Την Πέμπτη, η Needham επιβεβαίωσε τη θετική της στάση για την nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), αυξάνοντας την τιμή-στόχο στα 45$ από τα προηγούμενα 40$, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση "Αγορά" για τη μετοχή. Ο πάροχος λογισμικού cloud banking, με τρέχουσα αποτίμηση 4,91 δισεκατομμυρίων δολαρίων, διαπραγματεύεται κοντά στο υψηλό 52 εβδομάδων των 43,20$.
Η προσαρμογή ακολουθεί την απόδοση της nCino για το τρίτο τρίμηνο του οικονομικού έτους 2025, η οποία ξεπέρασε τις προσδοκίες λόγω της ισχυρής αύξησης των εσόδων από συνδρομές και της αποτελεσματικής διαχείρισης κόστους. Σύμφωνα με την ανάλυση του InvestingPro, η μετοχή διαπραγματεύεται επί του παρόντος σε Δίκαιη Αξία.
Η εταιρεία cloud banking ανέφερε σημαντική αύξηση στις Εναπομείνασες Υποχρεώσεις Απόδοσης (RPO), οι οποίες αυξήθηκαν κατά 5,3% σε τριμηνιαία βάση και 19,4% σε ετήσια βάση. Αυτή η ανάπτυξη αποδόθηκε στην επιτυχημένη εκτέλεση πωλήσεων και στην απόκτηση πελατών τόσο στις ΗΠΑ όσο και στις διεθνείς αγορές.
Τα έσοδα της εταιρείας αυξήθηκαν κατά 13,64% τους τελευταίους δώδεκα μήνες, διατηρώντας ένα υγιές περιθώριο μικτού κέρδους 60,05%. Επιπλέον, η πρόσφατη εξαγορά της βρετανικής FullCircl από την nCino, η οποία ενισχύει τις δυνατότητες ενσωμάτωσης πελατών και συμπληρώνει την προηγούμενη εξαγορά της DocFox, επισημάνθηκε ως στρατηγική κίνηση που διευρύνει την εξυπηρετούμενη διαθέσιμη αγορά της εταιρείας.
Παρά αυτές τις θετικές εξελίξεις, η καθοδήγηση της nCino για τα έσοδα του τέταρτου τριμήνου ήταν χαμηλότερη από τις προσδοκίες. Η εταιρεία προβλέπει ότι οι προκλήσεις στον τομέα των ενυπόθηκων δανείων, συμπεριλαμβανομένης της υψηλότερης απώλειας πελατών και των χαμηλότερων όγκων, θα μετριάσουν τη συνεισφορά από τις πρόσφατες συγχωνεύσεις και εξαγορές.
Μετά από αυτή την καθοδήγηση, η μετοχή της nCino σημείωσε πτώση άνω του 14% στις συναλλαγές μετά το κλείσιμο της αγοράς. Για βαθύτερη ανάλυση της οικονομικής υγείας και των προοπτικών ανάπτυξης της nCino, οι συνδρομητές του InvestingPro μπορούν να έχουν πρόσβαση στην ολοκληρωμένη Έκθεση Pro Research, η οποία περιλαμβάνει λεπτομερή ανάλυση των μετρήσεων απόδοσης της εταιρείας και των μελλοντικών προοπτικών.
Οι αναλυτές της Needham θεωρούν τις προκλήσεις στον τομέα των ενυπόθηκων δανείων ως προσωρινές και θεωρούν την αντίδραση της αγοράς στη μετοχή ως υπερβολική. Η εταιρεία διατηρεί την αξιολόγηση "Αγορά" και βλέπει την τρέχουσα πτώση της τιμής της μετοχής ως ευκαιρία, σηματοδοτώντας εμπιστοσύνη στη μακροπρόθεσμη πορεία ανάπτυξης της nCino. Αυτή η αισιοδοξία υποστηρίζεται από την ισχυρή απόδοση της μετοχής, με απόδοση 43,48% τους τελευταίους έξι μήνες.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης