Την Πέμπτη, η DA Davidson διατήρησε μια θετική προοπτική για την Citizens Financial Group (NYSE:CFG), αυξάνοντας την τιμή-στόχο στα 48,00$ από 46,00$ και επιβεβαιώνοντας τη σύσταση Αγοράς. Η προσαρμογή ακολουθεί την πρόσφατη οικονομική απόδοση της Citizens Financial Group, όπου τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) μειώθηκαν κατά 2,9% σε τριμηνιαία βάση, ελαφρώς χαμηλότερα από την πρόβλεψη της εταιρείας στα μέσα του τριμήνου για σταθερότητα έως 2% μείωση.
Η εταιρεία προβλέπει ότι τα NII της Citizens Financial Group θα δουν μια μέτρια ανάκαμψη στο τέταρτο τρίμηνο, με αναμενόμενη αύξηση 1,5% έως 2,5%. Ωστόσο, αυτή η πρόβλεψη υπολείπεται της προηγούμενης εκτίμησης της DA Davidson, οδηγώντας σε αναθεωρημένη πρόβλεψη για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) της τράπεζας για το 2025, που τώρα ορίζεται στα 3,89$, μειωμένη από την αρχική εκτίμηση των 4,07$.
Παρά τη μειωμένη πρόβλεψη για τα EPS, η DA Davidson παραμένει αισιόδοξη για τη μελλοντική οικονομική απόδοση της τράπεζας. Ο αναλυτής ανέφερε διάφορους παράγοντες που θα μπορούσαν να συμβάλουν στην ανάπτυξη της εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητας για ισχυρή λειτουργική μόχλευση μακροπρόθεσμα. Η αναμενόμενη θετική μεταβολή στην επίδραση των swaps, ξεκινώντας από το τέταρτο τρίμηνο του 2024, η συνεχιζόμενη ανάπτυξη του τομέα private banking και η επέκταση στη μητροπολιτική περιοχή της Νέας Υόρκης επισημάνθηκαν ως πιθανοί παράγοντες ανάπτυξης.
Επιπλέον, ο αναλυτής αναμένει ότι το αντίθετο ρεύμα από τη μείωση των μη βασικών καταναλωτικών δανείων, που επί του παρόντος επηρεάζει τα κέρδη κατά 0,11$, θα μειωθεί με την πάροδο του χρόνου. Αυτή η προοπτική υποστηρίζει την απόφαση της εταιρείας να επαναλάβει τη σύσταση Αγοράς και να αυξήσει την τιμή-στόχο για τη μετοχή της Citizens Financial Group.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Citizens Financial έχει επιδείξει ισχυρή απόδοση παρά τις οικονομικές προκλήσεις. Η εταιρεία ανέφερε υποκείμενα καθαρά κέρδη 392 εκατομμυρίων δολαρίων και κέρδη ανά μετοχή 0,79$ στο τρίτο τρίμηνο. Οι καταθέσεις στον τομέα private banking της εταιρείας σημείωσαν σημαντική αύξηση, φτάνοντας τα 5,6 δισεκατομμύρια δολάρια από 4 δισεκατομμύρια δολάρια το προηγούμενο τρίμηνο. Παρά τη μείωση 2,9% στα καθαρά έσοδα από τόκους, η εταιρεία αναμένει ανάκαμψη στο τέταρτο τρίμηνο.
Η RBC Capital αύξησε την τιμή-στόχο της μετοχής για την Citizens Financial Group στα 45$ από 43$, διατηρώντας τη σύσταση Outperform. Αυτή η προσαρμογή ακολουθεί τις πρόσφατες προσπάθειες επέκτασης της τράπεζας, συμπεριλαμβανομένων των εξαγορών της HSBC και της ISBC. Εν τω μεταξύ, η Citi επανέλαβε τη σύσταση Αγοράς για την Citizens Financial, διατηρώντας την τιμή-στόχο στα 50,00$. Και οι δύο εταιρείες αναφέρουν τις στρατηγικές πρωτοβουλίες και την κεφαλαιακή ισχύ της εταιρείας ως λόγους για τις αξιολογήσεις τους.
Σε άλλες πρόσφατες εξελίξεις, η κεφαλαιακή θέση της Citizens Financial Group παραμένει ισχυρή με δείκτη Common Equity Tier 1 (CET1) 10,6%. Η εταιρεία επέστρεψε 516 εκατομμύρια δολάρια στους μετόχους μέσω επαναγορών μετοχών και μερισμάτων αυτό το τρίμηνο.
InvestingPro Tips
Για να συμπληρώσουμε την ανάλυση της DA Davidson, πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro προσφέρουν πρόσθετο πλαίσιο για την οικονομική θέση της Citizens Financial Group. Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της εταιρείας ανέρχεται σε 18,82 δισεκατομμύρια δολάρια, με δείκτη P/E 16,17, υποδηλώνοντας μια λογική αποτίμηση σε σχέση με τα κέρδη.
Τα InvestingPro Tips τονίζουν ότι η Citizens Financial Group έχει διατηρήσει τις πληρωμές μερισμάτων για 11 συνεχόμενα έτη, γεγονός που συνάδει με τη σταθερότητα που βλέπει η DA Davidson στην εταιρεία. Αυτό το συνεπές ιστορικό μερισμάτων μπορεί να είναι ιδιαίτερα ελκυστικό για επενδυτές που επικεντρώνονται στο εισόδημα στο τρέχον οικονομικό κλίμα.
Επιπλέον, η εταιρεία έχει δει σημαντική αύξηση τιμής τους τελευταίους έξι μήνες, με τα δεδομένα του InvestingPro να δείχνουν συνολική απόδοση 31,27%. Αυτή η απόδοση υποστηρίζει την αισιόδοξη προοπτική της DA Davidson και την αυξημένη τιμή-στόχο. Η μερισματική απόδοση της εταιρείας 3,96% ενισχύει περαιτέρω την ελκυστικότητά της για τους επενδυτές που αναζητούν εισόδημα.
Αξίζει να σημειωθεί ότι ενώ η DA Davidson αναθεώρησε προς τα κάτω την πρόβλεψή της για τα EPS, ένα InvestingPro Tip δείχνει ότι οι αναλυτές εξακολουθούν να προβλέπουν ότι η εταιρεία θα είναι κερδοφόρα φέτος. Αυτό συνάδει με τη συνολική θετική στάση της εταιρείας για τις προοπτικές της Citizens Financial Group.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 5 επιπλέον συμβουλές που θα μπορούσαν να παρέχουν βαθύτερες γνώσεις σχετικά με την οικονομική υγεία και τη θέση της Citizens Financial Group στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης