Κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης για τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου του 2024, η StoneCo Ltd. (STNE), κορυφαίος πάροχος λύσεων χρηματοοικονομικής τεχνολογίας στη Βραζιλία, ανέφερε σημαντική οικονομική ανάπτυξη και στρατηγική πρόοδο. Ο Διευθύνων Σύμβουλος Pedro Zinner περιέγραψε σημαντικά κέρδη σε ετήσια βάση, συμπεριλαμβανομένης μιας αύξησης 20% στον συνολικό όγκο πληρωμών (TPV) για πελάτες MSMB, φτάνοντας τα 114 δισεκατομμύρια BRL.
Η εταιρεία σημείωσε επίσης σημαντική αύξηση 50% στις καταθέσεις όψεως στα 6,7 δισεκατομμύρια BRL, ενώ το χαρτοφυλάκιο πιστώσεων διευρύνθηκε κατά σχεδόν 30% σε τριμηνιαία βάση στα 923 εκατομμύρια BRL. Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη και τα βασικά κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν κατά 35% και 43% αντίστοιχα.
Η StoneCo παραμένει προσηλωμένη στην ενίσχυση της αξίας για τους μετόχους, όπως υπογραμμίζεται από το σχεδόν ολοκληρωμένο πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών ύψους 1 δισεκατομμυρίου BRL και την εστίαση σε στρατηγικές κατανομής κεφαλαίων.
Βασικά Σημεία
- Η StoneCo ανέφερε ετήσια αύξηση 20% στο TPV για πελάτες MSMB στα 114 δισεκατομμύρια BRL.
- Η εταιρεία πέτυχε αύξηση 50% στις καταθέσεις όψεως, φτάνοντας τα 6,7 δισεκατομμύρια BRL.
- Το χαρτοφυλάκιο πιστώσεων αυξήθηκε σχεδόν 30% σε τριμηνιαία βάση στα 923 εκατομμύρια BRL.
- Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη αυξήθηκαν κατά 35%, με αύξηση 43% στα προσαρμοσμένα βασικά κέρδη ανά μετοχή στα 1,97 BRL.
- Το ποσοστό προμήθειας του τομέα MSMB έφτασε σε ρεκόρ 2,58%.
- Το προσαρμοσμένο περιθώριο EBITDA βελτιώθηκε σε πάνω από 18%.
- Τα συνολικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 7% σε ετήσια βάση, κυρίως λόγω του τομέα MSMB.
- Η πελατειακή βάση τραπεζικών υπηρεσιών διευρύνθηκε κατά 47% στα 2,8 εκατομμύρια, με συνολικές καταθέσεις στα 6,8 δισεκατομμύρια BRL.
- Τα έσοδα από χρηματοοικονομικές υπηρεσίες αυξήθηκαν κατά 8% σε ετήσια βάση στα 3 δισεκατομμύρια BRL.
- Η εταιρεία παραμένει σίγουρη ότι θα επιτύχει τους στόχους της παρά τις μακροοικονομικές προκλήσεις.
Προοπτικές της Εταιρείας
- Η StoneCo είναι αισιόδοξη για τη διατήρηση ρυθμού ανάπτυξης 20% στο TPV για το 2025.
- Η εταιρεία προσαρμόζει τις στρατηγικές της για να λάβει υπόψη την αυξανόμενη επικράτηση των συναλλαγών PIX.
- Η διοίκηση εστιάζει στην αξιοποίηση της ανάπτυξης στις ψηφιακές πληρωμές, διαχειριζόμενη παράλληλα τους πιστωτικούς κινδύνους και τις στρατηγικές τιμολόγησης σε ένα μεταβαλλόμενο οικονομικό τοπίο.
Αρνητικά Σημεία
- Το ποσοστό NPL για τις Λύσεις Εμπόρων αυξήθηκε στο 3,7%, από 2,6% το προηγούμενο τρίμηνο.
- Ο τομέας των βασικών λογαριασμών σημείωσε μείωση 11,3% στο TPV λόγω απώλειας όγκου από έναν μεγάλο υπο-αποδέκτη.
- Τα χρηματοοικονομικά έξοδα αναμένεται να αυξηθούν στο τέταρτο τρίμηνο λόγω αυξανόμενων επιτοκίων.
Θετικά Σημεία
- Το ποσοστό προμήθειας MSMB ξεπέρασε τις προβλέψεις, φτάνοντας το 2,55%.
- Η StoneCo παρατηρεί ισχυρή απόδοση στις διασταυρούμενες πωλήσεις χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε πελάτες λογισμικού.
- Η εταιρεία εξετάζει στρατηγικές εναλλακτικές για την επιχείρηση λογισμικού της για την ενίσχυση της αξίας.
Αστοχίες
- Ο τομέας λογισμικού σημείωσε μέτρια αύξηση εσόδων 2,5% σε τριμηνιαία βάση.
- Η προσαρμοσμένη καθαρή ταμειακή θέση μειώθηκε κατά 0,3 δισεκατομμύρια BRL λόγω δραστηριοτήτων επαναγοράς μετοχών.
Κύρια Σημεία Ερωτήσεων και Απαντήσεων
- Τα στελέχη τόνισαν μια στρατηγική χαμηλών παγίων για την επιχείρηση λογισμικού, επιτρέποντας διασταυρούμενες πωλήσεις μέσω συνεργασιών.
- Τα κίνητρα διοίκησης ενδέχεται να μετατοπιστούν από την εστίαση στα κέρδη ανά μετοχή στην απόδοση ιδίων κεφαλαίων στο μέλλον.
- Η εταιρεία αξιολογεί το πλεόνασμα μετρητών της ύψους 5 δισεκατομμυρίων BRL για πιθανή διανομή στους μετόχους.
- Πάνω από 20 μέρη έχουν δείξει ενδιαφέρον για πιθανές πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων, αλλά δεν έχουν ληφθεί ακόμη αποφάσεις.
Η τηλεδιάσκεψη αποτελεσμάτων της StoneCo παρουσίασε την εικόνα μιας εταιρείας που πλοηγείται στις πολυπλοκότητες του οικονομικού περιβάλλοντος της Βραζιλίας με στρατηγική εστίαση και λειτουργική αποτελεσματικότητα.
Η ικανότητα της εταιρείας να αυξάνει την πελατειακή της βάση και το TPV, παρά την εισαγωγή του PIX και την άνοδο των επιτοκίων, αποδεικνύει την ανθεκτικότητα και την προσαρμοστικότητά της. Με μια ισχυρή κεφαλαιακή δομή και μια συντηρητική προσέγγιση στην ανάπτυξη, η StoneCo τοποθετείται για να συνεχίσει να προσφέρει αξία στους πελάτες και τους μετόχους της.
Πληροφορίες από το InvestingPro
Η πρόσφατη οικονομική απόδοση της StoneCo ευθυγραμμίζεται με αρκετούς βασικούς δείκτες και πληροφορίες από το InvestingPro. Η αύξηση των εσόδων της εταιρείας κατά 17,99% τους τελευταίους δώδεκα μήνες έως το δεύτερο τρίμηνο του 2024 αντικατοπτρίζει την ισχυρή θέση της στην αγορά και την ικανότητά της να διευρύνει την πελατειακή της βάση, όπως τονίστηκε στην τηλεδιάσκεψη αποτελεσμάτων. Αυτή η ανάπτυξη είναι ιδιαίτερα εντυπωσιακή δεδομένου ότι η StoneCo είναι ένας σημαντικός παίκτης στον κλάδο των Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, ένα στοιχείο του InvestingPro που υπογραμμίζει το ανταγωνιστικό της πλεονέκτημα στο τοπίο της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας της Βραζιλίας.
Η κερδοφορία της εταιρείας είναι εμφανής στο προσαρμοσμένο περιθώριο λειτουργικού εισοδήματος 45,81% για την ίδια περίοδο, το οποίο υποστηρίζει τις αναφερόμενες βελτιώσεις στο προσαρμοσμένο περιθώριο EBITDA που αναφέρθηκαν στην τηλεδιάσκεψη αποτελεσμάτων. Αυτή η κερδοφορία ενισχύεται περαιτέρω από ένα στοιχείο του InvestingPro που δείχνει ότι η StoneCo ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, ευθυγραμμιζόμενη με την αναφερόμενη θετική αύξηση των προσαρμοσμένων καθαρών κερδών.
Παρά αυτά τα ισχυρά θεμελιώδη μεγέθη, η μετοχή της StoneCo αντιμετώπισε προκλήσεις. Ένα στοιχείο του InvestingPro σημειώνει ότι η τιμή της μετοχής έχει υποστεί σημαντικό πλήγμα τους τελευταίους έξι μήνες, το οποίο ποσοτικοποιείται από τη συνολική απόδοση τιμής -30,39% για αυτή την περίοδο. Αυτή η πτώση μπορεί να παρουσιάζει μια ευκαιρία για τους επενδυτές, ειδικά λαμβάνοντας
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης