Την Τρίτη, η Keefe, Bruyette & Woods αναπροσάρμοσε τις προοπτικές της SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI), μειώνοντας την τιμή-στόχο στα $7,00 από τα προηγούμενα $7,50, διατηρώντας την αξιολόγηση Market Perform. Η ανάλυση του οίκου υποδεικνύει μια αναμενόμενη ταχεία αύξηση των καθαρών διαγραφών (NCOs) στο χαρτοφυλάκιο προσωπικών δανείων της εταιρείας, ιδιαίτερα κατά το δεύτερο τρίμηνο του 2024.
Η πρόβλεψη του οίκου βασίζεται σε λεπτομερή εξέταση των πιστωτικών επιδόσεων της SoFi, οι οποίες παρουσίασαν σημαντική αύξηση των NCOs κατά το τελευταίο έτος. Η τάση αυτή αναμένεται όχι μόνο να συνεχιστεί αλλά και να επιταχυνθεί το επόμενο τρίμηνο.
Η διοίκηση της SoFi είχε δηλώσει προηγουμένως ότι αναμένει αύξηση των πιστωτικών ζημιών καθ' όλη τη διάρκεια του 2024, επικαλούμενη τις επιπτώσεις της ωρίμανσης των δανείων και τη στροφή προς τη σύναψη δανείων μικρότερης διάρκειας. Παρόλα αυτά, το εκτιμώμενο ποσοστό ζημιών από τη διάρκεια ζωής των δανείων παραμένει αμετάβλητο.
Οι αναλυτές της Keefe, Bruyette & Woods εξέφρασαν ανησυχίες ότι η προβλεπόμενη αύξηση των τριμηνιαίων ΜΑΚ, η οποία θα μπορούσε να κυμανθεί μεταξύ 6,30% και 7,10% το δεύτερο τρίμηνο του 2024, ενδέχεται να μην έχει προβλεφθεί πλήρως από όλους τους επενδυτές.
Σημείωσαν επίσης την πρόκληση που ενδέχεται να αντιμετωπίσει η διοίκηση της SoFi στην επικοινωνία της ασυμφωνίας μεταξύ της αύξησης των τριμηνιαίων NCOs και των σταθερών αναμενόμενων σωρευτικών ζημιών κατά τη διάρκεια ζωής των δανείων, οι οποίες προβλέπεται να παραμείνουν εντός του 7-8%.
Η SoFi Technologies, μια πλατφόρμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, βρίσκεται υπό εξέταση, καθώς οι επενδυτές και οι αναλυτές δίνουν ιδιαίτερη προσοχή στις πιστωτικές επιδόσεις της εταιρείας, ιδίως υπό το φως του τρέχοντος οικονομικού περιβάλλοντος. Η τελευταία αναθεώρηση των τιμών-στόχων από την Keefe, Bruyette & Woods αντανακλά τις ανησυχίες γύρω από τον πιθανό αντίκτυπο των υψηλότερων πιστωτικών ζημιών στην οικονομική υγεία της εταιρείας.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η SoFi Technologies αποτέλεσε αντικείμενο αρκετών σημαντικών εξελίξεων. Η εταιρεία ανακοίνωσε προσαρμοσμένα έσοδα και EBITDA πρώτου τριμήνου 2024 ύψους 581 εκατ. δολαρίων και 144 εκατ. δολαρίων αντίστοιχα, ξεπερνώντας τόσο τις εκτιμήσεις της BofA Securities όσο και τη συναίνεση. Παρόλα αυτά, η BofA Securities μείωσε την τιμή-στόχο για τη SoFi από 9,50 δολάρια σε 9 δολάρια, διατηρώντας ουδέτερη αξιολόγηση για τη μετοχή. Ομοίως, η UBS μείωσε την τιμή-στόχο της από τα 8,00 δολάρια στα 7,50 δολάρια, διατηρώντας επίσης ουδέτερη στάση.
Η SoFi ολοκλήρωσε επίσης μια σημαντική τιτλοποίηση προσωπικών δανείων ύψους 350 εκατ. δολαρίων με την PGIM Fixed Income, μέρος της Prudential Financial. Η κίνηση αυτή ευθυγραμμίζεται με τη στρατηγική της SoFi να διαφοροποιήσει τις πηγές κεφαλαίου της και να ενισχύσει τις δυνατότητες δανεισμού της. Επιπλέον, η Keefe, Bruyette & Woods διατήρησε την αξιολόγηση Market Perform για τη μετοχή της SoFi με τιμή-στόχο τα 7,50 δολάρια, σημειώνοντας ως θετικό σημάδι την αυξημένη πώληση προσωπικών δανείων από την εταιρεία.
Η BTIG άρχισε να καλύπτει την SoFi Technologies με αξιολόγηση Neutral, αναφέροντας ανησυχίες όπως πιθανά προβλήματα πιστωτικής τάσης, ερωτήματα σχετικά με τα επίπεδα κεφαλαίου και το ενδεχόμενο αυξημένων τραπεζικών κανονισμών ως παράγοντες που ενδέχεται να συνεχίσουν να επηρεάζουν αρνητικά τις μετοχές της SoFi. Τέλος, η διοίκηση της SoFi προβλέπει αύξηση 50% στους τομείς των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και της τεχνολογίας έως το 2024, υποδεικνύοντας δυνατότητες επέκτασης και καινοτομίας.
InvestingPro Insights
Εν μέσω ανησυχιών σχετικά με τις πιστωτικές επιδόσεις και τις καθαρές διαγραφές της SoFi Technologies, η οικονομική υγεία της εταιρείας παραμένει στο επίκεντρο του ενδιαφέροντος των επενδυτών. Υπό το πρίσμα της πρόσφατης ανάλυσης της Keefe, Bruyette & Woods, ας εμβαθύνουμε σε δεδομένα και πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο από την InvestingPro για να αποκτήσουμε μια σαφέστερη εικόνα του οικονομικού τοπίου της SoFi. Η κεφαλαιοποίηση της SoFi ανέρχεται σε 6,71 δισ. δολάρια, με την αύξηση των εσόδων της τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024 να ανέρχεται στο εντυπωσιακό 34,6%, υπογραμμίζοντας μια ισχυρή επέκταση της πρώτης γραμμής. Παρά την ανάπτυξη, ο δείκτης τιμής προς κέρδη (P/E) της εταιρείας είναι αρνητικός στο -28,03, σηματοδοτώντας ότι δεν έχει ακόμη καταγράψει θετικό καθαρό εισόδημα. Ωστόσο, οι αναλυτές είναι αισιόδοξοι, προβλέποντας ότι η SoFi θα καταστεί κερδοφόρα φέτος, γεγονός που θα μπορούσε να αποτελέσει κομβική στιγμή για την εταιρεία.
Οι συμβουλές της InvestingPro υποδεικνύουν ότι η SoFi διαπραγματεύεται σήμερα κοντά στο χαμηλό 52 εβδομάδων, υποδεικνύοντας ένα πιθανό σημείο εισόδου για τους επενδυτές που πιστεύουν στη μακροπρόθεσμη πρόταση αξίας της εταιρείας. Επιπλέον, ενώ η SoFi καίει γρήγορα μετρητά και δεν ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, υπάρχει η προσδοκία αύξησης του καθαρού εισοδήματος φέτος. Για τους επενδυτές που εξετάζουν το ενδεχόμενο να λάβουν θέση στη SoFi, αυτές οι μετρήσεις θα μπορούσαν να είναι κρίσιμες για τη λήψη μιας τεκμηριωμένης απόφασης. Για λεπτομερέστερη ανάλυση και πρόσθετες συμβουλές, εξετάστε το ενδεχόμενο να εξερευνήσετε την πλατφόρμα της InvestingPro, η οποία περιλαμβάνει 9 ακόμη συμβουλές για την SoFi. Χρησιμοποιήστε τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να λάβετε έως και 10% έκπτωση σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης