NEWARK, N.J. - Η Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) προχώρησε σε αντασφαλιστική συμφωνία με την Wilton Re, μια συναλλαγή που αφορά την αντασφάλιση αποθεματικών ύψους περίπου 11 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η εν λόγω συμφωνία αφορά τα συμβόλαια εγγυημένης καθολικής ζωής της Prudential που έχουν εκδοθεί έως το 2019 από την Pruco Life Insurance Company Arizona και την Pruco Life Insurance Company of New Jersey, και περιλαμβάνει περίπου το 40% των εναπομεινάντων αποθεματικών εγγυημένης καθολικής ζωής της Prudential.
Η συμφωνία, η οποία αναμένεται να αποφέρει έσοδα ύψους περίπου 350 εκατ. δολαρίων για την Prudential μετά το κλείσιμο, αποτελεί μέρος της στρατηγικής στροφής της εταιρείας προς την υψηλότερη ανάπτυξη και την αύξηση της κεφαλαιακής αποδοτικότητας. Ο Charles Lowrey, Διευθύνων Σύμβουλος της Prudential, τόνισε τη δέσμευση της εταιρείας να επεκτείνει την ποικιλόμορφη σουίτα ασφαλιστικών προϊόντων ζωής που διαθέτει για την κάλυψη των αναγκών των πελατών της.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Wilton Re, Dmitri Ponomarev, εξέφρασε την ικανοποίησή του για την παροχή στην Prudential μιας αντασφαλιστικής λύσης που ευθυγραμμίζεται με τη στρατηγική της για τη διαχείριση σύνθετων αναγκών ασφάλισης ζωής και προσόδων σε ισχύ. Η συναλλαγή καλωσορίζει επίσης την PGIM, τον βραχίονα διαχείρισης επενδύσεων της Prudential, στην οικογένεια διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Wilton Re.
Οι πελάτες και οι συνεργάτες διανομής δεν θα δουν αλλαγές ως αποτέλεσμα αυτής της συμφωνίας, με την Prudential να συνεχίζει να εξυπηρετεί τα συμβόλαια που περιλαμβάνονται στη συναλλαγή. Η εταιρεία δεν προβλέπει άμεσο αντίκτυπο στον αριθμό των εργαζομένων από τη συμφωνία.
Η αντασφαλιστική συναλλαγή, η οποία είναι δομημένη με βάση τη συνασφάλιση αποζημίωσης, περιλαμβάνει σημαντικές διαρθρωτικές προστασίες, όπως η υπερκάλυψη και οι επενδυτικές κατευθυντήριες γραμμές. Η PGIM Portfolio Advisory θα διαχειρίζεται τα περιουσιακά στοιχεία που υποστηρίζουν το μπλοκ και θα λάβει πρόσθετα περιουσιακά στοιχεία από την Wilton Re. Επιπλέον, η Prismic θα έχει το δικαίωμα προαίρεσης να αντασφαλίσει το 30% του μπλοκ από την Wilton Re δύο χρόνια μετά τη σύναψη με παρόμοιους όρους.
Με την επιφύλαξη των κανονιστικών εγκρίσεων, η συναλλαγή αναμένεται να μειώσει το συνολικό ετήσιο προσαρμοσμένο λειτουργικό εισόδημα της Prudential μετά από φόρους κατά περίπου 35 εκατ. δολάρια, με την επίπτωση να εξαρτάται από τις συνθήκες της αγοράς κατά την ολοκλήρωση της συναλλαγής. Αναμένονται εφάπαξ έξοδα ύψους περίπου 25 εκατ. δολαρίων κατά το τρίμηνο της ολοκλήρωσης, κυρίως λόγω της εξάλειψης ορισμένων χρηματοδοτικών διευκολύνσεων και άλλων εξόδων ολοκλήρωσης.
Η ανακοίνωση αυτή ακολουθεί μια συναλλαγή του Μαρτίου 2024 όπου η Prudential αντασφάλισε ένα μπλοκ εγγυημένης καθολικής ζωής ύψους 12,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων με την Somerset Re, σηματοδοτώντας μια σημαντική μείωση της έκθεσης σε κινδύνους εγγυημένης καθολικής ζωής.
Η Wells Fargo ενήργησε ως αποκλειστικός χρηματοοικονομικός σύμβουλος της Prudential για τη συναλλαγή αυτή, ενώ η Debevoise & Plimpton LLP παρείχε νομική συμβουλευτική υποστήριξη. Την Wilton Re συμβούλευσε η Kirkland & Ellis LLP.
Αυτό το άρθρο βασίζεται σε δήλωση δελτίου τύπου της Prudential Financial, Inc.
Σε άλλες πρόσφατες ειδήσεις, η Prudential Financial παρουσίασε ένα νέο ασφαλιστικό προϊόν, το Prudential Momentum IUL, το οποίο στοχεύει στην παροχή δυνατοτήτων ανάπτυξης και οικονομικής προστασίας στους πελάτες. Το λανσάρισμα αυτού του προϊόντος ευθυγραμμίζεται με τη δέσμευση της Prudential να προσφέρει προσαρμόσιμες χρηματοοικονομικές λύσεις. Όσον αφορά τα κέρδη, η έκθεση της Prudential για το δεύτερο τρίμηνο παρουσίασε αύξηση 67% στις πωλήσεις των στρατηγικών συνταξιοδότησης, οι οποίες ανήλθαν σε σχεδόν 22 δισεκατομμύρια δολάρια, ενώ το τμήμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας, PGIM, σημείωσε αύξηση 35% στην ανάπτυξη κεφαλαίων, που ανήλθαν συνολικά σε σχεδόν 11 δισεκατομμύρια δολάρια.
Σε άλλες πρόσφατες εξελίξεις, η Wells Fargo αναβάθμισε τη μετοχή της Prudential από Underweight σε Equal Weight, υποδηλώνοντας την πεποίθησή της στη συνεχιζόμενη θετική δυναμική των βασικών δραστηριοτήτων της Prudential. Η Prudential έχει επίσης ξεκινήσει μια συμφωνία αντιπροσώπου πώλησης για να διευκολύνει τη συνεχιζόμενη πώληση των Prudential Financial InterNotes®, μια στρατηγική κίνηση για τη διαχείριση της κεφαλαιακής της δομής και της χρηματοοικονομικής της ευελιξίας.
Αυτές οι πρόσφατες εξελίξεις αναδεικνύουν τις προσπάθειες της Prudential να διευρύνει την πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά εργαλεία και υπηρεσίες, να διαχειριστεί αποτελεσματικά το κεφάλαιό της και να διατηρήσει ισχυρή ανάπτυξη σε όλες τις δραστηριότητές της.
InvestingPro Insights
Καθώς η Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) πλοηγείται στη στρατηγική της στροφή με την πρόσφατη αντασφαλιστική συμφωνία, η οικονομική υγεία της εταιρείας και οι επιδόσεις της αγοράς παραμένουν καθοριστικής σημασίας για τους επενδυτές που παρακολουθούν την πρόοδό της. Με κεφαλαιοποίηση 41,41 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η Prudential αποτελεί σημαντική οντότητα στον ασφαλιστικό τομέα. Αξίζει να σημειωθεί ότι ο δείκτης P/E της εταιρείας ανέρχεται σήμερα σε 14,79, υποδηλώνοντας μια αποτίμηση που μπορεί να προσελκύσει επενδυτές που αναζητούν λογική τιμολόγηση σε σχέση με τη βραχυπρόθεσμη αύξηση των κερδών.
Τα στοιχεία της InvestingPro υποδεικνύουν ένα σταθερό μερισματικό ιστορικό για την Prudential, με την εταιρεία να έχει αυξήσει το μέρισμά της για 15 συνεχόμενα έτη και να έχει διατηρήσει τις πληρωμές για 23 συνεχόμενα έτη. Αυτή η συνέπεια υπογραμμίζει τη δέσμευση της Prudential στις αποδόσεις των μετόχων, ακόμη και όταν υφίσταται στρατηγικούς μετασχηματισμούς. Επιπλέον, η μερισματική απόδοση της εταιρείας ανέρχεται επί του παρόντος σε 4,54%, ποσοστό ελκυστικό για τους επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα.
Παρά τις πρόσφατες πτωτικές αναθεωρήσεις των κερδών από έξι αναλυτές για την προσεχή περίοδο, τα οικονομικά στοιχεία της Prudential δείχνουν μια σταθερή βάση. Η εταιρεία ήταν κερδοφόρα τους τελευταίους δώδεκα μήνες, με περιθώριο μικτού κέρδους 27,35%. Επιπλέον, η τιμή της Prudential βρίσκεται στο 90,07% του υψηλού 52 εβδομάδων, αντανακλώντας μια ισχυρή ετήσια συνολική απόδοση τιμής 31,08%.
Για όσους ενδιαφέρονται για μια βαθύτερη εμβάθυνση στις οικονομικές προοπτικές της Prudential, η InvestingPro προσφέρει πρόσθετες πληροφορίες και μετρήσεις. Επί του παρόντος, υπάρχουν διαθέσιμες επτά Συμβουλές InvestingPro για την Prudential στη διεύθυνση https://www.investing.com/pro/PRU, οι οποίες μπορούν να παρέχουν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση για τους επενδυτές που επιθυμούν να λάβουν τεκμηριωμένες αποφάσεις.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης