Η μητρική εταιρεία της Silvergate Bank, η οποία έχει πλέον κλείσει, συμφώνησε να καταβάλει 63 εκατομμύρια δολάρια για να διευθετήσει τις έρευνες των ομοσπονδιακών και πολιτειακών ρυθμιστικών αρχών. Αυτό σηματοδοτεί την πρώτη ομοσπονδιακή δράση επιβολής που συνδέεται με τη σειρά καταρρεύσεων τραπεζών το 2023. Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα και το Τμήμα Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνιας (DFPI) εντόπισαν ελλείψεις στις διαδικασίες παρακολούθησης των συναλλαγών της Silvergate στο πλαίσιο των κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) κατηγόρησε την τράπεζα και τρία πρώην στελέχη της για ψευδείς δηλώσεις προς τους επενδυτές.
Ο πρώην διευθύνων σύμβουλος Alan Lane και η πρώην διευθύντρια κινδύνου Kathleen Fraher συμβιβάστηκαν με την SEC χωρίς να παραδεχθούν ή να αρνηθούν τις κατηγορίες. Συμφώνησαν σε μόνιμα ασφαλιστικά μέτρα, πενταετή απαγόρευση να υπηρετούν ως στελέχη ή διευθυντές και αστικά πρόστιμα ύψους 1 εκατ. δολαρίων και 250.000 δολαρίων αντίστοιχα. Ο πρώην οικονομικός διευθυντής Antonio Martino αμφισβητεί τις κατηγορίες της SEC ότι παραπλάνησε τους επενδυτές σχετικά με τις προβλεπόμενες ζημίες της τράπεζας από τις πωλήσεις τίτλων μετά την κατάρρευση του χρηματιστηρίου FTX. Ο δικηγόρος του δήλωσε ότι ο Martino αρνείται κατηγορηματικά τους ισχυρισμούς της SEC και θα υπερασπιστεί σθεναρά τον εαυτό του στο δικαστήριο.
Η Silvergate, με έδρα τη La Jolla της Καλιφόρνια, εξυπηρετούσε κυρίως πελάτες της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων. Τον Μάρτιο του 2023, η τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα σταματούσε τις δραστηριότητές της και θα ρευστοποιούταν οικειοθελώς μετά από σημαντικές απώλειες λόγω της κατάρρευσης της FTX και της γενικότερης ύφεσης στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Η Silvergate ήταν μία από τις τέσσερις αμερικανικές τράπεζες που χρεοκόπησαν το 2023, με συνθήκες που απηχούν εκείνες της κατάρρευσης της Silicon Valley Bank, όπου σημειώθηκε πώληση χρεογράφων, καθώς οι καταθέτες απέσυραν πάνω από 8 δισεκατομμύρια δολάρια.
Εκπρόσωπος της Silvergate Capital, η οποία ούτε παραδέχθηκε ούτε αρνήθηκε τις κατηγορίες της SEC, επιβεβαίωσε ότι όλες οι καταθέσεις των πελατών της έχουν επιστραφεί. Οι διακανονισμοί, οι οποίοι περιλαμβάνουν την παράδοση του τραπεζικού καταστατικού της Silvergate, αποτελούν μέρος της διαδικασίας ομαλής εκκαθάρισης της τράπεζας. Η Silvergate Capital θα διαθέσει 20 εκατ. δολάρια στην DFPI και 43 εκατ. δολάρια στη Fed. Η εκτίμηση της SEC ύψους 50 εκατ. δολαρίων θα αντισταθμιστεί από τις πληρωμές προς τη Fed και την DFPI.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης