Την Πέμπτη, η JPMorgan αναπροσάρμοσε την τιμή-στόχο της Remitly Global Inc (NASDAQ:RELY) στα 19,00 δολάρια, μειωμένη από την προηγούμενη τιμή-στόχο των 28,00 δολαρίων. Παρά την αλλαγή αυτή, ο οίκος διατήρησε την αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή.
Η Remitly ανέφερε σημαντική αύξηση στις προσθήκες πελατών, η οποία υποστηρίζει την αποτελεσματικότητα των στρατηγικών μάρκετινγκ και την επίδραση των εποχιακών τάσεων που είχαν προηγουμένως υποτιμηθεί.
Τα έσοδα της εταιρείας σημείωσαν αύξηση 31%, ξεπερνώντας τις αναμενόμενες προβλέψεις για ποσοστό μικρότερο του 30%. Επιπλέον, η αύξηση των πελατών παρέμεινε σε υψηλά επίπεδα στο 36%, ακόμη και με μια μικρή μείωση του ποσοστού ανάληψης σε σύγκριση με το προβλεπόμενο μοντέλο, λόγω αλλαγής στο μείγμα των χρησιμοποιούμενων υπηρεσιών.
Η εκτίναξη της αύξησης των πελατών αποδίδεται στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του μάρκετινγκ μέσω της δοκιμής ελαστικότητας και της θετικής προφορικής επικοινωνίας. Αξίζει να σημειωθεί ότι οι περισσότεροι από τους νέους πελάτες που αποκτήθηκαν το δεύτερο τρίμηνο έστειλαν εμβάσματα σε χώρες εκτός των τριών μεγαλύτερων αγορών της Remitly, οι οποίες περιλαμβάνουν τους διαδρόμους ΗΠΑ-Μεξικό, ΗΠΑ-Ινδία και ΗΠΑ-Φιλιππίνες. Αυτή η διαφοροποίηση είναι επωφελής, καθώς μειώνει τη μεταβλητότητα και την έκθεση σε συγκεκριμένα συναλλαγματικά ή μακροοικονομικά γεγονότα στις τοπικές οικονομίες.
Το δεύτερο τρίμηνο σημειώθηκε αύξηση του κόστους που σχετίζεται με την απάτη, η οποία αύξησε τα έξοδα συναλλαγών για πρώτη φορά από το τρίτο τρίμηνο του 2022. Ωστόσο, η Remitly έχει έκτοτε αντιμετωπίσει το ζήτημα της απάτης. Η εταιρεία συνεχίζει να επιδεικνύει μόχλευση σε όλη την κατάσταση αποτελεσμάτων, όπως αποδεικνύεται από τη μείωση του κόστους στην εξυπηρέτηση πελατών, την τεχνολογία και την ανάπτυξη και τα γενικά και διοικητικά έξοδα ως ποσοστό των εσόδων σε ετήσια βάση.
Η Remitly επικαιροποίησε τις προβλέψεις της, αυξάνοντας το κατώτερο άκρο, ενώ η αύξηση στο μέσο σημείο ευθυγραμμίζεται με το consensus beat. Ωστόσο, η καθοδήγηση για το δεύτερο εξάμηνο του έτους είναι χαμηλότερη από τις προηγούμενες εκτιμήσεις, γεγονός που ενδέχεται να είναι συντηρητικό.
Παρά τη μειωμένη τιμή-στόχο, οι προοπτικές της Remitly παραμένουν θετικές λόγω των ισχυρών προσθηκών πελατών και των προοπτικών που μπορούν ενδεχομένως να ξεπεραστούν, οι οποίες εξισορροπούνται από το πρόσφατο ζήτημα απάτης και την αντίληψη για χαμηλότερο ποσοστό αποδοχής. Η ανακοίνωση της μετάβασης του Οικονομικού Διευθυντή λόγω οικογενειακής μετακόμισης ήταν απροσδόκητη, αλλά αναμένεται μια ομαλή μετάβαση.
Σε άλλες πρόσφατες ειδήσεις, η Remitly Global Inc αποτέλεσε αντικείμενο προσοχής τόσο από τους οικονομικούς αναλυτές όσο και από τους επενδυτές. Η έκθεση κερδών της εταιρείας για το πρώτο τρίμηνο παρουσίασε αύξηση των εσόδων κατά 32% σε ετήσια βάση στα 269 εκατομμύρια δολάρια, ενώ οι ενεργοί πελάτες αυξήθηκαν επίσης κατά 36%, φτάνοντας συνολικά τα 6,2 εκατομμύρια. Αυτή η ισχυρή επίδοση υπογραμμίστηκε περαιτέρω από τη σημαντική αύξηση των προσαρμοσμένων EBITDA, τα οποία εκτινάχθηκαν πάνω από 250% και έφτασαν τα 19 εκατομμύρια δολάρια.
Η Remitly αποτέλεσε επίσης αντικείμενο αναθεώρησης των τιμών-στόχων τόσο από την JPMorgan όσο και από την BMO Capital. Η JPMorgan προσάρμοσε την τιμή-στόχο στα 19,00 δολάρια, από 28,00 δολάρια, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Overweight. Η BMO Capital, από την άλλη πλευρά, διατήρησε την αξιολόγηση Outperform, αλλά μείωσε τον στόχο τιμής στα 24 δολάρια από 28 δολάρια.
Οι πρόσφατες αυτές εξελίξεις αντικατοπτρίζουν τις ισχυρές δυνατότητες ανάπτυξης της εταιρείας και την ισχυρή λειτουργική μόχλευση. Παρά τις ορισμένες προκλήσεις, συμπεριλαμβανομένης της αναφερόμενης αύξησης των δαπανών που σχετίζονται με την απάτη και της ελαφράς υστέρησης των εσόδων λόγω των εποχιακών τάσεων, η Remitly έχει επιδείξει ανθεκτικότητα και ικανότητα προσαρμογής. Η συνεχιζόμενη δέσμευση της εταιρείας για την απόκτηση πελατών και τη λειτουργική αποτελεσματικότητα, όπως σημειώνει η BMO Capital, υποδηλώνει θετικές προοπτικές για το μέλλον.
InvestingPro Insights
Υπό το πρίσμα της επικαιροποιημένης τιμής-στόχου της JPMorgan για την Remitly Global Inc (NASDAQ:RELY), τα δεδομένα σε πραγματικό χρόνο από την InvestingPro παρέχουν περαιτέρω πλαίσιο για το τρέχον οικονομικό τοπίο της εταιρείας. Η κεφαλαιοποίηση της εταιρείας ανέρχεται στα 2,54 δισ. δολάρια, υποδεικνύοντας τη σημαντική παρουσία της στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Παρά το γεγονός ότι αντιμετωπίζει προκλήσεις στην κερδοφορία, με αρνητικό δείκτη P/E -24,87, τα έσοδα της Remitly έχουν παρουσιάσει ισχυρή ανάπτυξη, αυξάνοντας κατά σχεδόν 40% τους τελευταίους δώδεκα μήνες από το α' τρίμηνο του 2024. Αυτή η ανάπτυξη αποτελεί απόδειξη της διευρυνόμενης πελατειακής βάσης της εταιρείας και των αποτελεσματικών στρατηγικών της αγοράς.
Οι InvestingPro Tips υποδεικνύουν ότι ενώ η Remitly δεν ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, οι αναλυτές είναι αισιόδοξοι, προβλέποντας κερδοφορία εντός του τρέχοντος έτους. Επιπλέον, τα ρευστά διαθέσιμα της εταιρείας αναφέρουν ότι υπερβαίνουν τις βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις, παρέχοντας ένα μαξιλάρι για τις λειτουργικές ανάγκες. Ωστόσο, η τιμή της μετοχής έχει σημειώσει σημαντική πτώση τους τελευταίους τρεις μήνες, γεγονός που μπορεί να προκαλέσει ανησυχίες στους δυνητικούς επενδυτές.
Για όσους αναζητούν μια βαθύτερη ανάλυση, η InvestingPro προσφέρει πρόσθετες συμβουλές σχετικά με την οικονομική υγεία και τις μελλοντικές προοπτικές της Remitly. Με έναν υψηλό πολλαπλασιαστή Price/Book της τάξης του 4,63, η μετοχή της εταιρείας διαπραγματεύεται με premium σε σύγκριση με τη λογιστική της αξία, γεγονός που θα μπορούσε να αποτελέσει σημείο προσοχής για τους επενδυτές που εστιάζουν στην αξία.
Για μια ολοκληρωμένη κατανόηση της οικονομικής κατάστασης και των μελλοντικών προοπτικών της Remitly, συμπεριλαμβανομένης μιας σειράς από InvestingPro Tips, οι ενδιαφερόμενοι αναγνώστες μπορούν να εξερευνήσουν περαιτέρω στο https://www.investing.com/pro/RELY.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης