Οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών έδωσαν εντολή σε τέσσερις μεγάλες τράπεζες -την Bank of America, τη Citigroup, την Goldman Sachs και την JPMorgan Chase- να βελτιώσουν τις στρατηγικές επίλυσης της πτώχευσής τους, γνωστές και ως διαθήκες ζωής, με ιδιαίτερη έμφαση στα χαρτοφυλάκια παραγώγων τους. Η Federal Reserve και η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) υπογράμμισαν την ανάγκη οι τράπεζες αυτές να παρουσιάσουν πιο ισχυρά σχέδια για την ασφαλή εκκαθάριση των παραγώγων τους όταν υποβάλουν τα επόμενα σχέδιά τους το 2025.
Η Federal Reserve και η FDIC εντόπισαν τομείς στους οποίους οι τρέχουσες διαθήκες των τραπεζών υπολείπονται, αν και οι ελλείψεις αυτές δεν είχαν προηγουμένως διευκρινιστεί. Οι τράπεζες καλούνται να αντιμετωπίσουν τα ζητήματα αυτά έως τον Σεπτέμβριο.
Ο Christopher Marinac, διευθυντής ερευνών της Janney Montgomery Scott, σημείωσε τη δυσαρέσκεια των ρυθμιστικών αρχών για την τρέχουσα κατάσταση των διαθηκών διαβίωσης των τραπεζών και την ανάγκη για περαιτέρω εργασίες.
Η FDIC αύξησε τις ανησυχίες της σχετικά με τη διαθήκη διαβίωσης της Citigroup σε επίπεδο "ανεπάρκειας", υποδεικνύοντας ότι το σχέδιο δεν είναι αξιόπιστο. Ωστόσο, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ δεν έχει υιοθετήσει την ίδια στάση. Εάν και οι δύο ρυθμιστικές αρχές είχαν συμφωνήσει σχετικά με την έλλειψη, η Citigroup θα ήταν υποχρεωμένη να υποβάλει βελτιωμένο σχέδιο και θα μπορούσε να αντιμετωπίσει πρόσθετους ρυθμιστικούς περιορισμούς.
Οι τράπεζες αναμένεται να αντιμετωπίσουν τις ανησυχίες των ρυθμιστικών αρχών, όπως συνέβαινε ιστορικά όταν εντοπίζονταν ελλείψεις. Το 2016, αρκετές μεγάλες τράπεζες, μεταξύ των οποίων η Bank of America και η JPMorgan Chase (NYSE:JPM), υποχρεώθηκαν να βελτιώσουν τα σχέδιά τους αφού οι ρυθμιστικές αρχές επισήμαναν ελλείψεις.
Ειδικότερα, η Citigroup έλαβε εντολή να επιλύσει ζητήματα που σχετίζονται με την ακρίβεια των υπολογισμών ρευστότητας και κεφαλαίου για την εκκαθάριση θέσεων παραγώγων. Τα προβλήματα αυτά εντοπίστηκαν για πρώτη φορά στη διαθήκη ζωής της τράπεζας το 2021. Η Citigroup εργάζεται εδώ και αρκετά χρόνια για τη βελτίωση της διαχείρισης των δεδομένων της και έχει αναγνωρίσει την ανάγκη επιτάχυνσης ορισμένων πτυχών των κανονιστικών διαδικασιών της.
Σε ανακοίνωσή της, η Citigroup εξέφρασε τη δέσμευσή της να αντιμετωπίσει τα ζητήματα που έθεσαν οι ρυθμιστικές αρχές και την εμπιστοσύνη της στην ικανότητά της να επιλυθεί χωρίς συστημικές επιπτώσεις ή βοήθεια από τους φορολογούμενους.
Οι μετοχές της JPMorgan, της Bank of America, της Goldman Sachs και της Citigroup σημείωσαν πτώση περίπου 1% η καθεμία στις απογευματινές συναλλαγές.
Η επόμενη υποβολή των σχεδίων των τραπεζών θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει σχεδιασμό έκτακτης ανάγκης και να περιγράφει λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο θα εξασφαλίσουν τις απαραίτητες ενέργειες από ξένες κυβερνήσεις για την εκτέλεση των στρατηγικών εξυγίανσής τους. Η απαίτηση αυτή αντανακλά τις προκλήσεις που αντιμετώπισαν οι ρυθμιστικές αρχές με την εκκαθάριση της Credit Suisse πέρυσι.
Οι ρυθμιστικές αρχές δεν διαπίστωσαν προβλήματα στα σχέδια εξυγίανσης που υπέβαλαν η Wells Fargo & Co, η Bank of New York Mellon (NYSE:BK), η State Street και η Morgan Stanley.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης