DENVER - Η National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) ανέφερε ισχυρή απόδοση για το τρίτο τρίμηνο του 2024, με τα καθαρά κέρδη να αυξάνονται στα 33,1 εκατομμύρια δολάρια, ή 0,86 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση, μια αξιοσημείωτη αύξηση από τα 26,1 εκατομμύρια δολάρια, ή 0,68 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση του προηγούμενου τριμήνου. Η απόδοση του μέσου απτού κοινού μετοχικού κεφαλαίου της τράπεζας ανήλθε στο εντυπωσιακό 14,84%.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος Tim Laney εξέφρασε την ικανοποίησή του για τα αποτελέσματα, τονίζοντας την πειθαρχημένη προσέγγιση της τράπεζας στην τιμολόγηση δανείων και καταθέσεων, η οποία οδήγησε σε επέκταση του καθαρού περιθωρίου επιτοκίου κατά 11 μονάδες βάσης στο 3,87%. Οι βασικές τραπεζικές προμήθειες της τράπεζας σημείωσαν επίσης σημαντική ανάπτυξη, συμβάλλοντας στη σημαντική αύξηση των εσόδων από προμήθειες από την αρχή του έτους.
Ο Laney υπογράμμισε την προσεκτική παρακολούθηση του χαρτοφυλακίου δανείων της τράπεζας, η οποία έχει οδηγήσει στο χαμηλότερο ποσοστό μη εξυπηρετούμενων δανείων από τις αρχές του 2023. Με δείκτη κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (Common Equity Tier 1) στο 12,88%, επαρκή ρευστότητα και διαφοροποιημένες πηγές χρηματοδότησης, η τράπεζα είναι καλά τοποθετημένη για μελλοντική ανάπτυξη.
Το τρίμηνο είδε τα καθαρά έσοδα από τόκους να αυξάνονται κατά 4,2 εκατομμύρια δολάρια στα 89,5 εκατομμύρια δολάρια, λόγω της αύξησης κατά 74,7 εκατομμύρια δολάρια στο μέσο όρο των τοκοφόρων στοιχείων ενεργητικού και της αύξησης των μέσων αποδόσεων των δανείων. Τα δάνεια παρέμειναν σταθερά στα 7,7 δισεκατομμύρια δολάρια, με τις χρηματοδοτήσεις εμπορικών δανείων να προηγούνται στα 219,1 εκατομμύρια δολάρια. Το μέσο επιτόκιο για τις νέες χορηγήσεις δανείων του τρίτου τριμήνου ήταν 8,5%.
Η ποιότητα του ενεργητικού παρέμεινε σε εστίαση, με την τράπεζα να καταγράφει έξοδα πρόβλεψης για πιστωτικές ζημιές ύψους 2,0 εκατομμυρίων δολαρίων, κυρίως λόγω των υψηλότερων απαιτήσεων αποθεματικού από τις αλλαγές στην οικονομική πρόβλεψη εντός του μοντέλου CECL. Οι ετησιοποιημένες καθαρές διαγραφές μειώθηκαν στο 0,18% του μέσου συνόλου των δανείων.
Ο μέσος όρος των συνολικών καταθέσεων σημείωσε μικρή αύξηση στα 8,4 δισεκατομμύρια δολάρια, διατηρώντας έναν υγιή δείκτη δανείων προς καταθέσεις στο 90,8%. Τα μη επιτοκιακά έσοδα αυξήθηκαν επίσης στα 18,4 εκατομμύρια δολάρια, με αυξήσεις σε διάφορες πηγές εσόδων από προμήθειες.
Η τράπεζα ανακοίνωσε αύξηση 3,6% στο τριμηνιαίο μέρισμά της στα 0,29 δολάρια ανά μετοχή, σηματοδοτώντας την όγδοη συνεχόμενη εξαμηνιαία αύξηση από τις αρχές του 2021. Αυτό το μέρισμα είναι πληρωτέο στις 13.12.2024, στους μετόχους που θα είναι εγγεγραμμένοι στις 29.11.2024.
Συγκρίνοντας σε ετήσια βάση για τους πρώτους εννέα μήνες, τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 90,6 εκατομμύρια δολάρια, ή 2,36 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση, μείωση από τα 108,9 εκατομμύρια δολάρια, ή 2,85 δολάρια ανά μετοχή μετά την αραίωση του προηγούμενου έτους. Η μείωση αποδόθηκε στα χαμηλότερα καθαρά έσοδα από τόκους λόγω του αυξημένου κόστους κεφαλαίων, που αντισταθμίστηκε εν μέρει από μια αύξηση 4,7% στα μη επιτοκιακά έσοδα.
Οι πληροφορίες βασίζονται σε δελτίο τύπου.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η National Bank Holdings Corporation ανέφερε σταθερά κέρδη δεύτερου τριμήνου 0,68 δολαρίων ανά μετοχή μετά την αραίωση, καθαρό περιθώριο επιτοκίου 3,7%, ετησιοποιημένη αύξηση δανείων 8,1% και αύξηση των μέσων καταθέσεων κατά 7,9%. Αυτά τα αποτελέσματα έρχονται παράλληλα με ενεργές συγχωνεύσεις και εξαγορές και πρόοδο στο έργο 2UniFi της εταιρείας. Η εταιρεία ανακοίνωσε επίσης τριμηνιαίο μέρισμα σε μετρητά 0,28 δολαρίων ανά μετοχή, υπογραμμίζοντας τη δέσμευσή της για παροχή υψηλής ποιότητας εξυπηρέτησης πελατών και αποτελεσμάτων για τους ενδιαφερόμενους.
Επιπλέον, η εταιρεία ανακοίνωσε σημαντικές αλλαγές στην εκτελεστική ομάδα, προάγοντας τον Aldis Birkans σε Πρόεδρο και διορίζοντας την Nicole Van Denabeele ως νέα Εκτελεστική Αντιπρόεδρο και Οικονομική Διευθύντρια. Η Emily Gooden προήχθη σε Ανώτερη Αντιπρόεδρο, Επικεφαλής Λογιστηρίου, συνεχίζοντας το ρόλο της ως Διευθύντρια Σχέσεων με Επενδυτές. Αυτοί οι διορισμοί αποτελούν μέρος της στρατηγικής προσέγγισης της εταιρείας για την υποστήριξη της ανάπτυξής της.
Στον τομέα της ανάλυσης, η DA Davidson, μια ανεξάρτητη εταιρεία, επιβεβαίωσε την αξιολόγηση "Αγορά" για τη μετοχή της National Bank Holdings και αύξησε την τιμή-στόχο από 45,00 δολάρια σε 51,00 δολάρια. Παρά την υστέρηση στα κέρδη ανά μετοχή λόγω χαμηλότερων από το αναμενόμενο κερδοφόρων στοιχείων ενεργητικού και μιας εφάπαξ μη επαναλαμβανόμενης επιβάρυνσης από επένδυση σε επιχειρηματικά κεφάλαια, η εταιρεία παραμένει αισιόδοξη για τη μελλοντική ανάπτυξη της τράπεζας. Αυτές οι πρόσφατες εξελίξεις υπογραμμίζουν τη συνεχιζόμενη δέσμευση της National Bank Holdings Corporation για την οικοδόμηση ενός κορυφαίου franchise κοινοτικής τράπεζας.
Γνώσεις από το InvestingPro
Η ισχυρή απόδοση της National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) στο τρίτο τρίμηνο υποστηρίζεται περαιτέρω από δεδομένα του InvestingPro. Ο δείκτης P/E της εταιρείας στο 12,56 δείχνει ότι διαπραγματεύεται σε σχετικά χαμηλή αποτίμηση σε σύγκριση με τα κέρδη της, γεγονός που συνάδει με την υπόδειξη του InvestingPro ότι η NBHC "διαπραγματεύεται σε χαμηλό δείκτη P/E σε σχέση με την βραχυπρόθεσμη ανάπτυξη των κερδών". Αυτό θα μπορούσε να είναι ιδιαίτερα ελκυστικό για επενδυτές προσανατολισμένους στην αξία.
Η δέσμευση της τράπεζας για αποδόσεις στους μετόχους είναι εμφανής στην πολιτική μερισμάτων της. Τα δεδομένα του InvestingPro δείχνουν τρέχουσα μερισματική απόδοση 2,69%, με την εταιρεία να έχει αυξήσει το μέρισμά της για 8 συνεχόμενα έτη. Αυτή η συνεπής αύξηση μερισμάτων, που επισημαίνεται ως υπόδειξη του InvestingPro, υπογραμμίζει την οικονομική σταθερότητα της τράπεζας και τη δέσμευσή της για απόδοση αξίας στους μετόχους.
Παρά τις προκλήσεις στον τραπεζικό τομέα, η NBHC έχει διατηρήσει την κερδοφορία της, με το InvestingPro να επιβεβαιώνει ότι η εταιρεία ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Αυτό συνάδει με την αναφερόμενη αύξηση των καθαρών κερδών της τράπεζας και τη βελτιωμένη απόδοση του μέσου απτού κοινού μετοχικού κεφαλαίου.
Για τους επενδυτές που αναζητούν πιο ολοκληρωμένες γνώσεις, το InvestingPro προσφέρει πρόσθετες υποδείξεις και μετρήσεις που θα μπορούσαν να παρέχουν βαθύτερη κατανόηση της οικονομικής θέσης και των μελλοντικών προοπτικών της NBHC. Αυτή τη στιγμή, υπάρχουν 8 επιπλέον