Η Comerica Incorporated (NYSE: CMA) έλαβε επαναλαμβανόμενη αξιολόγηση "Ουδέτερη" και τιμή-στόχο 55,00 δολάρια από την DA Davidson. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, πριν από μια παρουσίαση σε συνέδριο επενδυτών, παρείχε ενημέρωση για τις μέσες τάσεις δανείων και καταθέσεων έως τις 31 Αυγούστου.
Η ενημέρωση περιελάμβανε ορισμένες επιφυλακτικές παρατηρήσεις σχετικά με τις προοπτικές δανείων και καταθέσεων, αλλά επιβεβαίωσε τις προσδοκίες για ευθυγράμμιση των Καθαρών Εσόδων από Τόκους (NII) με τις κατευθύνσεις. Επιπλέον, η Comerica τόνισε ότι ο ισολογισμός της είναι καλά τοποθετημένος για να επωφεληθεί από τα χαμηλότερα επιτόκια.
Η τιμή-στόχος των 55 δολαρίων που έθεσε η DA Davidson αντικατοπτρίζει ένα πολλαπλάσιο τιμής προς κέρδη (P/E) 9,9 φορές την πρόβλεψη της εταιρείας για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) του 2025 ύψους 5,62 δολαρίων. Η DA Davidson δεν έχει κάνει καμία αλλαγή στις εκτιμήσεις της για τα EPS της Comerica για τα έτη 2024 και 2025, διατηρώντας τα στοιχεία στα 5,15 και 5,62 δολάρια αντίστοιχα.
Τα σχόλια του αναλυτή ήρθαν μετά την ενδιάμεση ενημέρωση της Comerica, η οποία αποτελεί συνήθη γνωστοποίηση πριν από την παρουσίαση σε συνέδρια επενδυτών. Η ενημέρωση της τράπεζας προσέφερε μια ματιά στις τρέχουσες οικονομικές τάσεις της, ωστόσο μετέφερε επίσης μια νότα προσοχής σχετικά με τα μελλοντικά στοιχεία δανείων και καταθέσεων.
Η Comerica Incorporated έχει υποστεί αρκετές προσαρμογές στις οικονομικές της προβλέψεις. Αναλυτές από την Piper Sandler διατήρησαν την αξιολόγηση "Ουδέτερη" για τις μετοχές της Comerica, σημειώνοντας τις ασθενέστερες προοπτικές της τράπεζας μετά τα κέρδη του δεύτερου τριμήνου και την απώλεια της σχέσης της με το Direct Express.
Παρά αυτές τις προκλήσεις, οι πιθανές μειώσεις επιτοκίων και οι συζητήσεις για συγχωνεύσεις και εξαγορές στον τραπεζικό τομέα θα μπορούσαν να εισαγάγουν έναν παράγοντα υποστήριξης για τράπεζες του μεγέθους της Comerica.
Οι επιθετικές φιλοδοξίες της Comerica για ανάπτυξη δανείων και η αναμενόμενη συρρίκνωση των καθαρών εσόδων από τόκους (NII) έως το τρίτο τρίμηνο του 2024 αποτελούν τομείς ενδιαφέροντος για τους επενδυτές. Η Compass Point διατήρησε την αξιολόγηση "Αγορά" για την Comerica αλλά μείωσε την τιμή-στόχο της στα 56,00 δολάρια, αντικατοπτρίζοντας αναθεωρημένες εκτιμήσεις για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) για τα οικονομικά έτη 2024 και 2025.
Οι Keefe, Bruyette & Woods, Piper Sandler και Baird προσάρμοσαν επίσης τις τιμές-στόχους τους για την Comerica, κυρίως λόγω επαναβαθμονομημένων μελλοντικών προσδοκιών EPS και της πιθανής απώλειας της σχέσης με το Direct Express. Η RBC Capital διατήρησε την αξιολόγηση "Υπεραπόδοση" για τις μετοχές της Comerica αλλά μείωσε την τιμή-στόχο της στα 56 δολάρια από 58 δολάρια, επικαλούμενη μείωση στις καταθέσεις όψεως και στα καθαρά έσοδα από τόκους.
Τέλος, η Truist Securities υποβάθμισε τη μετοχή της Comerica από "Αγορά" σε "Διακράτηση", προσαρμόζοντας την τιμή-στόχο στα 53 δολάρια λόγω λιγότερο ευνοϊκών προοπτικών για τα καθαρά έσοδα από τόκους και τα έσοδα από προμήθειες της εταιρείας για το 2025, καθώς και χαμηλότερων προσδοκιών για την ανάπτυξη των δανείων.
Πληροφορίες από το InvestingPro
Καθώς η Comerica Incorporated (NYSE:CMA) πλοηγείται σε ένα επιφυλακτικό τοπίο δανείων και καταθέσεων, τα δεδομένα του InvestingPro παρέχουν πρόσθετο πλαίσιο για την οικονομική υγεία και τη θέση της τράπεζας στην αγορά. Με κεφαλαιοποίηση αγοράς 7,36 δισεκατομμυρίων δολαρίων και δείκτη P/E που έχει προσαρμοστεί στο 11,84 τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024, η αποτίμηση της Comerica είναι σύμφωνη με τα πρότυπα του κλάδου. Παρά τη μείωση των εσόδων κατά 14,47% την ίδια περίοδο, η εταιρεία έχει καταφέρει ένα εντυπωσιακό περιθώριο λειτουργικού κέρδους 32,26%, επιδεικνύοντας αποτελεσματικό έλεγχο κόστους και λειτουργική διαχείριση.
Αξιοσημείωτο είναι ότι η Comerica έχει επιδείξει ισχυρή απόδοση τους τελευταίους τρεις μήνες, με συνολική απόδοση τιμής 19,09%, αντανακλώντας θετικό επενδυτικό κλίμα. Αυτό υπογραμμίζεται περαιτέρω από μια ισχυρή συνολική απόδοση τιμής 25,77% τον τελευταίο χρόνο, υποδεικνύοντας διατηρούμενη αύξηση της αξίας για τους μετόχους. Επιπλέον, με μερισματική απόδοση 5,12%, η Comerica συνεχίζει να ανταμείβει τους επενδυτές της, διατηρώντας τις πληρωμές μερισμάτων για 54 συνεχόμενα χρόνια, γεγονός που αποτελεί απόδειξη της οικονομικής της σταθερότητας και της δέσμευσής της προς τους μετόχους.
Οι συμβουλές του InvestingPro υποδεικνύουν ότι ενώ η Comerica υποφέρει από αδύναμα περιθώρια μικτού κέρδους και αναμένεται να δει πτώση στο καθαρό εισόδημα φέτος, οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα παραμείνει κερδοφόρα. Στην πραγματικότητα, η Comerica ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Για όσους ενδιαφέρονται για μια βαθύτερη ανάλυση της οικονομικής απόδοσης και των μελλοντικών προοπτικών της Comerica, το InvestingPro προσφέρει πρόσθετες συμβουλές, με συνολικά πέντε επιπλέον πληροφορίες διαθέσιμες στο https://www.investing.com/pro/CMA.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης