Απομαγνητοφώνηση κλήσης κερδών: Η Southside Bancshares ξεπερνά τις προβλέψεις EPS το Q1 2025

Investing.com — Η Southside Bancshares Inc. (SBSI) ανακοίνωσε τα κέρδη της για το πρώτο τρίμηνο του 2025, αποκαλύπτοντας κέρδη ανά μετοχή (EPS) 0,71 δολάρια, ξεπερνώντας την πρόβλεψη των 0,68 δολαρίων. Παρά τα θετικά αποτελέσματα EPS, τα έσοδα της εταιρείας υπολείπονταν των προσδοκιών, φτάνοντας τα 64,08 εκατομμύρια δολάρια σε σύγκριση με τα αναμενόμενα 67,37 εκατομμύρια δολάρια. Η μετοχή αντέδρασε αρνητικά στην αγορά, με ελαφρά μείωση 0,32% στις προσυνεδριακές συναλλαγές, κλείνοντας στα 28,53 δολάρια.

Κύρια Σημεία

• Η Southside Bancshares ανέφερε υψηλότερο από το αναμενόμενο EPS για το Q1 2025.

• Τα έσοδα υπολείπονταν των προβλέψεων κατά περίπου 3,29 εκατομμύρια δολάρια.

• Η εταιρεία επεκτείνει την πρωτοβουλία της για Εμπορικό & Βιομηχανικό (C&I) δανεισμό.

• Η οικονομία του Τέξας προβλέπεται να αναπτυχθεί ταχύτερα από τον εθνικό μέσο όρο.

• Η τιμή της μετοχής μειώθηκε κατά 0,32% μετά την ανακοίνωση των κερδών.

Επίδοση Εταιρείας

Η Southside Bancshares επέδειξε ανθεκτικότητα το Q1 2025, επιτυγχάνοντας καθαρά έσοδα 21,5 εκατομμυρίων δολαρίων. Τα απομειωμένα κέρδη ανά μετοχή της εταιρείας παρέμειναν σταθερά από το προηγούμενο τρίμηνο στα 0,71 δολάρια. Η ετησιοποιημένη απόδοση των μέσων περιουσιακών στοιχείων ήταν 1,03%, ενώ η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ήταν ισχυρή στο 14,14%. Παρά την ελαφρά μείωση στα χαρτοφυλάκια δανείων και τίτλων, το καθαρό περιθώριο επιτοκίου της εταιρείας βελτιώθηκε κατά 3 μονάδες βάσης στο 2,86%.

Οικονομικά Στοιχεία

• Έσοδα: 64,08 εκατομμύρια δολάρια (κάτω από την πρόβλεψη)

• Κέρδη ανά μετοχή: 0,71 δολάρια (πάνω από την πρόβλεψη)

• Καθαρά έσοδα από τόκους: Αύξηση κατά 145.000 δολάρια (0,3%)

• Μη επιτοκιακά έξοδα: Μείωση κατά 1,1 εκατομμύρια δολάρια (2,8%)

Κέρδη έναντι Προβλέψεων

Η Southside Bancshares ανέφερε EPS 0,71 δολάρια, ξεπερνώντας την πρόβλεψη των 0,68 δολαρίων κατά περίπου 4,4%. Ωστόσο, τα έσοδα των 64,08 εκατομμυρίων δολαρίων υπολείπονταν των αναμενόμενων 67,37 εκατομμυρίων δολαρίων, σημειώνοντας απόκλιση περίπου 4,9%. Η υπέρβαση του EPS είναι σημαντική, καθώς υποδεικνύει λειτουργική αποτελεσματικότητα παρά τα χαμηλότερα από τα αναμενόμενα έσοδα.

Αντίδραση της Αγοράς

Μετά την ανακοίνωση των κερδών, η μετοχή της Southside Bancshares σημείωσε μικρή πτώση 0,32%, κλείνοντας στα 28,53 δολάρια. Η μετοχή παραμένει εντός του εύρους των 52 εβδομάδων από 25,3 έως 38 δολάρια. Αυτή η κίνηση αντικατοπτρίζει τις ανησυχίες των επενδυτών για την απόκλιση των εσόδων, παρά την θετική έκπληξη στο EPS.

Προοπτικές & Καθοδήγηση

Κοιτάζοντας μπροστά, η Southside Bancshares προβλέπει ανάπτυξη δανείων μεσαίου μονοψήφιου ποσοστού για το 2025, με αναμενόμενη θετική ανάπτυξη δανείων στο Q2. Η εταιρεία προβλέπει ότι τα έσοδα από αμοιβές διαχείρισης θα φτάσουν περίπου τα 7 εκατομμύρια δολάρια, μια αύξηση 16%. Ο εκτιμώμενος ετήσιος πραγματικός φορολογικός συντελεστής ορίζεται στο 18%.

Σχόλια Διοίκησης

Ο Διευθύνων Σύμβουλος Lee Gibson εξέφρασε αισιοδοξία για το μέλλον της εταιρείας, δηλώνοντας: "Είμαστε αισιόδοξοι για το 2025 και ανυπομονούμε να ανακοινώσουμε τα αποτελέσματα του δεύτερου τριμήνου." Ο Πρόεδρος Keith Donahoe τόνισε τη δύναμη του δανειακού τους χαρτοφυλακίου, σημειώνοντας: "Το δανειακό μας χαρτοφυλάκιο είναι το μεγαλύτερο που έχουμε δει εδώ και καιρό."

Κίνδυνοι και Προκλήσεις

• Οι οικονομικές διακυμάνσεις στην αγορά του Τέξας θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις προβλέψεις ανάπτυξης.

• Η αύξηση των ταξινομημένων δανείων, από 48 εκατομμύρια σε 67 εκατομμύρια δολάρια, μπορεί να ενέχει πιστωτικό κίνδυνο.

• Η έκθεση της εταιρείας στη βιομηχανία πετρελαίου και φυσικού αερίου, στα 111 εκατομμύρια δολάρια, θα μπορούσε να είναι ασταθής.

• Πιθανές αλλαγές επιτοκίων μπορεί να επηρεάσουν τα καθαρά περιθώρια επιτοκίου.

• Ο ανταγωνισμός της αγοράς στον δανεισμό C&I θα μπορούσε να ασκήσει πίεση στα περιθώρια.

Ερωτήσεις & Απαντήσεις

Κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης κερδών, οι αναλυτές ρώτησαν σχετικά με το ποσοστό μετατροπής του δανειακού χαρτοφυλακίου, το οποίο ιστορικά κυμαίνεται στο 25-30%. Η συζήτηση κάλυψε επίσης τις προοπτικές περιθωρίου λαμβάνοντας υπόψη την αναπροσαρμογή των πιστοποιητικών καταθέσεων, τις πιθανές αυξήσεις εσόδων από αμοιβές ανταλλαγής και τις στρατηγικές κατανομής κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων πιθανών επαναγορών μετοχών.

Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης