Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) επέβαλε πρόστιμο ύψους 3,5 εκατ. λιρών (4,5 εκατ. δολαρίων) στην CB Payments Limited (CPBL), θυγατρική της Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN), για έλλειψη επαρκών ελέγχων κατά του ξεπλύματος χρήματος. Αυτό σηματοδοτεί την πρώτη ενέργεια επιβολής της FCA που στοχεύει μια επιχείρηση εμπορίας κρυπτοαξιών.
Η CB Payments Ltd, η οποία χρησιμεύει ως πύλη για τους πελάτες που συμμετέχουν σε συναλλαγές με κρυπτοassets στο πλαίσιο του ευρύτερου ομίλου Coinbase, είχε συμφωνήσει τον Οκτώβριο του 2020 να ενισχύσει τις διασφαλίσεις της για το οικονομικό έγκλημα μετά από επιθεώρηση της FCA. Παρά τη συμφωνία που απαγόρευε στην CPBL να εγγράψει νέους πελάτες υψηλού κινδύνου μέχρι να επιλυθούν τα ζητήματα, η εταιρεία προχώρησε στην εξυπηρέτηση 13.416 τέτοιων πελατών.
Σχεδόν το ένα τρίτο αυτών των πελατών κατέθεσε συνολικά 24,9 εκατ. δολάρια, τα οποία στη συνέχεια χρησιμοποιήθηκαν για τη διενέργεια συναλλαγών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων μέσω άλλων οντοτήτων της Coinbase, ύψους περίπου 226 εκατ. δολαρίων. Η FCA ανακάλυψε ότι η επανειλημμένη μη συμμόρφωση της CPBL με την εθελοντική συμφωνία πέρασε απαρατήρητη για σχεδόν δύο χρόνια.
Η Therese Chambers, κοινή εκτελεστική διευθύντρια επιβολής της FCA, δήλωσε: "Οι έλεγχοι της CBPL είχαν σημαντικές αδυναμίες και η FCA της το είπε, γι' αυτό και οι απαιτήσεις ήταν απαραίτητες. Η CPBL, ωστόσο, παραβίαζε επανειλημμένα τις απαιτήσεις αυτές".
Σε απάντηση στο πρόστιμο, η CB Payments Ltd συμφώνησε να επιλύσει το ζήτημα, γεγονός που είχε ως αποτέλεσμα τη μείωση κατά 30% του αρχικού προστίμου, το οποίο θα ανερχόταν σε 5 εκατομμύρια λίρες.
Η Coinbase εξέφρασε τη θέση της σχετικά με το θέμα, τονίζοντας τη δέσμευσή της στη ρύθμιση και τη συνεργασία με τις χρηματοπιστωτικές αρχές, όπως η FCA, για την παροχή μιας συμβατής, αξιόπιστης και ασφαλούς πλατφόρμας για τους πελάτες της.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης