Η Piper Sandler διατήρησε την ουδέτερη αξιολόγηση και την τιμή-στόχο των 52,00 δολαρίων για τις μετοχές της Comerica Incorporated (NYSE: CMA), καθώς η εταιρεία σημείωσε την πρόσφατη μεταβλητότητα του κλίματος απέναντι στην τράπεζα, τονίζοντας τις ασθενέστερες προοπτικές της Comerica μετά τα κέρδη του δευτέρου τριμήνου και την απώλεια της σχέσης Direct Express, η οποία παρείχε χρηματοδότηση χαμηλού κόστους.
Οι αναλυτές ανέμεναν ότι η μετοχή απλώς θα σταθεροποιηθεί χωρίς σημαντικά κέρδη.
Παρά τις προκλήσεις αυτές, οι πιθανές μειώσεις των επιτοκίων που αναμένονται νωρίτερα από ό,τι είχε προβλεφθεί προηγουμένως θα μπορούσαν να ωφελήσουν τον ευαίσθητο σε υποχρεώσεις ισολογισμό της Comerica. Επιπλέον, οι συζητήσεις για συγχωνεύσεις και εξαγορές στον τραπεζικό τομέα, που υποκινήθηκαν από την πώληση μειοψηφικού μεριδίου της KeyCorp σε καναδική τράπεζα, θα μπορούσαν να εισάγουν έναν παράγοντα στήριξης για τράπεζες του μεγέθους της Comerica.
Οι φιλοδοξίες της Comerica όσον αφορά την αύξηση των δανείων θεωρούνται ιδιαίτερα επιθετικές, και ενώ τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) αναμένεται να συνεχίσουν να συρρικνώνονται μέχρι το τρίτο τρίμηνο του 2024, η ενημέρωση στα μέσα του τριμήνου θα είναι κρίσιμη. Οι επενδυτές ενδιαφέρονται για ενημερώσεις σχετικά με το NII και την αύξηση των δανείων.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Comerica Incorporated είδε αρκετές προσαρμογές στις οικονομικές της προβλέψεις λόγω των πρόσφατων εξελίξεων. Η Compass Point διατήρησε την αξιολόγηση Buy για την Comerica, αλλά μείωσε την τιμή-στόχο στα 56,00 δολάρια, αντανακλώντας τις αναθεωρημένες εκτιμήσεις για τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) για τα οικονομικά έτη 2024 και 2025.
Οι Keefe, Bruyette & Woods, Piper Sandler και Baird αναπροσάρμοσαν επίσης τους στόχους τιμών τους για την Comerica, κυρίως λόγω των αναπροσαρμοσμένων μελλοντικών προσδοκιών για τα κέρδη ανά μετοχή και της πιθανής απώλειας της σχέσης με την Direct Express.
Η RBC Capital διατήρησε την αξιολόγηση Outperform για τη μετοχή της Comerica, αλλά μείωσε τον στόχο τιμής στα 56 δολάρια από 58 δολάρια, επικαλούμενη μείωση των μη τοκοφόρων καταθέσεων και των καθαρών εσόδων από τόκους.
Η Truist Securities υποβάθμισε τη μετοχή της Comerica από Buy σε Hold, προσαρμόζοντας την τιμή-στόχο στα 53 δολάρια, λόγω των λιγότερο ευνοϊκών προοπτικών για τα καθαρά έσοδα από τόκους και προμήθειες της εταιρείας για το 2025, μαζί με τις χαμηλότερες προσδοκίες για την αύξηση των δανείων. Η DA Davidson διατήρησε την αξιολόγηση Neutral με σταθερό στόχο τιμής στα 55,00 δολάρια.
InvestingPro Insights
Καθώς η Comerica Incorporated (NYSE:CMA) διανύει μια περίοδο αστάθειας και στρατηγικών αλλαγών, τα δεδομένα σε πραγματικό χρόνο από την InvestingPro παρέχουν ένα στιγμιότυπο της οικονομικής κατάστασης της εταιρείας. Με κεφαλαιοποίηση αγοράς 7,56 δισεκατομμυρίων δολαρίων και δείκτη P/E 12,48, η τράπεζα βρίσκεται σε ένα σταυροδρόμι. Τα προσαρμοσμένα στοιχεία εσόδων των τελευταίων δώδεκα μηνών από το β' τρίμηνο του 2024 δείχνουν μείωση 14,47%, γεγονός που αντανακλά ορισμένες από τις προκλήσεις που επισημαίνει η Piper Sandler.
Οι συμβουλές της InvestingPro προσφέρουν πρόσθετο πλαίσιο: ενώ 16 αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τις προσδοκίες τους για τα κέρδη της επόμενης περιόδου, η Comerica έχει διατηρήσει τις μερισματικές πληρωμές για εντυπωσιακά 54 συνεχόμενα έτη. Αυτή η δέσμευση για επιστροφή αξίας στους μετόχους είναι αξιοσημείωτη, ειδικά αν αναλογιστεί κανείς την ισχυρή απόδοση της τράπεζας τους τελευταίους τρεις μήνες, με συνολική απόδοση τιμής 16,75%. Επιπλέον, οι αναλυτές παραμένουν αισιόδοξοι για την κερδοφορία της Comerica, προβλέποντας ότι η εταιρεία θα παραμείνει σε κερδοφορία φέτος.
Οι επενδυτές που εξετάζουν τις προοπτικές της Comerica μπορεί να βρουν αυτές τις γνώσεις ιδιαίτερα σημαντικές, ειδικά όταν αντιπαραβάλλονται με τα φιλόδοξα σχέδια αύξησης των δανείων της τράπεζας και τις πιθανές επιπτώσεις των διακυμάνσεων των επιτοκίων. Για όσους αναζητούν λεπτομερέστερη ανάλυση, η InvestingPro προσφέρει πληθώρα πρόσθετων συμβουλών που βοηθούν στην ενημέρωση των επενδυτικών αποφάσεων.
Η πλατφόρμα InvestingPro παραθέτει αρκετές ακόμη συμβουλές για την Comerica, στις οποίες μπορείτε να έχετε πρόσβαση επισκεπτόμενοι τον ιστότοπό της. Αυτές οι γνώσεις θα μπορούσαν να είναι ζωτικής σημασίας για τους επενδυτές καθώς σταθμίζουν το μέλλον της τράπεζας σε ένα ταχέως μεταβαλλόμενο χρηματοοικονομικό τοπίο.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης