Την αξιολόγηση Outperform με σταθερή τιμή-στόχο τα 41,00 δολάρια διατήρησε η nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), όπως επιβεβαίωσε η Keefe, Bruyette & Woods. Η τοποθέτηση του οίκου ακολούθησε τα κέρδη της nCino για το δεύτερο τρίμηνο, τα οποία ξεπέρασαν τις προσδοκίες λόγω των αυξημένων εσόδων και των μειωμένων λειτουργικών εξόδων.
Η διοίκηση της εταιρείας αύξησε τις προβλέψεις για τα λειτουργικά κέρδη και τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) για το οικονομικό έτος 2025, αντανακλώντας τα θετικά αποτελέσματα, αν και οι προβλέψεις για τα έσοδα παραμένουν αμετάβλητες σε σχέση με το πρώτο τρίμηνο.
Η αμετάβλητη πρόβλεψη εσόδων υποδηλώνει μια προσεκτική στάση για το δεύτερο εξάμηνο του έτους. Ωστόσο, η διοίκηση της nCino είναι βέβαιη για την επίτευξη του στόχου της για αύξηση των καθαρών κρατήσεων κατά 50% έως το οικονομικό έτος 2025. Η αισιοδοξία αυτή εκφράζεται παρά τις μικτές επιδόσεις σε διάφορους τομείς, με τη δύναμη στην αγορά των ΗΠΑ, εξαιρουμένων των ενυπόθηκων δανείων, να εξισορροπεί τους ασθενέστερους τομείς των ενυπόθηκων δανείων και του διεθνούς τομέα.
Η ανάλυση της Keefe, Bruyette & Woods υποδηλώνει ότι ενώ τα τριμηνιαία αποτελέσματα παρουσίασαν μια μικτή εικόνα, οι συνολικές μακροπρόθεσμες προοπτικές της nCino παραμένουν θετικές. Ο οίκος προβλέπει σημαντική επιτάχυνση της αύξησης των εσόδων της nCino κατά το οικονομικό έτος 2026. Η Keefe, Bruyette & Woods συμβούλευσε τους επενδυτές να εξετάσουν τυχόν τρέχουσες βυθίσεις της αγοράς στην τιμή της μετοχής της nCino ως πιθανές επενδυτικές ευκαιρίες.
Υπό το πρίσμα των χαμηλότερων από τα αναμενόμενα έξοδα, η εταιρεία αύξησε ελαφρώς τις εκτιμήσεις της για τα λειτουργικά έσοδα και τα κέρδη ανά μετοχή της nCino. Η επανάληψη της αξιολόγησης Outperform και η επιβεβαίωση της τιμής-στόχου των 41 δολαρίων αντικατοπτρίζει τη συνεχιζόμενη εμπιστοσύνη της Keefe, Bruyette & Woods στις οικονομικές προοπτικές και τη στρατηγική τοποθέτηση της nCino στην αγορά.
Η εταιρεία παροχής λογισμικού cloud-based λογισμικού nCino ανακοίνωσε σταθερά οικονομικά αποτελέσματα για το β' τρίμηνο του οικονομικού έτους 2025, ξεπερνώντας τις προβλέψεις της για τα συνδρομητικά και τα συνολικά έσοδα, καθώς και για τα λειτουργικά έσοδα μη-GAAP.
Οι επιδόσεις της εταιρείας ενισχύθηκαν από την αυξημένη αγοραστική συμπεριφορά στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στις ΗΠΑ, με την προσθήκη έξι νέων πελατών στον τομέα των ενυπόθηκων δανείων στις ΗΠΑ.
Η εταιρεία ανακοίνωσε συνολικά έσοδα ύψους $132,4 εκατ. για το τρίμηνο, με έσοδα από συνδρομές ύψους $113,9 εκατ. και λειτουργικά έσοδα μη-GAAP που έφτασαν τα $19,3 εκατ. Η nCino προβλέπει ότι τα συνολικά έσοδα του τρίτου τριμήνου θα διαμορφωθούν μεταξύ $136 εκατ. και $138 εκατ. και τα λειτουργικά έσοδα μη-GAAP θα διαμορφωθούν μεταξύ $21 εκατ. και $22 εκατ. Τα πλήρη έσοδα του οικονομικού έτους 2025 αναμένεται να κυμανθούν μεταξύ 538,5 εκατ. και 544,5 εκατ. δολαρίων.
Ο οικονομικός διευθυντής Greg Orenstein αναμένει 100% υιοθέτηση του ενυπόθηκου στοιχείου εντός δύο έως τριών ετών, ενώ ο διευθύνων σύμβουλος Pierre Naude τόνισε τη στροφή προς ένα ισορροπημένο μείγμα διασταυρούμενων πωλήσεων και συμφωνιών με νέο λογότυπο. Παρά την έλλειψη συγκεκριμένων πληροφοριών σχετικά με το μείγμα των εγχώριων δραστηριοτήτων, αυτές οι πρόσφατες εξελίξεις δείχνουν τη δέσμευση της nCino για ανάπτυξη και αποτελεσματικότητα.
InvestingPro Insights
Καθώς η nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) συνεχίζει να περιηγείται στο οικονομικό τοπίο, τα δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και η ανάλυση από ειδικούς παρέχουν μια βαθύτερη ματιά στις επιδόσεις και τις δυνατότητες της εταιρείας. Σύμφωνα με την InvestingPro, η κεφαλαιοποίηση της nCino ανέρχεται σε περίπου 3,97 δισεκατομμύρια δολάρια, υποδεικνύοντας τη σημαντική παρουσία της στην αγορά. Παρά το γεγονός ότι δεν ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα εμφανίσει κέρδη φέτος, ευθυγραμμιζόμενη με τις αισιόδοξες προοπτικές που παρουσιάζει η Keefe, Bruyette & Woods.
Η InvestingPro Tips υπογραμμίζει ότι η nCino λειτουργεί με μέτριο επίπεδο χρέους και γενικά διαπραγματεύεται με χαμηλή μεταβλητότητα τιμών, γεγονός που μπορεί να προσφέρει κάποια σταθερότητα στους επενδυτές. Ωστόσο, αξίζει να σημειωθεί ότι 10 αναλυτές έχουν αναθεωρήσει προς τα κάτω τα κέρδη τους για την προσεχή περίοδο, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι επενδυτές θα πρέπει να παρακολουθούν τις μελλοντικές εκθέσεις κερδών. Με την αύξηση των εσόδων της εταιρείας κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες στο 14,77% και το περιθώριο μικτού κέρδους στο 60,02%, η οικονομική υγεία της nCino εμφανίζεται εύρωστη, υποστηρίζοντας τον φιλόδοξο στόχο της εταιρείας για αύξηση των καθαρών κρατήσεων κατά 50% έως το οικονομικό έτος 2025.
Για τους επενδυτές που αναζητούν πιο ολοκληρωμένες πληροφορίες, υπάρχουν διαθέσιμες πρόσθετες Συμβουλές της InvestingPro, στις οποίες μπορούν να έχουν πρόσβαση για να ενημερώσουν τις επενδυτικές αποφάσεις. Η ανάλυση που παρέχεται από την InvestingPro, συμπεριλαμβανομένης της εκτίμησης της εύλογης αξίας των 35,72 δολαρίων, μπορεί να χρησιμεύσει ως χρήσιμο σημείο αναφοράς έναντι της τρέχουσας αποτίμησης της αγοράς και του στόχου τιμής που έχει θέσει η Keefe, Bruyette & Woods.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης