Την Πέμπτη, η CFRA αύξησε την τιμή-στόχο για την Ameriprise Financial (NYSE:AMP) στα 575$ από τα προηγούμενα 500$, διατηρώντας παράλληλα τη σύσταση Αγοράς για τη μετοχή. Η προσαρμογή αντανακλά μια αποτίμηση των μετοχών της AMP στο 13,7 φορές της εκτίμησης της εταιρείας για τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή (EPS) του 2026 ύψους 42,10$, που αυξήθηκε κατά 1,00$ σήμερα, και 15 φορές την εκτίμηση EPS του 2025 ύψους 38,25$, που αυξήθηκε κατά 0,10$.
Ο αναλυτής σημείωσε ότι η νέα τιμή-στόχος 12 μηνών αντιπροσωπεύει σημαντική αύξηση και βασίζεται στην απόδοση και τις προοπτικές της εταιρείας. Παρά τη μείωση της εκτίμησης EPS για το 2024 κατά 0,43$ στα 34,07$, τα κέρδη ανά μετοχή της εταιρείας για το τρίτο τρίμηνο ύψους 8,10$, που υπολείπονταν τόσο της εκτίμησής τους για 8,73$ όσο και της συναίνεσης των 8,92$, επηρεάστηκαν κυρίως από ζημία mark-to-market ύψους 3,93$ σε μακροπρόθεσμα προϊόντα.
Η έκθεση τόνισε την απόφαση της Ameriprise Financial να διατηρήσει το χαρτοφυλάκιο ασφαλίσεων μακροχρόνιας φροντίδας αντί να το αντασφαλίσει για τον περιορισμό της έκθεσης ως βασικό παράγοντα στη σημερινή απόδοση της μετοχής. Ο αναλυτής πρότεινε ότι η τρέχουσα αδυναμία της αγοράς παρουσιάζει μια ευκαιρία για αύξηση των θέσεων στην Ameriprise Financial, επικαλούμενος τη σταθερή ανάπτυξη εσόδων της εταιρείας πάνω από τους ανταγωνιστές και μια απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE) 56,8%, που ξεχωρίζει έναντι ενός μέσου όρου των ανταγωνιστών περίπου 20%.
Συνοψίζοντας, παρά το γεγονός ότι η εταιρεία διαπραγματεύεται με έκπτωση 15% σε σχέση με τους ανταγωνιστές της, ο αναλυτής πιστεύει ότι αυτή η υποτίμηση είναι αδικαιολόγητη δεδομένων των ισχυρών οικονομικών αποτελεσμάτων και των προοπτικών ανάπτυξης της Ameriprise. Τα έσοδα της Ameriprise από την αρχή του έτους έχουν αυξηθεί κατά 12% σε ετήσια βάση, ξεπερνώντας την προβλεπόμενη αύξηση 7%-12%.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η Ameriprise Financial ανέφερε σημαντική ανάπτυξη στην τηλεδιάσκεψη για τα κέρδη του τρίτου τριμήνου του 2024. Τα υπό διαχείριση και διοίκηση περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας αυξήθηκαν κατά 22% φτάνοντας τα 1,5 τρισεκατομμύρια δολάρια. Τα προσαρμοσμένα λειτουργικά καθαρά έσοδα σημείωσαν επίσης αύξηση 11% φτάνοντας τα 4,4 δισεκατομμύρια δολάρια, και τα κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν κατά 17%, εξαιρουμένων των εξόδων αποζημίωσης. Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων ήταν ισχυρή στο 50,7%, σημειώνοντας αύξηση από το 49,6% του προηγούμενου έτους.
Επιπλέον αυτών των εξελίξεων, η Ameriprise Financial σχεδιάζει να εισαγάγει νέα προϊόντα αποταμίευσης και δανεισμού. Η εταιρεία στοχεύει να επιστρέψει το 80% του κεφαλαίου στους μετόχους το 2024, με παρόμοιες προσδοκίες για το 2025. Παρά τις βελτιώσεις, ο τομέας Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων παρουσίασε καθαρές εκροές 2,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ωστόσο, ο τομέας Διαχείρισης Πλούτου πέτυχε ρεκόρ περιουσιακών στοιχείων πελατών, με καθαρές εισροές τον τελευταίο χρόνο να ανέρχονται σε 46 δισεκατομμύρια δολάρια.
ΙnvestingPro Tips
Συμπληρώνοντας την αισιόδοξη προοπτική της CFRA για την Ameriprise Financial (NYSE:AMP), πρόσφατα δεδομένα από το InvestingPro παρέχουν πρόσθετο πλαίσιο για την οικονομική απόδοση και τη θέση της εταιρείας στην αγορά. Κατά τους τελευταίους δώδεκα μήνες που έληξαν το δεύτερο τρίμηνο του 2024, η AMP ανέφερε ισχυρά έσοδα ύψους 16,96 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με αξιοσημείωτη αύξηση εσόδων 12,55%. Αυτό συμφωνεί με την παρατήρηση του αναλυτή για την ανάπτυξη εσόδων της Ameriprise πάνω από τους ανταγωνιστές.
Η ισχυρή οικονομική υγεία της εταιρείας αποδεικνύεται περαιτέρω από το εντυπωσιακό περιθώριο λειτουργικού εισοδήματος 35,6% για την ίδια περίοδο. Αυτός ο υψηλός δείκτης κερδοφορίας υποστηρίζει την έμφαση του αναλυτή στην ανώτερη απόδοση ιδίων κεφαλαίων της Ameriprise σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές της.
Τα InvestingPro Tips τονίζουν ότι η Ameriprise έχει αυξήσει το μέρισμά της για 19 συνεχόμενα έτη, επιδεικνύοντας δέσμευση στις αποδόσεις των μετόχων που ευθυγραμμίζεται με την ισχυρή οικονομική της απόδοση. Επιπλέον, τα ρευστά περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας που υπερβαίνουν τις βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις υποδηλώνουν μια σταθερή οικονομική βάση, η οποία μπορεί να συμβάλει στην εμπιστοσύνη των επενδυτών απέναντι στις διακυμάνσεις της αγοράς.
Για τους επενδυτές που αναζητούν μια πιο ολοκληρωμένη ανάλυση, το InvestingPro προσφέρει 12 επιπλέον συμβουλές για την Ameriprise Financial, παρέχοντας βαθύτερες γνώσεις σχετικά με την οικονομική υγεία και τη θέση της εταιρείας στην αγορά.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης