Την Τετάρτη, η Citi επανέλαβε την αξιολόγηση Buy για τη μετοχή της Citizens Financial Group (NYSE:CFG) με σταθερή τιμή-στόχο τα 45,00 δολάρια. Τα πρόσφατα κέρδη της εταιρείας αναδείχθηκαν από τα βασικά καθαρά έσοδα προ προβλέψεων (PPNR) που ξεπέρασαν τις προσδοκίες, υποστηριζόμενα από την ισχυρή απόδοση των κεφαλαιαγορών. Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) ανταποκρίθηκαν στις προβλέψεις, παρά τη μείωση των υπολοίπων καταθέσεων, η οποία αντισταθμίστηκε από τη μείωση του κόστους καταθέσεων.
Οι αναθεωρημένες προοπτικές της διοίκησης προβλέπουν ανάκαμψη του NII και του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου (NIM) το τέταρτο τρίμηνο του 2024, μια μετατόπιση από την προηγούμενη προσδοκία για πτώση στο δεύτερο τρίμηνο. Οι προβλέψεις για το τρίτο τρίμηνο του NII υποδηλώνουν μείωση 1-2%, η οποία υπολείπεται της αναμενόμενης αύξησης 1%. Αυτό περιλαμβάνει τις επιπτώσεις των swaps με μελλοντική έναρξη που ξεκίνησαν τον Ιούλιο. Το δεύτερο εξάμηνο του 2024 αναμένεται να έχει αντίκτυπο κατά 24 εκατ. δολάρια μεγαλύτερο από ό,τι αναμενόταν προηγουμένως από τα swaps, το οποίο εκτιμάται ότι θα αποτελέσει πρόκληση 1,7% για το NII του έτους.
Το PPNR της Citizens Financial βρίσκεται σε καλό δρόμο, με τη διοίκηση να σημειώνει ότι το NII τείνει προς το υψηλότερο άκρο της προβλεπόμενης μείωσης 6-9% λόγω των χαμηλότερων υπολοίπων δανείων. Τα έσοδα από αμοιβές είναι ελαφρώς υψηλότερα από τις προσδοκίες και τα έξοδα είναι γενικά όπως αναμενόταν. Οι πιστωτικές μετρήσεις δεν παρουσίασαν εκπλήξεις, με τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια (NPLs) να αυξάνονται κατά ένα μέτριο 4%, και η διοίκηση προβλέπει χαμηλότερες καθαρές διαγραφές (NCOs) το τρίτο τρίμηνο.
Ο δείκτης Common Equity Tier 1 (CET1) της εταιρείας βελτιώθηκε κατά 10 μονάδες βάσης, φθάνοντας το 10,7%. Επιπλέον, η Citizens Financial αγόρασε μετοχές της αξίας 200 εκατ. δολαρίων και προβλέπει επαναγορές ύψους 250-300 εκατ. δολαρίων κατά το τρίτο τρίμηνο.
Σε άλλες πρόσφατες ειδήσεις, ο Όμιλος Citizens Financial Group σημείωσε σημαντικά βήματα στις οικονομικές και λειτουργικές του επιδόσεις. Η εταιρεία ανακοίνωσε καθαρό επιτοκιακό περιθώριο 2,91% και αύξηση των προμηθειών κατά 3% το πρώτο τρίμηνο, με επαναγορά μετοχών ύψους 300 εκατ. δολαρίων διατηρώντας έναν ισχυρό δείκτη Common Equity Tier 1 (CET1) της τάξης του 10,6%. Ωστόσο, τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια σημείωσαν αύξηση 8%.
Σε μια πρόσφατη εταιρική αναδιάρθρωση, η Citizens Financial Group εξαργύρωσε όλες τις κυκλοφορούσες μετοχές του 6,350% Fixed-to-Floating Rate Non-Cumulative Perpetual Preferred Stock, Series D. Η κίνηση αυτή, μέρος μιας ευρύτερης αναδιάρθρωσης, συνοδεύτηκε από την κατάθεση ενός Restated Certificate of Incorporation στο Delaware Secretary of State.
Όσον αφορά τις μεταβάσεις στην ηγεσία, η εταιρεία ανακοίνωσε την παραίτηση του Jack Read, του εταιρικού ελεγκτή και διευθυντή λογιστηρίου, με ισχύ από τις 7 Αυγούστου 2024. Ο John F. Woods θα υπηρετήσει ως προσωρινός αντικαταστάτης του. Ενισχύοντας την παρουσία της στην αγορά, η Citizens Financial Group διόρισε τον Jim Weiss ως νέο πρόεδρο της αγοράς της Φλόριντα.
Οι αναλυτές παρείχαν επίσης πληροφορίες σχετικά με τις επιδόσεις της εταιρείας. Η Deutsche Bank επιβεβαίωσε την αξιολόγηση Buy για τη Citizens Financial Group, κάνοντας μια μικρή προσαρμογή στις προβλέψεις της για τα κέρδη του δεύτερου τριμήνου. Η Piper Sandler αναβάθμισε την αξιολόγηση της μετοχής της εταιρείας σε "Overweight" από "Neutral", επικαλούμενη τη σταθερή κεφαλαιακή βάση, ενώ οι Argus και Citi αύξησαν τους στόχους τιμών για την εταιρεία. Οι πρόσφατες αυτές εξελίξεις αντικατοπτρίζουν τις στρατηγικές πρωτοβουλίες και την οικονομική σταθερότητα της εταιρείας.
InvestingPro Insights
Καθώς η Citi διατηρεί ανοδική στάση για την Citizens Financial Group (NYSE:CFG), τα δεδομένα και οι πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο από την InvestingPro εμπλουτίζουν περαιτέρω την επενδυτική αφήγηση. Με προσαρμοσμένη κεφαλαιοποίηση αγοράς 18,02 δισεκατομμυρίων δολαρίων και δείκτη P/E (trailing) 13,79, η CFG παρουσιάζει ένα σταθερό πλαίσιο αποτίμησης. Αξίζει να σημειωθεί ότι η μερισματική απόδοση της εταιρείας διαμορφώνεται στο ελκυστικό 4,24%, με συνεπές ιστορικό μερισματικών πληρωμών τα τελευταία 11 χρόνια, γεγονός που μπορεί να προσελκύσει επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα.
Οι InvestingPro Tips αποκαλύπτουν ότι οι αναλυτές αναθεώρησαν πρόσφατα προς τα πάνω τις προβλέψεις τους για τα κέρδη της CFG, σηματοδοτώντας εμπιστοσύνη στις οικονομικές προοπτικές της εταιρείας. Επιπλέον, οι επιδόσεις της μετοχής είναι ισχυρές, με σημαντικές αποδόσεις κατά την τελευταία εβδομάδα, μήνα και τρεις μήνες, υποδεικνύοντας ισχυρό επενδυτικό κλίμα. Για όσους ενδιαφέρονται να αποκτήσουν βαθύτερες γνώσεις και περισσότερες Συμβουλές InvestingPro για την CFG, υπάρχουν διαθέσιμες πρόσθετες συμβουλές, στις οποίες μπορείτε να έχετε πρόσβαση μέσω της πλατφόρμας InvestingPro. Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για να κερδίσουν έως και 10% έκπτωση σε μια ετήσια συνδρομή Pro και μια ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+, προσφέροντας μια ολοκληρωμένη εργαλειοθήκη για τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης