Η αποστολή της Kaspi.kz (KSPI) είναι να βελτιώσει τη ζωή των ανθρώπων αναπτύσσοντας καινοτόμα προϊόντα και υπηρεσίες για κινητά. Για να το επιτύχουμε αυτό, λειτουργούμε ένα μοναδικό μοντέλο Super App δύο πλευρών - το Kaspi.kz Super App για καταναλωτές και το Kaspi Pay Super App για εμπόρους. Είμαστε υπερήφανοι για την επιχείρηση που έχουμε δημιουργήσει, την οποία συνεχίζουμε να αναπτύσσουμε εξυπηρετώντας καταναλωτές και επιχειρήσεις σε όλο το Καζακστάν.
Ακολουθούν ορισμένα σημαντικά στοιχεία που πιστεύουμε ότι πρέπει να γνωρίζετε σχετικά με την επιχείρησή μας και τις ισχυρές προσπάθειές μας για τη διασφάλιση της τοπικής και διεθνούς κανονιστικής συμμόρφωσης.
Δημιουργούμε το 99,6% των εσόδων μας από το Καζακστάν
Όπως αποκαλύφθηκε στο ενημερωτικό δελτίο της IPO μας στις ΗΠΑ και στο 20F μας, το 99,6% των εσόδων μας για το 2023 προήλθε από το Καζακστάν. Το υπόλοιπο των εσόδων μας προήλθε από τις δραστηριότητές μας στο Αζερμπαϊτζάν και την Ουκρανία. Ο παρακάτω πίνακας από το πρόσφατο 20F μας παρουσιάζει λεπτομερώς τα έσοδά μας ανά γεωγραφική αγορά:
| Για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου | |||||
| 2022 | 2023 | 2023 | |||
| (σε εκατ. ₸) | (σε εκατ. $) | ||||
| Καζακστάν | 1.264.040 | 1.905.093 | 4.191 | ||
| Αζερμπαϊτζάν | 2.726 | 3.742 | 8 | ||
| Ουκρανία | 3.826 | 4.655 | 10 | ||
| Συνολικά έσοδα | 1.270.592 | 1.913.490 | 4.210 | ||
Διαθέτουμε ολοκληρωμένες πολιτικές και διαδικασίες σχεδιασμένες να αποφεύγουν τη συνεργασία με καταναλωτές ή εταιρείες που εμφανίζονται σε διεθνείς λίστες κυρώσεων
Η θυγατρική μας Kaspi Bank είναι ένα από τα μεγαλύτερα και συστημικά σημαντικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στο Καζακστάν και λειτουργεί υπό την αυστηρή εποπτεία και τους κανονισμούς που θέτει η Εθνική Τράπεζα του Καζακστάν, ο Οργανισμός Ρύθμισης και Ανάπτυξης Χρηματοπιστωτικών Αγορών και ο Οργανισμός Χρηματοοικονομικής Παρακολούθησης της Δημοκρατίας του Καζακστάν.
Οι καταναλωτές και οι έμποροι της Kaspi.kz πρέπει να ολοκληρώσουν τη διαδικασία "γνωρίστε τον πελάτη σας" (KYC). Κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού, ταυτοποιούμε βιομετρικά έναν καταναλωτή. Οι καταναλωτές πρέπει να παρέχουν το πλήρες όνομά τους, την ημερομηνία γέννησης, τη διεύθυνση, το διαβατήριο, τον αριθμό φορολογικού μητρώου του Καζακστάν και τον αριθμό κινητού τηλεφώνου του Καζακστάν.
Οι αλλοδαποί πολίτες μπορούν να ανοίξουν λογαριασμούς μαζί μας μόνο αφού περάσουν από τις ίδιες διαδικασίες KYC που αναφέρθηκαν παραπάνω, οι οποίες περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων απαιτήσεων, την κατοχή αριθμού φορολογικού μητρώου του Καζακστάν και αριθμού κινητού τηλεφώνου του Καζακστάν.
Η πολιτική μας είναι να μην δεχόμαστε κανέναν πελάτη ή να συνεργαζόμαστε με οποιονδήποτε αντισυμβαλλόμενο που εμφανίζεται σε διεθνείς λίστες κυρώσεων. Οι έλεγχοι πραγματοποιούνται ανεξάρτητα από τον τόπο κατοικίας.
Η πολιτική μας είναι να μην συνεργαζόμαστε με τράπεζες που υπόκεινται σε κυρώσεις
Διαθέτουμε διεθνείς λογαριασμούς ανταποκριτών με κορυφαία χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των The Bank of New York Mellon (ΗΠΑ), Citi Bank (ΗΠΑ), SocGen (Γαλλία), Landesbank Baden-Wuerttemberg (Γερμανία), Commerzbank AG (Γερμανία) Raiffeisen Bank International AG (Αυστρία) και Raiffeisen Bank (Ρωσία).
Η Raiffeisen Bank Ρωσίας είναι μια πλήρως ελεγχόμενη θυγατρική της Raiffeisen International, μιας από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Αυστρίας. Η τράπεζα βρίσκεται υπό την άμεση εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και δεν υπόκειται σε κυρώσεις, ούτε σε επίπεδο ομίλου ούτε σε επίπεδο ρωσικής θυγατρικής.
Πιστεύουμε ότι συμμορφωνόμαστε με τους ισχύοντες νόμους και δεν γνωρίζουμε καμία έρευνα για ξέπλυμα χρήματος εναντίον της Kaspi.kz
Η Kaspi Bank είναι μια πλήρως αδειοδοτημένη τράπεζα και ρυθμίζεται αυστηρά σύμφωνα με τον Νόμο κατά του Ξεπλύματος Χρήματος του Καζακστάν από διάφορους οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένου του Οργανισμού Χρηματοοικονομικής Παρακολούθησης της Δημοκρατίας του Καζακστάν και του Οργανισμού Ρύθμισης και Ανάπτυξης Χρηματοπιστωτικών Αγορών.
Σύμφωνα με τον Νόμο κατά του Ξεπλύματος Χρήματος του Καζακστάν, πρέπει να αναφέρουμε αμέσως ύποπτες συναλλαγές στον Οργανισμό Χρηματοοικονομικής Παρακολούθησης της Δημοκρατίας του Καζακστάν, ο οποίος έχει την εξουσία να διατάξει την αναστολή ύποπτων συναλλαγών πριν από την επεξεργασία τους.
Μόνο το 2,8% των υπολοίπων των λογαριασμών των πελατών μας προέρχεται από μη κατοίκους του Καζακστάν1
Από το 2ο τρίμηνο του 2024, μόνο το 2,8%1 του συνόλου των λογαριασμών πελατών μας ανήκε σε μη κατοίκους.
Μόνο το 4,5%1 της συνολικής αύξησης των λογαριασμών πελατών μας προήλθε από μη κατοίκους μεταξύ της αρχής του 2022 και του τέλους του πρώτου εξαμήνου του 2024.
Μη κάτοικοι είναι όλοι οι αλλοδαποί υπήκοοι χωρίς άδε
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης