ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ-Alpha Bank - Ζημίες 838,4 εκατ. ευρώ στο 9μηνο, στο 36,5% τα NPL's

Αποτελέσματα Εννεαμήνου 2015 μετά από Φόρους Ευρώ -838,4 εκατ.
Σταθερή χρηματοοικονομική επίδοση
- Το Καθαρό Έσοδο Τόκων ανήλθε σε Ευρώ 1.445,5 εκατ., ενισχυμένο
κατά 1,2% ετησίως, ως αποτέλεσμα
κυρίως της μειώσεως του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων, η
οποία αντιστάθμισε το υψηλό
κόστος χρηματοδοτήσεως από την αυξημένη εξάρτηση από τον Έκτακτο
Μηχανισμό Ρευστότητας της
Τραπέζης της Ελλάδος (ELA).
- Το Καθαρό Επιτοκιακό Περιθώριο διαμορφώθηκε σε 2,8% το γ΄
τρίμηνο 2015.
- Τα Λειτουργικά Έξοδα, εξαιρουμένων των εξόδων συγχωνεύσεως και
των εκτάκτων εξόδωv,
διαμορφώθηκαν σε Ευρώ 844,7 εκατ., μειωμένα κατά 14,4% σε ετήσια
βάση, προσαρμοσμένα για την
εξαγορά των εργασιών Λιανικής Τραπεζικής της Citi στην Ελλάδα,
κυρίως ως αποτέλεσμα της μειώσεως
Κύριες Εξελίξεις
- Οριακές κεφαλαιακές ανάγκες, ήτοι μόλις Ευρώ 263 εκατ., μετά
τον Έλεγχο της Ποιότητας των
Στοιχείων του Ενεργητικού (Asset Quality Review - "AQR") και υπό
το βασικό σενάριο της Συνολικής
Αξιολογήσεως (Comprehensive Assessment - "CA"). Η επίδοση αυτή
επιτυγχάνεται, παρά την
αποπληρωμή των προνομιούχων μετοχών προς το Δημόσιο το 2014 και
το υψηλότερο ελάχιστο όριο
του Δείκτη Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1) στο
9,5%. Υπό το δυσμενές σενάριο,
οι κεφαλαιακές ανάγκες ανέρχονται σε Ευρώ 2.743 εκατ., με
ελάχιστο όριο του Δείκτη Κεφαλαίων
Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1) στο 8,0%.
- Το αποτέλεσμα του Ελέγχου της Ποιότητας των Στοιχείων του
Ενεργητικού ύψους Ευρώ 1.746 εκατ.
καλύπτεται επαρκώς από την κεφαλαιακή θέση της Τραπέζης. Το ύψος
του αποτελέσματος οφείλεται
πρωτίστως σε Προβλέψεις από τη Συλλογική Αξιολόγηση Δανείων και
δευτερευόντως στον Έλεγχο των
Φακέλων Πιστοδοτήσεων.
- Ισχυρή Κεφαλαιακή Θέση με Δείκτη Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της
Κατηγορίας 1 (CET1) 12,5% την
30.9.2015, η οποία επηρεάζεται θετικά από τη βελτίωση των τιμών
στους τίτλους του διαθεσίμου προς
πώληση χαρτοφυλακίου κατά το γ΄ τρίμηνο. Ενσώματα Ίδια Κεφάλαια
Ευρώ 6,6 δισ. και Λογιστική Αξία
ανά Μετοχή Ευρώ 0,51.
- Περαιτέρω ενίσχυση της κεφαλαιακής βάσεως της Τραπέζης μετά
την ανακοίνωση προαιρετικής
προτάσεως για την ανταλλαγή υφισταμένων ομολογιακών τίτλων
συνολικής περιμέτρου Ευρώ 1,1 δισ.
- Το Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων συνεχίζει να βελτιώνεται στο
εννεάμηνο 2015, αυξημένο κατά 9% σε
ετήσια βάση σε Ευρώ 871,6 εκατ., κυρίως λόγω της μειώσεως των
λειτουργικών εξόδων και της
σταθερής αποδοτικότητας των λειτουργικών εσόδων. To Αποτέλεσμα
προ Προβλέψεων του γ΄ τριμήνου
σε ετησιοποιημένη βάση υπερβαίνει εις το τριπλάσιο τις παραδοχές
που έχουν ενσωματωθεί στο
δυσμενές σενάριο της Συνολικής Αξιολογήσεως. Ο Δείκτης
Εξόδων/Εσόδων για το εννεάμηνο 2015
διαμορφώθηκε σε 49,2% έναντι 53,4% την αντίστοιχη περίοδο του
προηγουμένου έτους.
- Η χρηματοδότηση από τις Κεντρικές Τράπεζες ανέρχεται σήμερα σε
Ευρώ 26,7 δισ., βελτιωμένη κατά
Ευρώ 1,1 δισ. μετά το β΄ τρίμηνο 2015, ως συνέπεια της επιβολής
περιοριστικών μέτρων στην κίνηση
κεφαλαίων στο τέλος Ιουνίου 2015.
- Ο Δείκτης Καλύψεως Καθυστερήσεων αυξήθηκε σε 67% στο τέλος
Σεπτεμβρίου 2015, ύστερα από
προβλέψεις για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου ύψους Ευρώ 2,4
δισ. το εννεάμηνο, οι οποίες
αποδίδονται στις ιδιαίτερες οικονομικές συνθήκες που επικρατούν
από την 30 Ιουνίου 2015. Η
επιδείνωση στο οικονομικό περιβάλλον ως συνέπεια των ανωτέρω
ιδιαιτέρων οικονομικών συνθηκών
αποτυπώθηκε και στο αποτέλεσμα του Ελέγχου της Ποιότητας των
Στοιχείων του Ενεργητικού, ο
οποίος διενεργήθηκε για εποπτικούς σκοπούς.
2
στις Δαπάνες Προσωπικού, της επιτεύξεως συνεργειών συγχωνεύσεως,
καθώς και των περαιτέρω
πρωτοβουλιών για τον εξορθολογισμό του κόστους. Ο Δείκτης
Εξόδων/Εσόδων το εννεάμηνο 2015
διαμορφώθηκε σε 49,2%.
- Το Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων1 ανήλθε σε Ευρώ 871,6 εκατ.,
αυξημένο κατά 8,7% σε ετήσια βάση.
- Οι Προβλέψεις για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου διαμορφώθηκαν
σε Ευρώ 2.355,9 εκατ. το εννεάμηνο
2015. Οι Προβλέψεις για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου το γ΄
τρίμηνο διαμορφώθηκαν σε Ευρώ 258,7
εκατ. ή σε 166 μονάδες βάσεως.
- Ζημίες μετά από Φόρους Ευρώ -838,4 εκατ. το εννεάμηνο 2015.
Βασικά Χαρακτηριστικά Ισολογισμού
- Μείωση των υπολοίπων των δανείων κατά 6,3% ετησίως σε Ευρώ
47,0 δισ.
- Μείωση των υπολοίπων των καταθέσεων κατά 30,0% σε ετήσια βάση
σε Ευρώ 30,5 δισ. αντίστοιχη με τις
εκτεταμένες εκροές στο τραπεζικό σύστημα, ως αποτέλεσμα της
αυξημένης αβεβαιότητας σε εθνικό
επίπεδο. Τους πρώτους μήνες του 2015 παρατηρήθηκε σημαντική
μείωση καταθέσεων στην Ελλάδα,
ενώ το γ΄ τρίμηνο παρουσιάσθηκαν ενδείξεις σταθεροποιήσεως με
εκροές Ευρώ 248 εκατ.
- Ο Δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις διαμορφώθηκε σε 154% στο
τέλος Σεπτεμβρίου 2015 έναντι 115%
κατά την αντίστοιχη περίοδο του προηγουμένου έτους λόγω των
εκροών καταθέσεων.
- Η χρηματοδότηση από τις Κεντρικές Τράπεζες ανήλθε σε Ευρώ 27,1
δισ. στο τέλος Σεπτεμβρίου 2015,
σταδιακά βελτιούμενη μετά την επιβολή των περιοριστικών μέτρων
στην κίνηση κεφαλαίων στο τέλος
Ιουνίου 2015. Η χρηματοδότηση μέσω του Εκτάκτου Μηχανισμού
Ρευστότητας της Τραπέζης της
Ελλάδος (ELA) ανήλθε σε Ευρώ 22,2 δισ.
- Οι σωρευτικές προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε Ευρώ 15,2 δισ. και
αντιστοιχούν στο 24% του δανειακού
χαρτοφυλακίου. Ο Δείκτης Καλύψεως Καθυστερήσεων διαμορφώθηκε σε
67,0% το γ΄ τρίμηνο 2015. Ο
Δείκτης Καθυστερήσεων ανήλθε σε 36,5% στο τέλος Σεπτεμβρίου
2015.
O Διευθύνων Σύμβουλος της Alpha Bank Δημήτριος Π. Μαντζούνης
δήλωσε:
"Στο πλαίσιο ενός ευμετάβλητου περιβάλλοντος, διατηρήσαμε τη
λειτουργική μας επίδοση. Το Αποτέλεσμα προ
Προβλέψεων ανήλθε σε Ευρώ 872 εκατ., αυξημένο κατά 9% σε ετήσια
βάση, λόγω του χαμηλότερου κόστους
καταθέσεων και της μειώσεως των λειτουργικών εξόδων κατά 8% σε
ετήσια βάση. Με τον υψηλότερο Δείκτη
Καλύψεως Καθυστερήσεων στο τραπεζικό σύστημα και με συνολικό
απόθεμα προβλέψεων που ανέρχεται σε
Ευρώ 15,2 δισ., είμεθα έτοιμοι να εφαρμόσουμε στρατηγικές
ενεργού διαχειρίσεως για την αντιμετώπιση των μη
εξυπηρετουμένων δανείων, τόσο στο επιχειρηματικό χαρτοφυλάκιο
όσο και στη λιανική τραπεζική, με στόχο την
αύξηση της ανακτήσιμης αξίας τους.
Παραμένουμε προσηλωμένοι στην επιτυχή ολοκλήρωση της
ανακεφαλαιοποιήσεως έως το τέλος του τρέχοντος
έτους και στην επίτευξη των στόχων του Σχεδίου Αναδιαρθρώσεως.
Oι θετικές διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις και η
βελτίωση των οικονομικών δεικτών θα επιτρέψουν στην Alpha Bank
να επωφεληθεί από την ανάκαμψη της
εμπιστοσύνης και της σταθερότητος στον τραπεζικό τομέα