Η επικεφαλής κανονιστικής συμμόρφωσης της TD Bank, Monica Kowal, αποχώρησε από την τράπεζα αυτή την εβδομάδα. Η αποχώρησή της έρχεται καθώς το καναδικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα βρίσκεται σε έρευνα από τις αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές και το Υπουργείο Δικαιοσύνης σχετικά με τις πρακτικές του κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Την Kowal, η οποία εργάζεται στην TD από το 2017, θα διαδεχθεί η Erin Morrow, αναπληρώτρια Chief Compliance Officer. Η Morrow, η οποία εντάχθηκε στην TD τον Ιανουάριο, θα αναφέρεται στον Chief Risk Officer, Ajai Bambawale.
Το εσωτερικό σημείωμα που ανακοίνωσε την αλλαγή προσωπικού δεν διευκρίνισε τους λόγους της αποχώρησης της Kowal. Ο διευθύνων σύμβουλος της TD Bank, Bharat Masrani, έχει δηλώσει προηγουμένως ότι η τράπεζα έχει λάβει μέτρα κατά των υπαλλήλων που θεωρούνται υπεύθυνοι για το θέμα αυτό, τα οποία περιλαμβάνουν απολύσεις.
Σε απάντηση στα ζητήματα που εντοπίστηκαν με το πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η TD Bank πραγματοποίησε σημαντικές επενδύσεις για την ενίσχυση του ρυθμιστικού της προγράμματος. Πάνω από 500 εκατομμύρια δολάρια δαπανήθηκαν για προγράμματα κατάρτισης και για την πρόσληψη εκατοντάδων επαγγελματιών κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Επιπλέον, η τράπεζα προσέλκυσε στελέχη από άλλα ιδρύματα, όπως η Marcy Forman και η Jacqueline Sanjuas από τη Citi και ο Herbert Mazariegos από την BMO, για να ενισχύσει την ομάδα συμμόρφωσης.
Ο Masrani αναγνώρισε τον Μάιο ότι οι προσπάθειες της τράπεζας κατά του ξεπλύματος χρήματος ήταν ανεπαρκείς όσον αφορά την παρακολούθηση, τον εντοπισμό, την υποβολή εκθέσεων και την αντιμετώπιση πιθανών προβλημάτων, χαρακτηρίζοντας την κατάσταση "απαράδεκτη".
Ως αποτέλεσμα, η TD Bank έχει ήδη σχηματίσει αρχική πρόβλεψη ύψους 450 εκατ. δολαρίων και αναμένει περαιτέρω χρηματικές κυρώσεις. Αναλυτές εικάζουν ότι τα συνολικά πρόστιμα θα μπορούσαν να φθάσουν τα 4 δισεκατομμύρια δολάρια.
Η TD Bank δεν έχει προβεί σε κανένα δημόσιο σχόλιο σχετικά με την αποχώρηση του Kowal, ενώ οι προσπάθειες να επικοινωνήσει με τον Kowal για δήλωση δεν είχαν αποτέλεσμα. Η τράπεζα επικεντρώνεται επί του παρόντος στην ανανέωση των διαδικασιών της κατά του ξεπλύματος χρήματος ώστε να πληροί τα κανονιστικά πρότυπα.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης