Η Commerzbank AG ανακοινώνει ισχυρά αποτελέσματα για το τρίτο τρίμηνο του 2024 και ενημερώνει τη στρατηγική της

Η Commerzbank AG (σύμβολο μετοχής: CBK) ανακοίνωσε ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα για το τρίτο τρίμηνο του 2024, ξεπερνώντας τους δικούς της στόχους με καθαρά κέρδη 1,9 δισ. ευρώ και απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) 8,8%, υψηλότερη από τον στόχο του 8% που είχε τεθεί για το έτος.

Η Διευθύνουσα Σύμβουλος της τράπεζας, Bettina Orlopp, ανακοίνωσε κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης για τα αποτελέσματα ότι η εταιρεία θα ενημερώσει τη Στρατηγική 2027, η οποία περιλαμβάνει αναθεωρημένο στόχο RoTE άνω του 12% και δείκτη κόστους προς έσοδα 54%.

Επιπλέον, η τράπεζα πρόκειται να ξεκινήσει ένα πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών ύψους 600 εκατ. ευρώ, με σχέδια να υποβάλει αίτηση για άλλη μία επαναγορά ύψους 400 εκατ. ευρώ.

Βασικά Σημεία

• Η Commerzbank AG ανέφερε καθαρά κέρδη 1,9 δισ. ευρώ για το τρίτο τρίμηνο του 2024.

• Ο δείκτης RoTE της τράπεζας έφτασε το 8,8%, ξεπερνώντας τον στόχο του 8% για το έτος.

• Ο δείκτης CET1 βελτιώθηκε στο 14,8%.

• Οι στόχοι της Στρατηγικής 2027 ενημερώθηκαν με στόχο RoTE άνω του 12% και δείκτη κόστους προς έσοδα 54%.

• Η πρόβλεψη για τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) για το 2024 αυξήθηκε στα 8,2 δισ. ευρώ.

• Θα ξεκινήσει επαναγορά μετοχών ύψους 600 εκατ. ευρώ, με αίτηση για πρόσθετη επαναγορά 400 εκατ. ευρώ.

Προοπτικές της Εταιρείας

• Οι στόχοι για το 2027 αναθεωρήθηκαν με στόχο RoTE άνω του 12% και δείκτη κόστους προς έσοδα 54%.

• Οι προβλέψεις για τα σταθμισμένα ως προς τον κίνδυνο στοιχεία ενεργητικού (RWA) προσαρμόστηκαν στα 174 δισ. ευρώ για το 2024.

• Ο δείκτης CET1 προβλέπεται να φτάσει το 15% μέχρι το τέλος του έτους.

• Οι διευρυμένες υπηρεσίες για πελάτες εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας και η βελτιστοποιημένη ανάπτυξη κεφαλαίων αποτελούν βασικές στρατηγικές πρωτοβουλίες.

Αρνητικά Σημεία

• Τα λειτουργικά έξοδα έχουν αυξηθεί λόγω υψηλότερου κόστους ανθρώπινου δυναμικού και της εξαγοράς της Aquila.

• Τα κόστη του τέταρτου τριμήνου αναμένεται να είναι υψηλότερα από αυτά του τρίτου τριμήνου λόγω επενδύσεων σε IT και αποζημίωσης του προσωπικού για τον πληθωρισμό.

Θετικά Σημεία

• Η πρόβλεψη για τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) για το 2024 αυξήθηκε, με προσδοκίες για NII το 2025 που κυμαίνονται από 7,6 δισ. ευρώ έως 7,9 δισ. ευρώ.

• Τα συνολικά έσοδα αναμένεται να φτάσουν τα 10,9 δισ. ευρώ, αντανακλώντας ανάπτυξη άνω του 5% στα έσοδα από προμήθειες.

• Το καθαρό αποτέλεσμα προβλέπεται να φτάσει περίπου τα 2,4 δισ. ευρώ για το 2025.

Αστοχίες

• Ο δείκτης κόστους προς έσοδα έφτασε το 58% στο τρίτο τρίμηνο, πάνω από τον στόχο του 54%.

• Οι προβλέψεις για τον κλιματικό κίνδυνο καταχωρήθηκαν στο Στάδιο 2, αντανακλώντας τις κανονιστικές προσδοκίες.

Κύρια Σημεία από τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις

• Δεν αναμένονται περαιτέρω σημαντικές μειώσεις RWA στο εγγύς μέλλον.

• Η ανάπτυξη στους βασικούς τομείς δραστηριότητας παραμένει σε εστίαση παρά την υποτονική ανάπτυξη του ΑΕΠ στη Γερμανία.

• Το NII για το επόμενο έτος θα μπορούσε δυνητικά να φτάσει τα 8,5 δισ. ευρώ, αντανακλώντας θετικές συνεισφορές από το χαρτοφυλάκιο αναπαραγωγής και τον δανεισμό.

• Νέος στόχος 5% CAGR για τα καθαρά έσοδα από προμήθειες.

• Οι προβλέψεις για δικαστικές διαφορές σχετικά με συναλλαγματικές ισοτιμίες δείχνουν μείωση των εκκρεμών δικαστικών υποθέσεων, με πρόοδο προς τους διακανονισμούς.

Η τηλεδιάσκεψη για τα αποτελέσματα της Commerzbank AG τόνισε την ισχυρή απόδοση της τράπεζας στο τρίτο τρίμηνο του 2024 και τη δέσμευσή της στους στρατηγικούς στόχους, τις αποδόσεις κεφαλαίου και την επιχειρησιακή αποδοτικότητα. Με την ενημερωμένη Στρατηγική 2027, η τράπεζα στοχεύει να συνεχίσει την αναπτυξιακή της πορεία, διαχειριζόμενη παράλληλα τους κινδύνους και τα κεφάλαια αποτελεσματικά.

Παρά την αύξηση ορισμένων λειτουργικών εξόδων και το πολύπλοκο κανονιστικό περιβάλλον, οι προοπτικές παραμένουν θετικές, με έμφαση στην αξία για τους μετόχους και τις βιώσιμες αποδόσεις.

Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης