Η American Express (AXP) ανακοίνωσε ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα για το δεύτερο τρίμηνο, σημειώνοντας ιστορικό υψηλό στα έσοδα και σημειώνοντας σημαντική αύξηση κερδών κατά 44% σε ετήσια βάση. Η εταιρεία αύξησε τις προβλέψεις της για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) για το σύνολο του έτους στα 13,30 - 13,80 δολάρια, αποδίδοντας τις θετικές προοπτικές στις σταθερές επιδόσεις των βασικών δραστηριοτήτων.
Η αξιοσημείωτη αύξηση των κερδών κατά 21%, εξαιρουμένου του κέρδους από την πώληση της Accertify, αντικατοπτρίζει την υποκείμενη επιχειρηματική δύναμη. Με ένα επιθετικό επενδυτικό σχέδιο μάρκετινγκ ύψους 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων και στρατηγικές ανανεώσεις προϊόντων, η American Express είναι έτοιμη να διατηρήσει τη δυναμική της, στοχεύοντας σε αύξηση των εσόδων της κατά 9% έως 11% για το έτος.
Βασικά συμπεράσματα
- Η American Express αναφέρει αύξηση των κερδών κατά 44% σε ετήσια βάση, σημειώνοντας ιστορικό υψηλό στα έσοδα.
- Η πρόβλεψη για τα κέρδη ανά μετοχή για το σύνολο του έτους αυξήθηκε σε 13,30 έως 13,80 δολάρια.
- Η εταιρεία σχεδιάζει επένδυση 6 δισ. δολαρίων στο μάρκετινγκ, αύξηση 15% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
- Βρίσκονται σε εξέλιξη στρατηγικές εξαγορές για την ενίσχυση του χαρτοφυλακίου εστίασης και περίπου 40 προϊόντα θα ανανεωθούν παγκοσμίως μέχρι το τέλος του έτους.
- Η American Express απέκτησε 3,3 εκατομμύρια νέες κάρτες κατά το τρίμηνο, με το 70% να είναι premium προϊόντα που βασίζονται σε τέλη.
- Τα λειτουργικά έξοδα μειώθηκαν κατά 13% λόγω της πώλησης της Accertify.
- Η εταιρεία αναμένει αύξηση των κερδών ανά μετοχή της τάξης του δέκατου μέσου και σχεδιάζει να επιστρέψει τα πλεονάζοντα κεφάλαια στους μετόχους.
Προοπτικές της εταιρείας
- Η αύξηση των εσόδων αναμένεται να παραμείνει εντός του εύρους 9% έως 11% που είχε αρχικά προβλεφθεί για το έτος.
- Η American Express αναμένει να βγει από το έτος με ισχυρή δυναμική, υποστηριζόμενη από τις πρωτοβουλίες μάρκετινγκ και ανανέωσης των προϊόντων της.
- Η εταιρεία αναμένει σταθερές διαγραφές πιστώσεων και ένα ποσοστό αποθεμάτων γύρω στο 2,8-2,9%.
Πτωτικές επισημάνσεις
- Η αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους αναμένεται να μετριαστεί, επηρεαζόμενη από τους ρυθμούς αύξησης των δανείων και τις αλλαγές στο μείγμα χρηματοδότησης.
- Έχει σημειωθεί ελαφρά επιβράδυνση των δαπανών των παγκόσμιων και μεγάλων πελατών, αν και δεν θεωρείται ενδεικτική μιας ευρύτερης τάσης.
Ανοδικές επισημάνσεις
- Η εταιρεία σημείωσε αύξηση 20% σε ετήσια βάση στα καθαρά έσοδα από τόκους, η οποία οφείλεται στα υψηλότερα επιτόκια ανακύκλωσης και στη χρηματοδότηση λογαριασμών ταμιευτηρίου.
- Η American Express παραμένει βέβαιη για την ικανότητά της να προσελκύει και να διατηρεί υψηλής ποιότητας premium πελάτες, όπως αποδεικνύεται από τα ισχυρά ποσοστά απόκτησης νέων καρτών και διατήρησης.
Misses
- Υπάρχουν ανησυχίες ότι παράγοντες όπως τα πιστωτικά αποθέματα, οι λειτουργικές δαπάνες και τα έξοδα μάρκετινγκ ενδέχεται να επηρεάσουν τους ρυθμούς αύξησης των κερδών ανά μετοχή.
Κύρια σημεία ερωτήσεων και απαντήσεων
- Τα στελέχη τόνισαν ότι οι αυξημένες επενδύσεις μάρκετινγκ δεν αποτελούν απάντηση στην επιβράδυνση των χρεώσεων ή στις ενέργειες των ανταγωνιστών, αλλά μια ευκαιρία για την απόκτηση μεγαλύτερου μεριδίου αγοράς.
- Η εταιρεία υπογράμμισε την εστίασή της στην ψηφιακή τραπεζική για την αποτελεσματικότερη εμπλοκή των μικρών επιχειρήσεων και των καταναλωτών.
- Η American Express είναι πεπεισμένη ότι θα επιτύχει υψηλότερη αύξηση των καθαρών προμηθειών καρτών μέχρι το τέλος του έτους, λόγω της ανανέωσης των προϊόντων και της δέσμευσης των μελών της κάρτας.
Συνοψίζοντας, η American Express επέδειξε ισχυρές οικονομικές επιδόσεις κατά το δεύτερο τρίμηνο και αξιοποιεί τα ισχυρά αποτελέσματά της για να επενδύσει περαιτέρω στο μάρκετινγκ και την ανάπτυξη προϊόντων. Με στρατηγική εστίαση στην απόκτηση premium πελατών και την ψηφιακή τραπεζική, η εταιρεία είναι σε καλή θέση να διατηρήσει την αναπτυξιακή της πορεία και να ανταποκριθεί στις αυξημένες προβλέψεις της για τα κέρδη ανά μετοχή για το έτος.
InvestingPro Insights
Η American Express (AXP) όχι μόνο έχει επιτύχει εντυπωσιακή αύξηση κερδών, αλλά παρουσιάζει και ένα ελκυστικό επενδυτικό προφίλ σύμφωνα με τα τελευταία στοιχεία του InvestingPro. Τα ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα της εταιρείας αντικατοπτρίζονται από διάφορους θετικούς δείκτες που μπορεί να ενδιαφέρουν τους επενδυτές.
Οι συμβουλές της InvestingPro υποδεικνύουν ότι η American Express διαπραγματεύεται σε χαμηλό δείκτη P/E σε σχέση με τη βραχυπρόθεσμη αύξηση των κερδών, γεγονός που θα μπορούσε να υποδηλώνει ότι η μετοχή είναι υποτιμημένη δεδομένης της μελλοντικής δυναμικής κερδών της. Επιπλέον, η εταιρεία είναι ένας εξέχων παίκτης στον κλάδο της καταναλωτικής χρηματοδότησης και έχει διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για εντυπωσιακά 54 συνεχόμενα έτη, αναδεικνύοντας την οικονομική της σταθερότητα και τη δέσμευσή της στις αποδόσεις των μετόχων.
Από τις μετρήσεις σε πραγματικό χρόνο που παρέχει η InvestingPro, βλέπουμε ότι η American Express έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 174,13 δισεκατομμυρίων δολαρίων, γεγονός που αντανακλά τη σημαντική παρουσία της στην αγορά. Ο δείκτης τιμής/κέρδους (P/E) της βρίσκεται στο 19,97, και όταν προσαρμόζεται για τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το πρώτο τρίμηνο του 2024, μειώνεται ελαφρώς στο 19,27, υποδηλώνοντας μια συνεπή απόδοση κερδών. Επιπλέον, η αύξηση των εσόδων της εταιρείας κατά 9,33% τους τελευταίους δώδεκα μήνες αναδεικνύει την ικανότητά της να αυξάνει τα έσοδά της, γεγονός που αποτελεί θετικό σημάδι για δυνητική ανάπτυξη.
Οι επενδυτές που αναζητούν περισσότερες πληροφορίες μπορούν να βρουν πρόσθετες συμβουλές της InvestingPro, επισκεπτόμενοι την ιστοσελίδα https://www.investing.com/pro/AXP. Για όσους ενδιαφέρονται για μια συνδρομή, χρησιμοποιήστε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να έχετε έκπτωση έως και 10% σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+. Διατίθενται 9 επιπλέον InvestingPro Tips, τα οποία προσφέρουν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση της οικονομικής υγείας και των επενδυτικών δυνατοτήτων της American Express.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης