Η KeyCorp (KEY) ανακοίνωσε τα κέρδη του τέταρτου τριμήνου 2024, αποκαλύπτοντας προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή 0,38 δολάρια, ξεπερνώντας τις προσδοκίες των αναλυτών για 0,33 δολάρια. Παρά την υπέρβαση των κερδών, η αγορά αντέδρασε αρνητικά, με τη μετοχή να υποχωρεί κατά 5,46% στις προσυνεδριακές συναλλαγές, κλείνοντας στα 17,30 δολάρια από τα προηγούμενα 18,30 δολάρια. Τα έσοδα ήταν σημαντικά χαμηλότερα από τις προβλέψεις στα 865 εκατομμύρια δολάρια έναντι των αναμενόμενων 1,74 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Βασικά σημεία
- Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή των 0,38 δολαρίων ξεπέρασαν τις προβλέψεις για 0,33 δολάρια.
- Τα έσοδα υστέρησαν των προσδοκιών, φτάνοντας τα 865 εκατομμύρια δολάρια.
- Η τιμή της μετοχής έπεσε κατά 5,46% στις προσυνεδριακές συναλλαγές.
- Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή για το σύνολο του 2024 ήταν 1,16 δολάρια.
- Η KeyCorp αναμένει αύξηση 20% στα καθαρά έσοδα από τόκους το 2025.
Απόδοση της εταιρείας
Η KeyCorp επέδειξε ανθεκτικότητα το 4ο τρίμηνο του 2024, με τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή να ξεπερνούν τις προσδοκίες, χάρη στην ισχυρή αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους και των προσαρμοσμένων αμοιβών. Ωστόσο, η υστέρηση των εσόδων ανέδειξε τις προκλήσεις στην επίτευξη των προβλέψεων της αγοράς. Η εταιρεία ανέφερε αύξηση εσόδων 16% σε ετήσια βάση, υποδεικνύοντας ισχυρή λειτουργική απόδοση παρά τις ευρύτερες οικονομικές πιέσεις.
Οικονομικά στοιχεία
- Έσοδα: 865 εκατομμύρια δολάρια, αύξηση 16% σε ετήσια βάση.
- Προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή: 0,38 δολάρια, ξεπερνώντας την πρόβλεψη των 0,33 δολαρίων.
- Προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή για το σύνολο του 2024: 1,16 δολάρια.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 3,5% για το έτος.
Κέρδη έναντι προβλέψεων
Τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή της KeyCorp ύψους 0,38 δολαρίων ξεπέρασαν την πρόβλεψη των 0,33 δολαρίων κατά 15,2%, σημειώνοντας μια θετική έκπληξη. Ωστόσο, τα έσοδα υστέρησαν σημαντικά της πρόβλεψης των 1,74 δισεκατομμυρίων δολαρίων, γεγονός που ενδέχεται να συνέβαλε στην αρνητική αντίδραση της αγοράς.
Αντίδραση της αγοράς
Παρά την υπέρβαση των κερδών, η μετοχή της KeyCorp έπεσε κατά 5,46% στις προσυνεδριακές συναλλαγές και συνέχισε να δείχνει αδυναμία στις μετασυνεδριακές συναλλαγές, με πτώση 0,22% στα 17,94 δολάρια. Αυτή η πτώση αντανακλά τις ανησυχίες των επενδυτών για την υστέρηση των εσόδων και τις πιθανές μελλοντικές προκλήσεις. Η μετοχή παραμένει κάτω από το υψηλό 52 εβδομάδων των 20,04 δολαρίων, υποδεικνύοντας επιφυλακτικό κλίμα στην αγορά.
Προοπτικές & Καθοδήγηση
Κοιτώντας μπροστά, η KeyCorp αναμένει αύξηση 20% στα καθαρά έσοδα από τόκους για το 2025, με αύξηση 10% στις τεχνολογικές δαπάνες στα 900 εκατομμύρια δολάρια. Η εταιρεία αναμένει μείωση των μέσων δανείων κατά 2-5% ενώ προβλέπει αύξηση 5% στα μη επιτοκιακά έσοδα. Αυτές οι στρατηγικές πρωτοβουλίες στοχεύουν στην ενίσχυση της ανταγωνιστικής θέσης της KeyCorp και στην προώθηση της μελλοντικής ανάπτυξης.
Σχόλια της διοίκησης
Ο Διευθύνων Σύμβουλος Chris Gorman τόνισε την ισχυρή θέση της εταιρείας καθώς εισέρχεται στο 2025, δηλώνοντας: "Εισήλθαμε στο 2025 από θέση ισχύος." Υπογράμμισε τις συνεχιζόμενες επενδύσεις στην τεχνολογία και τις υπηρεσίες πελατών, με στόχο τη βελτίωση της τραπεζικής εμπειρίας και της λειτουργικής αποδοτικότητας.
Κίνδυνοι και προκλήσεις
- Οι υστερήσεις εσόδων έναντι των προβλέψεων θα μπορούσαν να υποδεικνύουν υποκείμενες λειτουργικές προκλήσεις.
- Η μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους ενδέχεται να ασκήσει πίεση στην κερδοφορία.
- Οι οικονομικές αβεβαιότητες θα μπορούσαν να επηρεάσουν την ανάπτυξη των δανείων και την εμπιστοσύνη της αγοράς.
- Οι αυξημένες τεχνολογικές δαπάνες ενδέχεται να επιβαρύνουν τους βραχυπρόθεσμους οικονομικούς πόρους.
- Οι ανταγωνιστικές πιέσεις σε βασικές αγορές θα μπορούσαν να επηρεάσουν το μερίδιο αγοράς.
Ερωτήσεις και απαντήσεις
Κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης για τα κέρδη, οι αναλυτές επικεντρώθηκαν στις συντηρητικές υποθέσεις της KeyCorp για την ανάπτυξη των καθαρών εσόδων από τόκους και τις δυνατότητες επέκτασης των εμπορικών δανείων. Οι συζητήσεις κάλυψαν επίσης τις προσδοκίες για το beta των καταθέσεων και τη δέσμευση της εταιρείας να επενδύσει σε ταλέντο και τεχνολογία.
Πλήρης μεταγραφή - Keycorp (KEY) 4ο τρίμηνο 2024:
Χειριστής συνεδρίασης: Καλημέρα σας και καλώς ήρθατε στην τηλεδιάσκεψη για τα κέρδη του 4ου τριμήνου της KeyCorp. Αυτή τη στιγμή, όλοι οι συμμετέχοντες βρίσκονται σε κατάσταση ακρόασης μόνο. Αργότερα, θα διεξαγάγουμε μια συνεδρία ερωτήσεων και απαντήσεων. Ως υπενθύμιση, αυτή η συνεδρίαση καταγράφεται. Θα ήθελα τώρα να δώσω τον λόγο στον Brian Mauni, Διευθυντή Σχέσεων με Επενδυτές της KeyCorp.
Παρακαλώ, προχωρήστε.
Brian Mauni, Διευθυντής Σχέσεων με Επενδυτές, KeyCorp: Ευχαριστώ, χειριστή, και καλημέρα σε όλους. Θα ήθελα να σας ευχαριστήσω που συμμετέχετε στην τηλεδιάσκεψη για τα κέρδη του 4ου τριμήνου 2024 της KeyCorp. Είμαι εδώ με τον Chris Gorman, τον Πρόεδρο και Διευθύνοντα Σύμβουλό μας και τον Clark Hyatt, τον Οικονομικό μας Διευθυντή. Όπως συνήθως, θα αναφερθούμε στις διαφάνειες παρουσίασης των κερδών μας, τις οποίες μπορείτε να βρείτε στην ενότητα Σχέσεις με Επενδυτές του ιστότοπου key.com. Στο πίσω μέρος της παρουσίασης, θα βρείτε τη δήλωσή μας σχετικά με τις μελλοντικές γνωστοποιήσεις και ορισμένα οικονομικά μέτρα, συμπεριλαμβανομένων των μη GAAP μέτρων.
Αυτό καλύπτει τα υλικά των κερδών μας καθώς και τα σχόλια που έγιναν στη σημερινή πρωινή κλήση. Τα πραγματικά αποτελέσματα ενδέχεται να διαφέρουν ουσιωδώς από τις μελλοντικές δηλώσεις, και αυτές οι δηλώσεις ισχύουν μόνο από σήμερα, 21 Ιανουαρίου 2025 και δεν θα ενημερωθούν. Με αυτά, θα δώσω τον λόγο
Chris Gorman, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος, KeyCorp: στον Chris. Ευχαριστώ, Brian και καλημέρα σε όλους. Τα αποτελέσματα του 4ου τριμήνου μας σηματοδότησαν ένα ακόμη
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης