεσης κερδών της εταιρείας, παραθέτουμε ορισμένες βασικές μετρήσεις και Συμβουλές της InvestingPro για την παροχή πρόσθετου πλαισίου:
InvestingPro Data:
- Η κεφαλαιοποίηση της εταιρείας ανέρχεται σε σταθερά 949,6 εκατομμύρια δολάρια.
- Ο δείκτης P/E της AMAL είναι σήμερα 10,12, υποδεικνύοντας την αποτίμηση της εταιρείας σε σχέση με τα κέρδη της.
- Η αύξηση των εσόδων τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024 είναι 8,22%, γεγονός που αντανακλά την ικανότητα της εταιρείας να αυξάνει τις πωλήσεις της στην κορυφή.
Συμβουλές InvestingPro:
- Οι αναλυτές προβλέπουν ότι η Amalgamated Financial θα είναι κερδοφόρα φέτος, ευθυγραμμιζόμενοι με τις αισιόδοξες προοπτικές της εταιρείας και τις αυξημένες προβλέψεις για το σύνολο του έτους.
- Η τράπεζα έχει αποδώσει υψηλές αποδόσεις κατά το τελευταίο έτος, με συνολική απόδοση τιμής 55,9%, γεγονός που αποδεικνύει τις ισχυρές επιδόσεις της και την εμπιστοσύνη των επενδυτών.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, υπάρχουν πρόσθετες συμβουλές της InvestingPro διαθέσιμες στη διεύθυνση https://www.investing.com/pro/AMAL. Αυτές οι συμβουλές μπορούν να παράσχουν βαθύτερες πληροφορίες σχετικά με την οικονομική υγεία και τις μελλοντικές προοπτικές της AMAL. Για να αποκτήσετε πρόσβαση σε αυτές τις πολύτιμες συμβουλές, χρησιμοποιήστε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να έχετε έκπτωση έως και 10% σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+. Υπάρχουν άλλες 7 Συμβουλές InvestingPro που περιμένουν όσους επιθυμούν να εξερευνήσουν περαιτέρω τις δυνατότητες της εταιρείας.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης