Η New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) ανακοίνωσε μια στρατηγική στροφή προς την απλοποίηση του επιχειρηματικού της μοντέλου και την ενίσχυση του ισολογισμού της κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης για τα κέρδη του δεύτερου τριμήνου 2024. Ο πρόεδρος, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, Joseph Otting, συζήτησε την πρόσφατη πώληση των επιχειρήσεων εξυπηρέτησης ενυπόθηκων δανείων και της πλατφόρμας δανειοδότησης από τρίτους στον κ. Cooper, καθώς και των δανείων αποθήκης ενυπόθηκων δανείων στην JPMorgan Chase.
Ο Otting υπογράμμισε την πρόοδο της εταιρείας σε στρατηγικές πρωτοβουλίες, συμπεριλαμβανομένης της μεταμόρφωσης του διοικητικού συμβουλίου, της απόκτησης ταλέντων, της αύξησης των καταθέσεων, της διαχείρισης κινδύνων και της επέκτασης του εμπορικού και βιομηχανικού (C&I) franchise. Ο δείκτης Common Equity Tier 1 (CET1) της εταιρείας ανέρχεται σε 11,2% μετά τις εν λόγω συναλλαγές. Επιπλέον, η NYCB ανακοίνωσε καθαρή ζημία για τους μετόχους ύψους 333 εκατ. δολαρίων για το τρίμηνο, λόγω των προβλέψεων για ζημίες από δάνεια, αλλά αναμένει να καλύψει ένα κενό αποτίμησης μέσω διαφόρων στρατηγικών ανάπτυξης και μείωσης του κόστους.
Βασικά συμπεράσματα
- Η NYCB ολοκλήρωσε την πώληση επιχειρήσεων εξυπηρέτησης ενυπόθηκων δανείων και δανείων αποθήκης ενυπόθηκων δανείων, βελτιώνοντας τον ισολογισμό της.
- Ο δείκτης CET1 διαμορφώνεται στο 11,2%, με αναμενόμενη αύξηση κατά 30 μονάδες βάσης εν αναμονή των κανονιστικών εγκρίσεων.
- Ο Chris διορίστηκε ως Chief Credit Officer και ο Rich Raffetto θα ηγηθεί των πρωτοβουλιών C&I και private banking.
- Έμφαση στη λιανική τραπεζική, τα στεγαστικά δάνεια και την επέκταση των επιχειρήσεων C&I και των εμπορικών ακινήτων.
- Σχεδιάζει να ανατιμολογήσει δάνεια ύψους 7 δισ. δολαρίων έως το 2027 για να αυξήσει τα περιθώρια κέρδους και να μειώσει τη συγκέντρωση CRE.
- Καθαρή ζημία ύψους 333 εκατ. δολαρίων για το τρίμηνο λόγω προβλέψεων για ζημίες από δάνεια.
- Η στρατηγική περιλαμβάνει την απλοποίηση του ισολογισμού, τη μείωση του λειτουργικού κινδύνου και την εστίαση στον εμπορικό δανεισμό.
- Αναμένονται προσπάθειες μείωσης του κόστους και μελλοντικές μειώσεις των εξόδων.
Προοπτικές της εταιρείας
- Η NYCB στοχεύει στην απλοποίηση του ισολογισμού της και στη μείωση του λειτουργικού κινδύνου.
- Η τράπεζα εστιάζει στον εμπορικό δανεισμό, την τραπεζική σχέσεων, την αύξηση των βασικών καταθέσεων και τη δημιουργία εσόδων από προμήθειες.
- Αναμένεται να συνεχιστεί η αξιολόγηση και η εκτέλεση μη βασικών δραστηριοτήτων για την αναπροσαρμογή του ισολογισμού.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Η εταιρεία ανακοίνωσε καθαρή ζημία για τους μετόχους ύψους 333 εκατ. δολαρίων για το τρίμηνο.
- Αύξηση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, με το αποθεματικό που σχετίζεται με αυτά τα δάνεια να ανέρχεται σε 6,7%.
- Αναμενόμενη μείωση του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου τα επόμενα τρίμηνα.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Ισχυρή θέση ρευστότητας με σχέδια ανακατανομής της ρευστότητας στη μείωση των δανείων αποθήκης και χονδρικής.
- Επιτυχία στην αύξηση των καταθέσεων πελατών, ιδίως στον τομέα των ιδιωτικών τραπεζών.
- Πώληση ενυπόθηκων δανείων και δικαιωμάτων εξυπηρέτησης για τη δημιουργία εσόδων για μελλοντική ανάπτυξη.
Απουσιάζει
- Η NYCB παρουσίασε αύξηση των προβλέψεων για επισφάλειες και του αποθεματικού για πιστωτικές ζημίες.
- Η τράπεζα είδε μείωση του χαρτοφυλακίου πολλαπλών κατοικιών της.
Κύρια σημεία των ερωτήσεων και απαντήσεων
- Τα στελέχη συζήτησαν το ενδεχόμενο μελλοντικών πωλήσεων μη στρατηγικών περιουσιακών στοιχείων.
- Ασχολήθηκαν με τον αντίκτυπο του πληθωρισμού στα χαρτοφυλάκια με ρυθμιζόμενα ενοίκια και τα θετικά οικονομικά στοιχεία από τους δανειολήπτες.
- Ανέφεραν την αύξηση των καταθέσεων στο χώρο της λιανικής και την εστίαση στις διασταυρούμενες πωλήσεις για τη διεύρυνση των πελατειακών σχέσεων.
Καθώς η NYCB προχωράει μπροστά, η τράπεζα σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει τα πλεονάζοντα μετρητά για την αποπληρωμή του χρέους και αναμένει ότι η αύξηση των καταθέσεων θα συνεχίσει να υποστηρίζει αυτή τη στρατηγική. Με τη στρατηγική στροφή προς ένα απλοποιημένο επιχειρηματικό μοντέλο και την εστίαση στον εμπορικό δανεισμό, η NYCB τοποθετείται ώστε να καλύψει το χάσμα αποτίμησης και να ενισχύσει την αξία των μετόχων.
InvestingPro Insights
Η New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) κινείται σε ένα δύσκολο οικονομικό περιβάλλον, όπως προκύπτει από τα τελευταία στοιχεία και αναλύσεις. Με κεφαλαιοποίηση 3,84 δισ. δολάρια, οι πρόσφατες στρατηγικές αποφάσεις της εταιρείας αποσκοπούν στην εδραίωση της οικονομικής της θέσης. Αξίζει να σημειωθεί ότι η NYCB έχει δείκτη τιμής προς κέρδη (P/E) -1,05, υποδεικνύοντας ότι η αγορά έχει ανησυχίες για την κερδοφορία της. Ο προσαρμοσμένος δείκτης P/E για τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024 αντικατοπτρίζει περαιτέρω αυτές τις προκλήσεις, καθώς διαμορφώνεται στο -14,19.
Η InvestingPro Tips επισημαίνει διάφορες ανησυχίες για τους επενδυτές της NYCB. Οι αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τις προσδοκίες τους για τα κέρδη της επόμενης περιόδου, γεγονός που υποδηλώνει ότι τα οικονομικά προβλήματα της NYCB μπορεί να μην έχουν τελειώσει ακόμη. Επιπλέον, με ιστορικό διατήρησης των μερισματικών πληρωμών για 31 συνεχόμενα έτη, οι πρόσφατες επιδόσεις εγείρουν ερωτήματα σχετικά με τη βιωσιμότητα της διανομής μερίσματος υπό το πρίσμα της αναμενόμενης πτώσης των καθαρών εσόδων φέτος.
Παρά τις πρόσφατες αναποδιές, η NYCB παρουσίασε ισχυρή απόδοση τον τελευταίο μήνα, με συνολική απόδοση τιμής 1 μηνός 18,28%. Αυτό υποδηλώνει κάποια αισιοδοξία των επενδυτών ή μια πιθανή ανάκαμψη της τιμής της μετοχής της εταιρείας. Ωστόσο, με συνολική απόδοση τιμής 1 έτους -69,48%, η μακροπρόθεσμη άποψη παραμένει πτωτική.
Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για μια βαθύτερη ανάλυση της NYCB μπορούν να βρουν πρόσθετες πληροφορίες στην InvestingPro, η οποία περιλαμβάνει 14 InvestingPro Tips που θα μπορούσαν να βοηθήσουν στη λήψη πιο τεκμηριωμένων επενδυτικών αποφάσεων. Χρησιμοποιήστε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να επωφεληθείτε έως και 10% έκπτωση σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+ για πρόσθετες συμβουλές και μετρήσεις σε πραγματικό χρόνο.
Η στρατηγική στροφή της NYCB και οι προσπάθειες απλούστευσης του επιχειρηματικού της μοντέλου είναι κρίσιμες υπό το πρίσμα των δεδομένων της InvestingPro, τα οποία δείχνουν σημαντική αύξηση των εσόδων τους τελευταίους δώδεκα μήνες, αλλά και μείωση της τριμηνιαίας αύξησης των εσόδων. Καθώς η NYCB εργάζεται για την ενίσχυση του ισολογισμού της και τη βελτίωση των χρηματοοικονομικών της μετρήσεων, αυτές οι πληροφορίες μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να παρακολουθούν στενά την πρόοδο και τις δυνατότητες της εταιρείας.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης